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骗贷不成 , 砍杀银行董事长!从杂技学徒到骗贷大亨的百亿诈骗犯

2016-10-31 互联网金融网

原标题:广西三百亿骗贷案背后的吴东发迹史:从杂技学徒到骗贷大亨


来源:澎湃新闻网

本文长度为2300字,建议阅读5分钟


吴东是谁?澎湃新闻采访获悉,现年48岁的吴东早年曾是杂技团学徒,后从造纸厂起步,逐渐涉足商界,之后一跃成为广西商界名人,并成为柳州银行的贷款大户。起诉书指控,在吴东的授意下,多名被告人分工负责,在申请贷款过程中向柳州银行提供系列虚假材料以骗取贷款。


吴东


从杂技学徒到商界名人


据吴东向警方陈述,其结过三次婚,与第一任妻育有五子,与第二任妻子育有一子,第三任妻子为陆某。


一名熟悉吴东经历的同乡回忆,生于1968年的吴东,与博白县旺茂镇其他农家子弟一样,经历了比较贫困的童年。少年时期的吴东被其父亲送去学习杂技,随后进入了博白杂技团,在全国各地进行杂技表演。


在杂技团不久,吴东进入博白造纸厂担任领导司机,由于头脑活络,逐渐走上造纸厂的关键职位,并最终执掌该厂。


相关人士向澎湃新闻回忆,离开博白造纸厂之后,吴东去了广西北海,在北海创办了北海新特药药业公司,主要的业务是药品销售连锁店和药品购销。此后他又在玉林和北海两地跑,创办了海生药业集团,一度在玉林的大街小巷布下众多连锁店。


2000年前后,吴东紧跟随房地产业的井喷形势,大量投资圈地。广西农信社相关人士透露,吴东前期的资本运作方式走的是“地生钱、钱再生地”,即先大量圈地,再以“高估”的土地到银行抵押贷款,贷款后再圈地,如此周而复始,获得大量信贷资金。


北京广西企业商会一位不愿具名的人士透露,吴东2006年左右前往北京,在时任广西驻京办官员的安排下,未经选举便成了该商会的副会长,商会中一些人开始知晓,吴东颇有背景。


银行变私企“提款机”


吴东行事风格低调,媒体上关于他的信息少之又少。上述北京广西商会人士称,另一方面,吴东行事风格豪爽,出手阔绰。


吴东开始进入公众视野,始于2007年前后。北京广西企业商会网站显示,2007年9月16日,该商会在广西大厦3楼北部湾宴会厅举行了“迎接中秋,共聚乡情”的联谊宴会,商会副会长吴东出席。


2008年1月1日,北京广西商会在南宁举行的元旦新年联谊宴会上,吴东的头衔变成商会常务副会长。同年10月22日至25日,第五届中国-东盟博览会在南宁隆重召开,吴东作为知名企业家受“两会一节”组委会邀请出席博览会。2008年12月12日,广西壮族自治区成立五十周年庆祝大会在南宁举行,吴东亦受邀参加大会。


以上露脸活动,体现了吴东在广西商界的地位提升。真正有官员为吴东站台,是在2010年之后。在吴东家族控制的中美天元集团的企业网站上,有多篇记载该集团商务活动的报道。


在广西商界声名鹊起的同时,吴东家族企业在银行疯狂贷款。2010年,吴东家族旗下3家企业上榜柳州银行“最大十家客户贷款”名单。至2014年,吴东家族企业多次名列柳州银行年度“最大十家客户贷款”名单。


从银行拿到巨额贷款的吴东家族,用从银行贷出的钱购买了柳州银行、北部湾银行、桂林银行的股份,并一度成为上述三家银行的大股东之一。


广西柳州银行在吴东家族企业一系列涉嫌骗贷的行为中深受其害,一度沦为吴东家族的“提款机”。


现有案件材料显示,吴东家族涉嫌主要以虚假抵押的方式获得巨额贷款之后,除了进行石油、房地产等交易外,还在各地大肆购买豪宅名车,其中不乏宾利、劳斯莱斯、悍马、奔驰等。


另据案件材料显示,2012年,吴东家族企业还以融资租赁的方式占有达索猎鹰7X公务飞机一架,空管信息显示,2013年,这架飞机飞越南宁至全国多个城市。吴东之子吴洲和吴浩在接受警方讯问时,均表示吴东购买飞机大约花费近2亿元。


案发前曾与落马高官联系


柳州市检察院的起诉书显示,吴东及其三个儿子吴浩、吴洲、吴世民等12名嫌疑人涉嫌骗取贷款罪、伪造国家机关印章罪。


起诉书归纳,吴东家族骗贷分为两种,一种是以公司名义骗取贷款,另外一种是以他人名义骗取贷款。


起诉书称,经依法查明,2010年12月至2014年7月间,被告人吴东利用广西中美天元投资集团有限公司操控的北海新特药药业有限责任公司、南宁市正晨石化有限公司等28家公司及他人名义,以票据承兑、信托贷款、流动资金贷款等方式,向柳州银行申请贷款。


起诉书指控,在吴东的授意下,各被告人分工负责,在申请贷款过程中向柳州银行提供系列虚假材料以骗取贷款。截止2014年8月18日案发,共取得贷款250笔312.693亿元。上述贷款已结清188笔237.444亿元。未结清62笔75.249亿元。


以他人名义骗取贷款部分,检方指控2013年7月至12月间,在被告人吴世民的授意下,该案两名被告人共同伪造购销合同、财务会计报表等材料,以他人名义向柳州银行申请个人流动资金贷款4笔共计1000万元。至案发止,这4笔贷款未结清。


2014年8月,吴浩、吴洲、吴世民因涉柳州银行董事长李耀清被砍一案先后被公安机关抓获归案。同年8月15日,柳州银行向公安机关报案称被告人吴东等骗取贷款。公安机关立案侦查后陆续将被告人吴东等8名嫌疑人抓获归案。


柳州市检察院认为,吴东等12人以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失,情节特别严重,应当以骗取贷款罪追求刑事责任,被告人吴东、吴浩、吴洲等5人是主犯,吴世民等人是从犯。


据柳州银行法律服务团队介绍,柳州市中级法院将于近期择日开庭审理此案。


相关案件材料显示,吴东家族企业成员,在该案案发前与已落马的原广西壮族自治区党委常委、南宁市委书记余远辉,有土地置换的邮件联络和请示。


2015年5月22日,中央纪委监察部网站发布消息,广西壮族自治区党委常委、南宁市委书记余远辉涉嫌严重违纪违法,正接受组织调查。2015年11月4日,湖南省人民检察院依法对余远辉以涉嫌受贿罪决定逮捕。


普通人识别骗贷的几种方式



不只是银行会被骗贷,在现实生活中我们普通百姓也容易遇到。在不规范的民间借贷市场中,以各种非法方式完成高利贷放贷和骗贷的现象一直存在。随着互联网金融的发展,民间借贷市场日益阳光化和规范化,但仍存在着少数用户为了谋取不法收益,越过金融平台的规则,私下制定协议,让人防不胜防。在百度中搜索骗贷,页面立即弹出800多万条信息,所以世界这么大,你怎能不多识别一些骗贷手段提升自身防骗技能呢?


第一招:线上出借,要求线下还款


如果是线上借贷平台,一切交易记录以端内发生的为准,并会成为法律依据。找各种理由忽悠你线下交易,甚至附加条件的十有八九是骗子!


近期,网络熟人借贷龙头企业借贷宝屡屡中枪被质疑成高利贷,其实就是因为有骗子利用了借贷宝平台,搞“线上出借,线下还”。借贷宝近期也公开回应,平台上所有借款均采取一次性还本付息的方式, 借款人只需保证借款到期日前账户余额足够偿还本息,平台会自动划转至出借人账户。骗子如果使受害人通过其他渠道还款,就会导致被害人需承担两倍借款金额(线下还款金额+线上需还款金额)


第二招:虚假资料骗取信任


骗子通过QQ、微信等平台提供虚假身份资料骗取被害人信任,被害人在未核实信息真实性、还款意愿和能力的预判下,通过借贷平台把资金借出,借款标到期后, 骗子逾期失联


第三招:要求转账扣息或交押金


骗子为突破借贷平台的风控保障体系,骗取更多的钱财, 会要求你提前转账算作扣息或者以押金的名义要求你转账退回部分借款。


第四招: 小额短期高息获取信任


在借贷平台上,骗子初期利用小额、短期、高息借款标的获取出借人信任,再用大额、长期、高息借款标的批量骗取钱财。期初每笔借款标均会按时还入,这样出借人便会放松警惕,开始投资这些“良好信用用户”发出的大额、长期、高息借款标。

 
我们该如何防范?


首先,借贷之前,必须先了解借款对象的信用情况


有没有什么快捷的方式可以第一时间初步了解借款对象的信用情况呢?答案是肯定的。互联网金融的信贷平台一般会设置风险提示和信用评估, 例如借贷宝在风控方面就做了大量工作,针对逾期的用户,在客户端和官方网站都予以了逾期公示,辅助投资者进行快速判断,查询结果包括真实姓名和部分身份证号,以及逾期情况。


其次,高收益高风险 熟人借贷逾期率低


银行定期安全,但是收益极低,红极一时的P2P高收益伴随着跑路的高风险,股市也是如此,所以谨记,高收益低风险的理财方式并不存在。以借贷宝为代表的熟人借贷平台,或许可以达到相对平衡,因为大多数骗贷行为发生在陌生人之间,熟人借贷的违约风险极低,但这也很考校投资者的风险识别和抗拒诱惑的能力,毕竟会有人以身犯险突破借贷宝制定的“不熟不借”规则。


综合自腾讯新闻、澎湃新闻(记者 罗煜明)、今日头条-格物知本等


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