【头条】福建发布打击“套路贷”13条禁令（附举报电话）
公安部新闻发布会通报：2018年以来至今年第一季度，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起，查处了“善林金融”“云联惠”“联壁金融”等一大批群众反映强烈、涉及人数众多的重特大案件，为维护广大群众合法权益和市场经济秩序、促进社会公平正义做出了积极贡献。
福建省地方金融监督管理局、福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室近日联合发布了关于防范打击“套路贷”等非法金融活动的公告，具体如下：
1.未经有权机关依法批准并取得相应资质，开展或从事放贷业务的任何单位和个人，应立即停止非法放贷行为。
2.不得向在校学生非法开展“校园贷”业务，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷。
3.严禁任何单位和个人套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷。
4.严禁具备合法放贷资质的机构，超过法律最高限额标准收取贷款利息，实际综合年化利率不得超过36％（典当企业应在典当管理办法规定标准范围内收取利息、综合费用），不得在合同外另行收取费用，或以任何变相方式从事非法高利贷业务。
5.不得以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵，以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同，借贷双方必须各持一份一致的合同原件。
6.严禁任何单位和个人通过所谓的“谈判”“协商”“调解”或以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段向借款人及其利害关系人进行软暴力或暴力催收。
7.不得通过制造银行走账流水，造成已向借款人交付全部贷款金额的假象；不得将不合理的高息、罚息等通过制造银行流水及签订“连环合同”方式变造为新的贷款本金。
8.不得以电话故障、系统维护等为名刻意制造逾期陷阱，导致借款人无法还款。
9.不得利用黑恶势力开展或协助开展非法抵押贷款业务；不得通过车辆的抵押、房屋网签等手段，非法变卖、处置借款人车辆、房屋等，侵占借款人财物。
10.严禁金融机构从业人员利用合法金融渠道为“套路贷”等非法金融活动提供服务便利。
11.严禁执业律师、公证员、仲裁员及相关中介机构为“套路贷”平台以出具律师函、公证函、仲裁书等形式向借款人催收借款，或协助以虚假事实提起诉讼、实施仲裁、办理公证及帮助转移违法犯罪所得。
12.严禁各级领导干部和公职人员为“套路贷”等非法金融活动充当保护伞或以其他形式站台增信、提供协助支持。
13.不得设计、制作、张贴、散布、发布各类非法金融广告资讯信息。
受国内外复杂经济形势的综合影响，当前我国非法集资等涉众型经济犯罪总体上仍较为严峻，发案总量持续高位运行，特别是社会领域经济犯罪与专业领域经济犯罪相互叠加，传统经济犯罪与网络经济犯罪交织共生，破坏力倍增，严重破坏市场经济秩序和国家经济安全，给广大群众造成特别巨大的经济损失。
2018年至今年第一季度，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起，涉案金额4100亿元，涉案金额超过百亿元、涉及投资者超过百万人的“双百案件”屡有发生。
而且，非法集资等涉众型经济犯罪的蔓延传播速度非常快，一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、虚拟货币、金融互助等，已成为涉众型经济犯罪的“重灾区”。为攫取暴利，不法分子的犯罪手段花样翻新、不断升级，诱惑性、欺骗性、迷惑性很强。
面对当前非法集资等涉众型经济犯罪的严峻形势，公安部组织全国公安机关依法开展打击非法集资犯罪专项行动，持续加大打击力度，切实强化追赃挽损，努力提升执法效能，坚决维护人民群众合法权益和经济金融秩序，取得了重大战果和突出成效。
对于群众反映强烈、社会影响恶劣、涉及人数众多的重大案件，公安部实行挂牌督办，先后成功侦破部督案件近40起，摧毁重大跨区域犯罪网络200余个。
2018年6月P2P网贷平台集中“爆雷”以来，各地公安机关迅速响应、积极行动，尤其是北京、上海、浙江、广东等地公安机关主动作为、全力出击，依法查办非法集资犯罪平台400余个，并将缉捕外逃嫌疑人列为“猎狐行动”的首要任务，从16个国家和地区将60余名逃犯缉捕回国，有力维护了投资群众切身利益。
什么是“套路贷”
https://v.qq.com/txp/iframe/player.html?width=500&height=375&auto=0&vid=k0866oyah0s
根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年4月9日联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议。
通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。
常见的三类“套路贷”
“房贷”类“套路贷”
犯罪嫌疑人针对名下有房产的本地客户，诱骗其贷款，层层设置违约陷阱，制造银行流水痕迹，通过暴力讨债或法律诉讼，达到强占受害人房产的目的。
“车贷”类“套路贷”
犯罪嫌疑人针对抵押机动车的客户，故意设置各类陷阱，以没有按期还款或者车辆GPS信号失联为由，恶意造成受害人“违约”，将车辆强行“拖走”或者使用备用钥匙悄悄开走，迫使车主支付高额的“违约金”和“拖车费”。
“现金贷”类“套路贷”
犯罪嫌疑人以网络借贷平台和借贷APP应用为依托，以有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体为主要侵害对象，以“无利息、无担保、无抵押 ”进行虚假宣传，引诱其落入“套路贷”陷阱。产生各种“校园贷”“美容贷”“首付贷”等变种。
“套路贷”等非法金融活动是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象之一，如发现非法金融活动，可向当地金融监管等部门举报；对涉嫌违法犯罪的，请持相关证据线索第一时间向当地公安机关报案。举报线索经查证属实的，将有机会获得奖励。
举报方式
福州市：0591-88038373
厦门市：0592-2668685
漳州市：0596-2622960
泉州市：0595-28388571
三明市：0598-8962195
莆田市：0594-2772023
南平市：0599-8068376
龙岩市：0597-2208890
宁德市：0593-2055968
平潭综合实验区：0591-2316349
公安机关统一举报热线：110
来源：中国警察网 福建日报
编辑：方琮 高奇
猜你喜欢