全球金融企业一周重要动态(2018年1月13日-2018年1月19日)
科罗拉多州退休基金起诉加拿大六大银行和其他三家银行，指控其涉嫌操纵加拿大一项关键贷款利率。该案起诉蒙特利尔银行、加拿大丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国民银行、加拿大皇家银行、道明银行等六家加拿大最大银行，以及美银美林、德意志银行和汇丰控股。该案指控，通过故意报出较低的加拿大同业拆款利率(CDOR)，这些银行合谋压低CDOR，因为其重点是要求其基于CDOR支付利率的衍生品业务。
美联储(FED)向美国五家大型银行合计开罚3,510万美元，了结回溯至2011年的抵押贷款服务瑕疪案件。美联储宣布开罚的银行有高盛、摩根士丹利、CIT Group、美国合众银行及PNC Financial，此为终止2011年和2012年开始针对大型银行抵押贷款服务缺陷所采取的执法行动的一环。高盛的罚款将是这五家银行中最高的，总计为1,400万美元。摩根士丹利同意支付800万美元，CIT将支付520万美元，美国合众银行和PNC将分别支付440万美元和350万美元。
汇丰控股(HSBC Holdings)就外汇市场的“抢帽子”交易达成和解协议并将支付6310万美元的罚金并退还3840万美元的非法所得。美国司法部指控称，汇丰银行的外汇交易员滥用两家客户提供的保密信息并分别在2010年和2011年进行“抢帽子”交易。这两家客户聘请该行执行涉及英镑的数十亿美元的外汇交易。汇丰银行此前已经与其中的一家客户Cairn Energy和解并支付800万美元。不过美国司法部并未指明另一家客户。
德意志银行(Deutsche Bank)副执行长Marcus Schenck表示，该银行认为银行业有必要进一步整合，德银也为这样的情势进展做好了准备。德意志银行过去十年收购了德国邮政银行与Sal. Oppenheim两家同业，在2016年也与德国商业银行讨论可能进行合并。当时的计划遭到搁置，因为两家银行希望各自完成重组，再朝合并的方向采取措施。
花旗集团(Citigroup)成为首家披露有关薪酬性别差距的内部数据的华尔街大银行，向去年要求美国六大金融机构披露数据、但没有成功的一家维权股东屈服。花旗作出的这项披露是有选择性的，只包括美国、英国和德国的雇员，并根据工作职能、级别和地点等因素进行了调整。数据显示，美国、英国和德国的薪酬性别差距仅为1%，而该行在美国的少数族裔员工的薪酬达到白人同事的99%。
2017年第四季度，高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)债券交易部门一派黯淡，仅创造了10亿美元收入。而在2009年，该部门每10天就能创收10亿美元。高盛称，第四财季债券交易部门收入锐减50%，为2008年以来最差财季表现。在整个财年里，高盛固定收益业务进账53亿美元，差不多仅为2009年的五分之一。
澳新银行(ANZ)承认，该行未能采取合理措施核实一些客户的财务状况，这些客户卷入了第三方涉嫌从事的汽车贷款欺诈。澳新银行与澳大利亚证券及投资事务监察委员会(ASIC)达成了和解。ASIC指控称，澳新银行在12宗汽车贷款申请中未能履行贷款责任。澳新银行同意支付500万澳元(合400万美元)的罚款并支付ASIC所付出的成本。澳新银行称，该行发现并向ASIC报告了中间机构涉嫌的欺诈。本案将由法庭决定处罚结果。
美国最大银行卡网维萨(Visa)宣布，自4月1日起，消费者用Visa借记卡或信用卡购物时将无需再提供签名。最近几个月来，包括万事达卡(Mastercard)、美国运通(American Express)在内的其他几家大型美国信用卡发行商也都纷纷表示将采取相同的举措。如果商户选择保留签名环节，仍可以要求消费者签名。这些公司表示，更强大的安全功能、尤其是最近几年嵌入大多数美国人借记卡和信用卡的安全芯片，已经能起到比签名更大的安全作用。
高盛(Goldman Sachs)预计今年数码支付行业料出现更多并购交易，并指出Wirecard和Ingenico是潜在的并购目标。近期的交易包括Vantiv收购Worldpay，以及Hellman & Friedman向Nets发出并购要约。
保险和投资管理公司Lincoln Financial Group周五表示，公司将支付33亿美元从Liberty Mutual Insurance Group手中收购Liberty Life Assurance Company of Boston。这笔收购款包括14.5亿美元的雇员保险福利业务投资净额(10.2亿美元收购价+4.25亿美元法定资本金)，LLAC 12.0亿美元的超额资本，4.210亿美元由再保险人Protective Life支付的个人人寿保险和年金价值以及2.11亿美元的税款。
中国平安保险集团已为旗下一处医疗数据收集和分析业务筹资近10亿美元，该业务即将赴香港进行首次公开发行(IPO)，这将是中国平安计划上市的第二项医疗保健业务。此轮融资对平安医疗健康管理股份有限公司的估值为88亿美元，已吸引软银愿景基金以及日本金融公司SBI控股作为主要投资方。软银愿景基金和SBI控股已分别投资约4亿和4.5亿美元。在此之前，平安旗下已有两家公司陆金所及平安好医生准备2018年在香港IPO。
区块链
信用卡巨头维萨(Visa)CEO阿尔弗雷德·凯利(Alfred Kelly)表示，全球最大加密货币比特币不是真正的货币，所以该公司不会处理相关业务。凯利认为，比特币更像一种商品，但说实话，似乎是一种投机商品。美国银行之前也禁止其顾问为客户购买比特币相关的投资，该公司董事长兼CEO布莱恩·莫伊尼汉(Brian Moynihan)在财报电话会议上回答有关加密货币的问题时说：“我们告诉人们，他们可以在其他地方购买，但美林不提供这项服务。”
富国银行(WELLS FARGO)前董事长兼CEO迪克-科瓦斯维奇(Dick Kovacevich)表示，比特币是一种传销骗局，它毫无意义。科瓦斯维奇加入了越来越多的对加密货币狂热持批评态度的银行家的行列。但科瓦斯维奇不认为比特币是一种赤裸裸的诈骗。他表示这只是一种金字塔计划(pyramid scheme)，你打赌有人会购买它。有些人押对了。
渣打银行(Standard Chartered)宣布，已成立了一个新的业务部门SC Ventures，专注金融科技领域的投资，并管理其现有的投资。该部门还将作为一个内部咨询机构，帮助在该行内部推广金融创新。渣打银行目前已持有第三大加密货币瑞波币(Ripple)的开发者瑞波公司的股份。这些投资此前由该行的交易银行业务部门管理。
航运巨头马士基集团(A.P. Moeller-Maersk)表示，将与国际商业机器公司(IBM)共同组建一家合资公司，创造一个更高效、安全的平台，利用区块链技术组织全球贸易。目前，处理并追踪商品航运需要一大堆文书工作，这家新公司的平台可能用来简化整个全球航运生态系统的运作，提供一个中性、放开的数字平台，以安全、轻松的方式交换信息。该平台能否成功将取决于马士基和IBM能否说服航运商、货运代理人、海运承运人和海关当局签约参加。