涉资600亿!1000家门店关门,他们仍抱希望...
立即加入
打造最强商业好友模式,只需后台回复数字 1
上海陆家嘴并购联盟,高端人脉与价值分享平台;
置顶我们的公众号,随时得到新颖、深度的金融咨询 ↑
来源:21财闻汇、21世纪经济报道(jjbd21 记者:谢水旺、王晓)、新浪微博、善林金融微信公众号、财经要参
涉资600亿!又一庞氏骗局曝光了!1000家门店关门,8人被捕!投资者仍抱希望...
4月24日晚间,上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。
2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。公安机关随即开展调查。
此前,此案被媒体陆续报道。
案情6大重点
1、涉案金额600余亿元
自2015年2月起,犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。
2、8人被捕
截至发稿时止,“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。
3、“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款,线下1000余家门店
经警方调查,“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。
4、·营造“大而不倒”影响骗取投资者,骗来的钱供实控人任意使用
“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”,更是不惜花费公众巨额资金,大规模开设线下门店,支付员工高额工资和高额提成,同时做足包装宣传,在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。
5、定性:典型的庞氏骗局
经查,“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。
据此,“善林金融”系典型的庞氏骗局,已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步,警方将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常金融秩序。
6、警方:最限度挽回投资人损失
警方提示:公安机关现正对此案开展全力侦查,将最大限度挽回投资人的损失。请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案,主动配合公安机关开展调查取证工作。
善林公众号持续发“鸡汤文”,
投资者留言仍抱希望
而在周伯云自首后,4月19日,善林金融微信公众号发布了题为《谁也不用把谁瞧不起!我的处境换做你,你未必承受得起!》的“鸡汤”型文章。
一些投资人也在该文评论区中留言相互加油打气。
小编发现,善林金融微信公众号历史文章分为善林动态、行业聚焦、国际形势、正能量类(鸡汤文)等多个类型,而在4月11日,也就是在善林金融董事长周伯云自首后,该公众号发布的文章类型就变为正能量类“鸡汤文”一种。
善林金融官方认证的微信公众号目前依然每日更新,而内容都是类似的“鸡汤文”。
旗下互金平台众多
善林金融法定代表人为周伯云,工商信息显示,善林金融注册资本人民币12亿元,实缴资本未知,为周伯云个人独资企业。
网络资料称,周伯云于2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2008年进入金融业,在北京创立了高通盛融基金公司,后开始布局小额贷款公司等金融领域,2013年创立善林金融。
21世纪经济报道记者注意到,善林金融自身除善林财富、善林宝之外,周伯云还对外参与多个互联网金融平台的投资。天眼查资料显示,其作为法人的注册公司有12家。
周伯云担任法定代表人的意真(上海)金融信息服务有限公司,推出”指尖贷“APP。
其担任法定代表人的铭江(上海)投资管理有限公司,系与北京高通盛融财富投资集团有限公司共同出资,旗下有”微美贷“产品。
其作为第一大股东的上海广群互联网金融信息服务有限公司,旗下有喵喵客互联网理财产品,速速融互联网消费信贷产品,还有广群创投、广群财富管理等。
自觉抵制金融骗局和非法集资
无论是国产的泛亚、e租宝、中晋,还是国外传来的什么mmm金融互助、WV梦幻之旅,最终的故事大同小异:当鼓声停止之时,庞氏骗局的链条会忽然断裂,只剩一地鸡毛。
其实,这些庞氏骗局的画皮并不那么别致,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使将信将疑,诱惑之下,还是心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。
金融不是谁都可以亵玩的游戏,对金融必须保持敬畏。
现在,国家已经出台了对投资者因非法集资造成的损失“不兜底”的条款,更是进一步警示普通投资者:在日常生活中一定提高警惕,远离非法集资!
提高防范意识,不被高利诱惑,自觉抵制金融骗局和非法集资。
土地是财富之母,劳动是财富之父,天下永远没有免费的午餐!
上海陆家嘴并购联盟
关注后,后台回复“1”
打造金融高端交流群
长按二维码关注
上海陆家嘴并购联盟
企业通讯录
企业家们的高端交流圈层
长按二维码关注
上海陆家嘴并购联盟一站式并购服务平台、免费提供税务咨询服务的专业高效的平台!
我们能做的
入驻全国各大专业金融园区、基金小镇、注册金融类公司、服务类公司及合伙企业,展业税务筹划、合法合理避税、申请落地奖励、政府补贴,及税收优惠政策。
联盟独立运营的金融私募科技园区,可以长期为各类企业提供最优惠的税收解决方案。
免费提供咨询:“私募基金管理人”合理合法避税;
房地产公司合理避税;财务顾问费合理避税。
联盟的资本业务
税务筹划:节税率80%,你觉得怎么样?
范围包括但不限于:
①上市公司大小非减持
②准/上市公司员工持股平台架构设计、税务筹划
③各类合伙企业设立(新三板基金等)
④兼并收购
⑤地产公司等各类股权转让 、股权转让避税、企业公司或者个人被兼并收购,一次性套现的溢价税务筹划
⑥海外中概股回归A股时设立境内持股平台及避税结构设计
⑦商贸咨询服务、科技建筑等
⑧各类投资公司、合伙企业、个人投资退出时的合理避税
⑨换取上市公司股票部分合理避税
我们将竭诚为您提供各种综合解决方案:免费税务筹划全国最低综合税负根据不同情况4.8到11%(穿透个人所得税,且政策长期稳定),欢迎合作。
朱女士(电话/微信):17765181230
联系邮箱:LJZ8868XM@126.com
左先生(微信): xjyq8868
(向上滑动查看内容)
写在后面:
感谢对上海陆家嘴并购联盟的支持,我们联合国内多家上市公司、大型投行、并购基金、投资机构、银行、信托、律师、会计师等专业人士成立本联盟。如果您需要免费发布项目信息或联系我们请发邮件到LJZ8868XM@126.com审核,上海陆家嘴并购联盟专业群全面开放,投资收购QQ群140508026,融资项目QQ群235322987,资金QQ群87499585,专业机构QQ群55682432,微信群请加微信号:laofu8848,(入群务必验证信息:城市、公司、职务)。
版权声明:本公众号致力于好文精选、精读。部分文章推送时未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,烦请原作者联系我们。联系方式:微信:xjyq8868,联系电话:021-61079612,邮箱:LJZ8868XM@126.com。欢迎原创作者主动投稿或认领稿费。