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农信机构第二家！青岛农商银行获得信用风险缓释凭证创设机构资格
9月10日，中国银行间市场交易商协会公布最新一期名单，青岛农商银行获得信用风险缓释凭证创设机构资格，成为继上海农商银行后全国第二家获得该资格的农村金融机构。
信用风险缓释凭证属于信用衍生工具，凭证创设机构通过对企业标的债券创设凭证，为凭证持有人就标的债券提供信用风险保护，吸引更多低风险偏好的投资者参与投资。对发展潜力强但资产规模小的民营企业而言，信用风险缓释凭证可以提高其债券发行成功的概率，扩大直接融资渠道；对于风险相对较低、发展成熟的优质企业而言，信用风险缓释凭证可以帮助降低债券发行利率，提高市场声誉。
近年来，在供给侧结构性改革以及利率市场化的大背景下，如何优化金融服务以更好地支持实体经济，是每家银行战略发展的重中之重。今年以来，为支持企业复工复产，践行地方金融主力军为实体经济保驾护航的职责，青岛农商银行在完善传统金融服务的基础上，综合运用信贷、投行、债券、衍生品等多种业务模式支持实体经济，通过大额认购地方政府债、发行抗疫特别存单、投资信用风险缓释工具等方式帮助实体企业度过临时性困难，取得了显著的成果。
坚守定位提升金融服务质量
作为一家扎根于青岛的本地法人银行，青岛农商银行秉承金融服务实体经济的根本宗旨，持续不断为广大民营企业、小微及三农企业提供优质金融服务。此次面对新冠肺炎疫情，青岛农商银行勇担社会责任，在青岛市银行机构中率先发布金融服务疫情防控十条措施，通过全面走访摸底需求、特色政策解急需、减费让利助复工、简化流程提升服务，冲锋在支持企业复工复产的第一线，确保金融服务的及时性和连续性，为实体企业雪中送炭。
青岛农商银行综合运用信贷、投行、债券等多种业务多渠道助力实体经济，全方位融入地方经济社会建设。截至上半年，全行信贷投放224.64亿元，居青岛市银行机构第3位；新增投行项目13笔，金额20.32亿元；通过购买青岛市地方债支持地方项目建设，累计投资21.5亿元，同比增长61%；此外，通过发行2亿元疫情防控专项同业存单和30亿元小微企业专项金融债券，疏导资金流入实体企业。
勇于创新丰富金融服务产品
作为衍生品市场最活跃的农村金融机构之一，青岛农商银行积极参与各类业务创新与交易，已开展包括利率互换、信用风险缓释工具、黄金租赁在内的多项衍生品业务。
2020年1月，青岛农商银行获得普通类衍生品交易资格，不仅可以通过衍生品业务对自营业务进行套期保值，还可以为客户提供各类衍生品服务，协助客户管理利率、信用、汇率等各类市场风险。3月该行又获准参与利率期权业务，并达成银行间市场首批人民币利率期权交易。9月10日，经过半年多准备，该行再次获批信用风险缓释凭证创设机构资格。
此次获批信用风险缓释凭证创设机构资格，进一步丰富了青岛农商银行服务实体企业的金融产品工具箱。随着国内信用投资市场的法制化、市场化改革，信用衍生品作用也越来越凸显。一方面，信用风险缓释凭证创设业务可显著降低银行资金占用，并有望在未来实现资本缓释作用，改善银行盈利结构；另一方面，信用风险缓释凭证业务可帮助客户扩大直接融资渠道，管理资产信用风险。
责编：李金津
责校：王玺
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