金融业乱象频出！三家银行被罚逾百万！这家私募控制人竟没有基金从业资格！
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兴业、邮储、南商三家银行被罚逾百万！
银监会网站17日公布了对兴业银行郑州分行和上海分行的行政处罚决定书，兴业银行共被罚款人民币150万元。
决定书显示，兴业银行郑州分行存在两项违规，违规以票据投资形式代替贴现且资金回流出票人；票据贴现资金回流出票人。且贷款回流转定期存单办理银行承兑汇票虚增存款。河南银监局决定共对兴业银行郑州分行罚款100万元。
兴业银行上海分行也受到行政处罚。2015年9月，该分行由于在某理财业务中，对底层资产为非标准化债权资产的投资投前尽职调查严重不审慎。上海银监局责令其改正，并罚款人民币50万元。
值得注意的是，2018年年初，兴业银行曾因违反国家规定从事投资业务被罚没2亿多。
近日，上海银监局也公布了对南洋商业银行（中国）有限公司的行政处罚决定书。处罚信息显示，2016年9月，南洋商业银行某同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目；2016年末至2017年3月，该行部分理财产品未实行“三单管理”；2016年8月至9月，该行违规同意某分支机构开展同业业务。上海银监局责令其改正，并罚款合计150万。
资料显示，南洋商业银行于1949年12月15日由庄世平创办于香港，现时为中国信达之附属公司。据南商官网介绍，南商（中国）实现了中国金融业发展史上众多“第一”。“第一个”成立中国投资咨询部、牵头发放“第一笔”金额最大的国际银团贷款、独家发行通行内地的“第一张”信用卡、在内地安装“第一台”ATM自动取款机、发放“第一笔”商品房按揭贷款等。
近日，邮储银行也被浙江监管局罚款90万元。其中，邮储杭州市分行存在个人消费贷款资金被挪用于购房及违规流入股市的违法违规事实，被罚款65万元；邮储嘉兴市分行违规向主体结构未封顶住房发放按揭贷款，被罚款25万元。
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1.6亿无法兑付 两家私募被监管“拉黑”
强监管形势下，不仅是银行业，整个金融行业都在面临整肃。4月17日，中国证券投资基金业协会也开出了一笔重磅罚单。
两家私募公司华夏恒业和德赋资产因违规募资、严重损害投资者利益被注销私募基金管理人登记，相关责任人亦被协会“拉黑”。
调查发现，华夏恒业8只产品存在兑付问题、未兑付金额高达1.6亿元、涉及100余名投资者。北京证监局例举了诸如部分基金未办理备案手续、向非合格投资者募集资金及承诺保本收益等四宗罪。
而德赋资产则以私募之名募资、资金却流向已经因涉嫌非法吸收公众存款而被立案调查的公司——深圳同盈。两家公司最终被基金业协会注销了私募管理人登记。
除了对公司做出处罚，协会还对其相关5名高管采取取消基金从业资格并加入黑名单的纪律处分。值得注意的是，华夏恒业实际控制人袁毛玲、法定代表人楚东生只加入黑名单未取消基金从业资格，原因竟是因为这两位高管并没有基金从业资格……
网友吐槽这年头挑粪的都可以干金融了。小债还是要提醒广大投资者提高风险意识，不要盲目相信“保本保收益”“高利率”或特意降低投资门槛等非正常宣传，另外，投资疑问一定要放在事前（投资前），多方鉴别并查证官方备案信息，存在疑问或不靠谱的理财不投，不能事后才一拍大腿，发现自己的疑问一一被证实，手里的钱也早已难以追回。
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金融强监管今年还将更强
2018年以来，监管密集发文直指金融风险。4月4日，中国银行保险监督管理委员会党委传达学习贯彻中央财经委员会第一次会议精神。会议指出，进一步细化完善打好银行保险业攻坚战，积极稳妥做好防范化解重点领域风险工作。在稳定的基础上全力以赴做好结构性去杠杆工作，重点把地方政府和企业特别是国有企业杠杆率降下来，有效控制居民部门杠杆率过快上升趋势。坚定不移地整治影子银行和交叉金融，积极推动银行资产“回表”，同时充分考虑市场反应，合理把握好工作的节奏和力度。严厉打击各种庞氏骗局、非法集资等违法违规金融行为。
强监管席卷整个金融行业，强监管已步入常态化。除了日常银行监管，私募基金、债市、证券等各金融领域都已步入整肃期。值得注意的是，强监管风暴下，合规门槛持续升级，近期也波及到了互金平台与金交所业务。业内人士也日益感觉到趋紧的监管风声。
中国经济的很多结构性问题积压已久，在目前阶段，防范系统性金融风险已胜过追求经济的过快增长。2018年，金融改革与金融监管两手都要抓，两手都要硬。强监管势必进行到底，只会增强不会减弱。金融杠杆要降，未来两到三年，勒紧裤腰带过日子必不可少。
来源：债市观察授权本号转载
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