[独家]银监会叫停银行私募基金

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观察者言：商业银行以资产管理部、投资银行部等部门名义承担法人主体资格，在基金业协会备案获得私募基金牌照，存在一定的法律和程序上的瑕疵。今后商业银行或可在理财子公司成立的基础上申请私募基金牌照。

财新记者 吴红毓然/文

17家商业银行的私募基金管理人资格将被撤回。财新记者独家获悉，多家商业银行收到窗口通知，监管部门将依法撤回在中国证券投资基金业协会的备案资格。银监会目前暂无公开回应。

业内人士指出，银行备案成立私募基金，存在一定的法律和程序上的瑕疵。按照《商业银行法》规定，商业银行不得向非银行金融机构和企业投资。商业银行此举与现行法律相冲突。“国家另有规定的话，则需要上报国务院同意，才能有豁免资格。”

多位商业银行相关人士向财新记者表示，开展新业务要跟监管机构提前沟通，做好事先报备。而且，按《民法通则》规定，以资产管理部、投资银行部等部门名义承担基金的法人主体资格，不大合适。

“这不代表私募基金不能再做了，而是要以更合规的形式，在现有法律法规框架下进行。”前述人士指出，目前银监会在推行理财子公司试点等举措，商业银行或可在理财子公司成立的基础上申请私募基金牌照。

据财新记者查询，从2015年6月开始，银行进行私募基金管理人的登记备案，但截至目前没有任何一家发行过产品。其中，以部门总经理为法人代表的银行为光大银行、平安银行、浦发银行、民生银行、宁波银行5家上市银行；其余12家银行的法人代表为该行董事长。

从主要管理基金类别而言，光大银行、民生银行、浦发银行、浙商银行、江苏银行、广西北部湾银行、江苏常熟农商行、富滇银行、苏州银行9家银行申请的是证券投资基金；宁波银行、包商银行、北京银行、恒丰银行4家银行申请的是股权投资基金；平安银行、南昌银行、九江银行、徽商银行4家银行申请的是其他投资基金。

此前据财新报道，银监会探索建立以投贷联动为核心的金融服务模式，针对创业企业轻资产、弱担保等特点，量身打造特色产品。北京银行、汉口银行等高管也均表示，在探索和推动“投贷联动”的试点工作，并已取得了一定的经验。（见财新网“银行业推动投贷联动试点”）

“投贷联动一定要有防火墙，如果没有有效隔离，银行对企业又投又贷，有一定的道德风险。”前述银行相关人士指出，探索“投贷结合”将未必走向混业的全面放开。

今年以来，市场对银行混业充满了乐观预期，甚至觉得《商业银行法》会大幅修订，放开综合经营。但目前而言，《商业银行法》仅删除了贷存比限制这一条款。（见《财新周刊》“系统性风险有多远”）■

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