“二舅”爆火，“二舅币”却爆了雷？！
农金眼
“二舅”出圈后，有人发行“二舅币”，但很快传出涉嫌诈骗，发起人跑路。投资者应意识到：对于游离在监管之外的虚拟货币投资，务必慎之又慎。图片为《回村三天，二舅治好了我的精神内耗》视频截图，来源于B站
“这是我的二舅，村子里曾经的天才少年……”2022年7月25日，一段名为《回村三天，二舅治好了我的精神内耗》的短片走红网络。截至8月5日，视频播放量高达3950万。视频发布三天后，有人发行名为“二舅币”的虚拟货币，但却很快被爆发起人卷款跑路。而这，并非第一个爆雷的虚拟货币。
“二舅”走红，带火“二舅币”7月28日，在“二舅”出圈三天后，一个名为“second uncle dao”的网友发行“二舅币”，并声称：一群旨在帮助二舅的爱心人士发起了second uncle dao，通过区块链将爱心传递，营销钱包将全部捐赠给二舅，依靠大家的力量为二舅的养老提供保障，让二舅的生活不再有遗憾。
然而，7月31日，“二舅币崩盘”词条却登上微博热搜。有人指出，二舅币池发生Rugpull（拉地毯，一种加密货币骗局的通俗术语），合约部署者已通过Tornado Cash清洗赃款。据统计，本次诈骗事件涉及资金高达130万美元。
二舅币的价格也随着网络舆论坐了“过山车”。据统计，7月31日，“二舅币”在短短4小时内暴涨139倍；之后又迅速下跌，截至8月1日下午两点三十分，“二舅币”跌幅高达82%。
尽管“二舅币”发起人一直强调团队未曾rugpull，也没有撤池子。但是，“二舅币”在数字货币网站TOP100TOKEN的页面却已被标识：“欺诈警告！（Scam alert！）”网站同时提示，智能合同分析发现这个代币与其他诈骗代币非常相似，确保用户完全了解与交易此代币相关的风险。
值得注意的是，随着“二舅”走红而产生的虚拟币，不仅有“二舅币”，还有“二舅杀手（2UncleKiller）”“草根二舅币（Cao Gen Second Uncle Coin）”，更有甚者发行“大舅币（FIRST UNCLE COIN）”“二舅妈（ErJiuMa）”“二爹（Second Dad）”……无一例外，在这些代币的网页上也同样贴上了“欺诈警告！”的标识，提醒投资者们谨防风险，最好远离。
虚拟货币市场缘何风波不断？除了日前爆火又崩盘的“二舅币”，近期，暴雷的虚拟货币实则不少，典型代表为被称为“币圈茅台”的LUNA币。其价格曾飙升至119.5美元，市值最高为410亿美元，一度排进虚拟币前五。然而，今年5月，LUNA币价格在两日内由30多美元跌至近乎归零，市值也仅剩11亿美元。
LUNA币崩盘给整个虚拟货币市场带来了一系列连锁反应：包括比特币、以太坊在内的虚拟货币受其影响，出现价格暴跌，虚拟货币市场总市值蒸发近万亿美元。
为何虚拟货币的价格经常暴涨暴跌？
对此，一位此前曾参与过虚拟货币买卖的投资者告诉《中国农村金融》记者：“虚拟货币币值除了与美元价值相关外，还非常依赖市场认可程度，容易出现追涨杀跌。”他解释道：“当有类似‘二舅’的社会热点出现时，投机者以此为噱头发行虚拟货币，靠热点吸引大量投资者涌入，币值会被抬高；而一旦类似马斯克等名人或某大量虚拟货币持有者抛售，则会引起其他投资者的恐慌，导致短期内更多投资者抛售，币值也会随之暴跌。”
虚拟货币爆雷后，其交易平台也受到剧烈冲击。记者梳理发现，仅在过去的一个月内，就有多个虚拟货币交易网站陷入不同程度危机：全球最大的加密货币贷款平台之一Celsius Network申请破产、加密行业老牌交易平台AEX暂停平台相关服务、主攻新加坡和泰国等市场的Zipmex中止用户提款……
7月25日，国内币圈“小有名气”的虎符交易所也在官网发布《关于虎符债币转换方案、合伙人投资及其它业务优化方案》公告称，将于8月1日起停止所有交易服务，并推出“债币转换”等方案。
据了解，虎符交易所创始人王瑞锡曾向媒体透露，2021年时，虎符的注册用户将近120万，日活跃用户突破5万。而记者整理资料发现，自2019年起，就已有网友在社交平台爆料或举报，称其侵吞用户资产，涉嫌诈骗。
有网友表示：“用户敢把资金存进去，取出来就像唐僧取经。”“每次提现的时候只能是小金额的，一旦金额稍微大点，都会被取消或者要求等待。”此外，也有投资者指出，其在提币时被系统提示：触发了风控系统，需要风控部门进行核实处理，请耐心等待。
对于为何虚拟货币平台风波一直不断，甚至相继关停，中央财经大学法学院教授、博士生导师邓建鹏认为：这与平台游离在中国监管机构的职能范围之外有关。
“大量的虚拟货币交易平台注册在海外，我国监管机构很难对其实施有效监管，因此他们有可能利用这种便利，面对中国公民及其他投资者，实施欺诈或者非法集资行为并跑路。”邓建鹏补充道，“除此之外，一些平台管理者自己做空或者做多，以及经营不善、投资失利等也是导致平台关停或者爆雷的原因。”
在我国，虚拟货币属非法金融活动“‘二舅币’是典型用蹭热点的方式炒作虚拟货币。”一位前金融从业人员表示，早在2018年8月24日，国家网信办就曾发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，并指出所谓“虚拟货币”并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。其主要特征包括欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强，“利用热点概念进行炒作”就是重要表现之一。
银保监会在2021年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）上也指出，积极化解重点领域风险。高度警惕私募基金、财富管理、房地产等领域涉非风险趋向，密切关注打着区块链、虚拟货币以及解债服务等旗号的新型风险，紧盯养老服务、涉农组织、民办学校、线上教育等民生领域，对侵害弱势群体利益的非法集资尽早发现，露头就打。
事实上，对于虚拟货币和相关业务活动，我国已为其定性。
2021年9月，人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）指出：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
对于虚拟货币本身，《通知》明确强调，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
“虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。”人民银行有关负责人就相关问题回答记者提问时进一步指出。
为何国家监管机构对虚拟货币交易活动实行严监管？邓建鹏表示：国家有多重考量。
“一些国内投资人是非理性的，并且其对于投资风险的识别能力及承担能力往往也非常有限，一旦全部资金进入，那么很可能会导致倾家荡产，这类事件过去已发生过多次。”邓建鹏同时指出，虚拟货币往往具有匿名性和全球交易性，所以投资人很难识别这种全球交易以及匿名可能带来的欺诈和风险，规避此类风险也是国家实施比较严厉的监管措施的出发点。
国家明令禁止，投资者也应保持理性。业内专家告诉记者：鉴于在中国境内虚拟货币相关业务的非法性，投资人应该特别谨慎从事相关交易。虽然目前监管政策和法律并未对持有虚拟货币进行明确否定，但是如果投资人从事商业化活动，例如为他人交易提供便利或撮合交易，则可能涉嫌违反监管政策。
关于投资者如何规避此类风险，邓建鹏也表示，虚拟货币投资风险巨大，投资者应在自己的风险承受范围之内谨慎投资，“投资人一定要远离那些之前从来没有听过名字的，或者市值非常小的虚拟货币，因为它背后完全有可能被市场操控，这类虚拟货币交易，往往潜藏着更加巨大的风险。”