善林金融崩盘,老板已自首!投资者或将血本无归!
4月11日上午,上海浦东新区警方官方微博消息证实:善林金融法定代表人周伯云投案自首。
近日周伯云投案自首后
一石激起千层浪
再次震得国人目瞪口呆
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4月10日,金融圈突然爆出大新闻:善林金融总部及其他平台所有办公场所被警察上门侦查。
据目击者曝料:有警察突然冲进善林所在的大楼,既有民警、也有特警。
善林金融内部工作人员处证实,当日上午11时左右,上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部,经过短暂交流,即大批次进入办公室,先后控制了人事部、会议室、高管室等。
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上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。
工作人员
经过了一天的处理,警察们晚上6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封,让大家都回家等待进一步通知。
目前,善林金融官方尚未发布任何消息,而其总部一直有人把守。除善林财富网站、APP无法正常使用外,善林宝、亿宝贷网站、APP都未发现异常情况。不过,有投资人指出,善林宝余额无法提现;亿宝贷可以提,但一直没有到账。
百亿规模、贷款余额超30亿
据了解,善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。
据悉,善林金融旗下分支机构竟多达658家,例如:善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投,善行创投等,还对外投资了14家机构。
其中,善林财富(待收20亿)、广群财富、善林宝,线下在全国有非常多的理财门店,投资人大多是那些大爷大妈们。
截至2017年11月,善林财富累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。
网贷之家数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。
善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。
此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。
平台标的统计数据显示,善林财富的借款金额以0-20万为主,其中最大投资人待收是436.7万——分分钟成为一个400万的教训。
众多投资人一夜未眠
担忧的事果然发生了
一旦这家公司出事
严重程度不亚于当年的e租宝
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旗下众多分支和平台
据不完全统计,包括注销的公司在内,善林金融的分支机构已多达658家,还对外投资了14家机构,形成一个庞大的集团体系。
善林金融的业务有线上也有线下。
先说线上,周伯云名下公司很多,以下平台不出意外都要凉了。
周伯云
善林金融实际控制人周伯云是公司股东及法人,北京大学EMBA学位。
周伯云2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2013年设立善林金融开展财富管理业务,同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。
目前,周伯云公开投资的项目,主要在贵州,新疆和天津也有项目。
在善林金融被查封前,行业里关于这家平台的负面消息就不断。
最大的线上平台主要有三个:善林财富、亿宝贷(幸福钱庄)、善林宝。
这三家平台线上存量资金规模在28亿元左右:善林财富的贷款余额约为20亿元,亿宝贷占5.58亿元,善林宝占2亿元。
再说说线下,这才是重头戏。
它的线下分支机构多达600多家,预计员工数量可能超过1万人,财富管理规模可能为100亿以上。直到16年的监管新政出来,这些门店才在17、18年大量关门,只有少部分还在运营。
从e租宝、大大集团
再到最近的中晋资产、望洲集团
线下理财已经变成雷区了
一戳一个准
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1
黑历史一堆:虚假宣传、自融、挪用资金、巨额亏损
●在2015年8月和2015年12月,善林金融曾因虚假宣传分别被罚55万元和10万元。
●周伯云控制的天津佳伦宏业房地产有限公司,官司缠身被法院列为失信被执行人名单,涉及民事纠纷150余起,其中仅审理完结申请执行的就达到50多起。
●公司有严重自融行为,拿善林投资人的钱,转移至善林控制人周伯云所创立的“北京高通盛融财富集团”去投资实业,如萍乡安源新能源汽车项目等。
●员工爆料,客户每一笔投资款直接由POS机划扣到公司账户,与其对外宣传的第三方资金托管不符,只是简单的划扣,单据上有显示交易类型为“消费”既即刻到账(附刷卡单)。并且客户每月的利息及赎回,都由实际控制人周伯云私人账户汇出。
●员工爆料,公司运营成本居高不下,严重亏损,每月共计固定支出不低于1.5亿元,全年约18亿元,是靠“借新债还旧债”的形式来维持。
●虚构借款人信息,购买偏远地区身份证伪造债权列表信息,欺骗投资人。
2
曾在央视打广告、赞助国家队、上纽约时代广场
●善林金融在2017年赞助过中国女排,因中国女排在里约奥运会中大获全胜,善林金融因此一炮走红:
●在央视和各大卫视打过广告:
●在纽约时代广场亮相:
对于善林金融这种从线下理财起家的网贷平台
有相当大概率是骗子公司
虽然手法层处不穷
变着花样坑人
但万变不离其宗有四大特征:
1
披着科技的外衣,把自己打扮成高回报率、高科技、热爱公益事业的高富帅。
2
特别喜欢做广告,国内外都有它的身影。
3
声称能提供投资者6%以上无风险的收益率。当然这还不算“狮子大开口”的,更多的骗局至少以10%以上收益率为起步价!
4
“借新债还旧债”,利用下一个人的资金补足上一个人的收益,击鼓传花,甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路,把一波波心怀暴富梦的人们坑进来。
希望所有看到这篇文章的朋友
都没有碰到这个雷
也希望被无辜卷入的朋友
能早日挽回损失走上正轨
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来源 | 反传销网
编辑 | 朱丽兰