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👊在美国用现金买房?小心!你可能已经被盯上了!防洗钱联邦狠抓外国人房产现金交易

2017-03-02 Erin 洛杉矶华人资讯网

海外房产一直是近年来比较热的一个话题,作为一个成熟的市场经济国家,在美买房的程序要比其他很多国家都简单。如果是用现金购买,过去也也几乎没有任何限制。所以现金成为了许多中国人青睐的购买不动产的方式。但是以后,中国土豪们要是再想用现金买房可要小心了。美国联邦财政部上周表示,将加大外国人用美国房产洗钱的调查力度,主要严查现金购房,特别是大额豪宅的交易。



从去年1月开始,联邦财政部就要求所有的房产所有权保险公司(title insurance companies)在两个实验地区纽约曼哈顿和佛罗里达迈阿密进行防洗钱策略,确认高端房地产现金买家,特别是外国买家的真实身份。这意味着,即使现金买家是通过空壳公司做的交易,受益人的真实身份也能被查出来。



而过去,在美国的很多州,现金买房是可以隐藏真实身份的。但是这种保密性被很多不法分子用来掩藏和变相转移非法所得,阻挠执法部门的调查,利用空壳公司进行洗钱和避税,更是用漂白资金进行贩毒,诈骗和贩卖人口等非法行为。



只要是非贷款购买的高端房产,都设置了一个价格门槛。这个门槛根据市场变化和各地的价格差异略有不同,但一般来说,只要在该地区市场前10%的房子都在被监控范围内。例如,旧金山地区的门槛金额是200万美元,只要是超过这个金额,房产保险公司就必须取得买家的驾照,护照或者类似的身份文件信息报告给联邦财政部备案调查。如果保险公司不这么做或者提供虚假信息,将面临刑事处罚。


结果财政部发现,超过30%的他们经手调查的现金购高端房产的交易都涉及到可疑的金融活动。由于此政策打击洗钱非常有效,财政部把其适用范围扩大到了包括纽约,洛杉矶,旧金山的其他一些地区。


按照原本的规定,此调查到本月为止就结束了。但财政部上周宣布,将这个临时法令从2017年2月24日开始,再延长180天,以揪出更多可能用现金购房方式洗钱的幕后买家。



财政部也披露,他们手上目前在调查一个通过空壳皮包公司参与房产洗钱的大案子,几个买家都是涉嫌在亚洲和南美参与腐败的嫌疑人。


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