又见千万罚单!被罚银行涉向关系人发放信用贷款等十宗罪
农金眼
工商银行一分行被罚1310万,涉向关系人发放信用贷款等十宗罪。
7月28日,上海银保监局对工行上海市分行开出一张罚单,罚单信息显示,工商银行上海市分行及其分支机构存在10项违法违规行为,发生在2013年到2020年之间。
具体而言,这“十宗罪”包括:
2019年3月至2020年7月,向关系人发放信用贷款。
2017年至2020年,部分服务存在质价不符。
2017年至2020年,部分贷款存在以贷收费。
2017年8月至12月,部分业务存在转嫁成本。
2017年至2019年,部分收费服务内容记录不完整。
2019年1月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则。
2016年至2018年,该行违规提供政府性融资。
2017年至2020年,部分个人贷款违规用于限制性领域。
2013年至2019年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则。
2020年5月至7月,违规代理销售。
整体来看,工商银行上海市分行及其分支机构违规行为主要集中在贷款、理财、代销领域。一直以来,这几个业务领域也是银行违规重灾区。
上海银保监局根据相关法律法规,对工行上海市分行做出行政处罚决定:责令改正,并处罚款共计1310万元。
同时对该行一名员工做出处罚——2019年1月,工行上海市分行理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则。郑必有对此负直接管理责任,因此被处以警告。
天眼查App显示,中国工商银行上海市分行曾多次被行政处罚,已经累计被罚款约3670.89万元。就在6月末,该分行还因信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则、未按规定提供报告,被罚款320万元。
随着这张罚单落地,2022年以来银保监会已有4张罚单处罚金额超过1000万。
据《中国农村金融》记者统计,今年上半年,银保监会开出的3张千万级罚单分别是:青农商行4410万元、民生银行太原支行1710万元、龙江银行1260万元。相比于去年上半年银保监会开出的10张千万级罚单,最高处罚金额罚单是华夏银行,被罚9830万元。今年大额罚单数量、金额都有明显减少。