面对财富，很多人是纠结的——
财富增长速度太快，突然开始有钱的人们不懂投资，不理解理财，拿着钱站在门口，到底是买还是不买？社会进化速度太快，财富内容越来越复杂，买房、养娃、养老；进修、换车、旅游；负债、保险、传承，如何齐头并进又如何循序渐进？
财富，是一个人眼界与思考的产物，也是我们充分体验生活的能力。美好生活关乎我们如何创造和管理财富，如何看待财富与生活的关系。
有人说，一位专业可靠的理财顾问，是亲人之外，最重要的人。
理财顾问或理财师，Financial advisor，这似乎是一个我们并不陌生的头衔。在银行、证券公司，我们会见到带有这样头衔的人，我们还时常会接到一些保险公司或理财机构理财师的电话。
他们有着很大的差异，因为他们提供给我们的金融产品几乎完全不同。他们又似乎是相同的，都声称要帮助我们更好地安排我们的资金或财产，让我们财务无忧。
然而，他们的职业好像又总是笼罩着一层神秘的面纱。
他们似乎都是数学高手，关于金钱的数字在他们那里幻化成纷繁的图表与公式，而他们在这些数字中游刃有余。他们时而倾听，时而高谈阔论。节假日里总会接到他们各式的问候，亦如他们不曾休息，总是精神饱满。
今天，我们对理财顾问这一人群其实还没有那么关注，因为我们还沉浸在自己对金钱的完全掌控中；如果说有，更多是因为我们在懂得“你不理财，财不理你”之余，发现专业正确地打理钱财实在不是一件容易的事，我们希望得到专业人士的帮助。
我们期望中的专业人士是这样的——
他愿意倾听，懂我，理解我，会去了解我的理财风格和方式，沟通清晰明了；他有经验，可以信赖，并能长期提供服务。
这就像遇到一位称心的发型师，从此就再也不想去别的理发店了；或是遇到一位有经验的好医生，恨不得把多年前做过阑尾炎手术都告诉他。
谁是理财顾问？谁才是我们想要的理财顾问？他们是如何工作的？他们应该如何工作？
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在中国，财富管理还是一个年轻的行业，同样，理财顾问也是一个新兴的职业。在财富管理市场需求的驱动下，理财顾问从无到有，从有到优，从优到精，发展速度堪称裂变，从业人员超过八百万，其中不乏顶层人才。
然而，精英，永远都是少数。
理财顾问天然具有市场与专业双重属性，一方面需要开拓客户，另一方面又需要为客户提供较为全面的专业服务：在纷繁复杂的市场中为客户挑选产品和服务，提供财富管理解决方案，帮助客户解决靠自身资源、精力无法处理的财务问题。
要求如此严苛，理财顾问要如何提升自己的专业水准，已经不是某个个人、某家机构亟需解决的问题，而是行业的共同课题。
财富管理的最大特点就是客户关系管理，这当中包括的内容相当多，比如帮助客户做资产配置，为他们家庭进行财务规划、移民规划等等。能不能做好这些工作，首先取决于理财顾问的专业能力。
理财顾问的专业能力，主要体现在：有理性的工作哲学、清晰的市场定位、完善的知识结构、稳定高效的业务流程、以客为尊的“聆听”，以及持续性的经营。
经历了几个周期后，中国财富管理行业在2018年开始加速向专业化迈进。中国社会财富水平进入过盛阶段，财富管理市场更加规范，金融创新层出不穷，大量专业人士沉淀，同时，高净值人群的财富管理观念也日趋成熟。
这些变化推动了财富管理行业从自我管理向专业委托管理迈进，最终走向专业化、机构化管理模式。
中国财富管理行业业态已经不是一个人的行为，也不是一群人的情怀，作为一种业态，它已经正式登上了金融服务的舞台。
在这个舞台上，理财顾问作为财富管理行业链接客户与机构的桥梁，重要性不言而喻。
但是，不是每一个理财顾问都经历了中国财富管理行业的发展周期，对行业有深刻的了解与见解。在获客与服务客户的过程，总会存在一些盲点或误区。怎么办？
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很多时候，差距的形成，并不来自于笨或聪明，行为有效或无效，而是你有没有看见。
有的人自己摸索，经过迷茫与瓶颈，渐渐找到自己的前进方向。有的人没有那么幸运，被满满的事务和业绩裹挟，忙碌而低效。有的人看到了行业方向并付以行动，却高处不胜寒，期待行业更多同道之人，共同实现更大商业成就。
经验，是所有知识中最昂贵的一种。因为，经验需要被分享，那些真正醍醐灌顶的行业智慧，一定是来自圈内行家、一线高手的分享。
当我们看到优秀，我们才会更优秀。当我们自己感觉比以前更优秀时，我们会觉得对职业充满信心，这种信心会感染我们的团队成员与客户，他们会更愿意帮助我们一起来成就我们的职业梦想。
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