支付宝、银行卡能随便借人？小伙做兼职，竟成“裸聊”骗子的帮凶

“我就是把支付宝、银行卡借朋友用一下，把钱转个手而已，应该没啥问题。”面对动动手指就有上千元回报的“高薪”兼职诱惑，28岁的小李虽然感觉有些不对劲，但还是动心了，放松了警惕，结果成了“裸聊”骗子的“帮凶”。

2020年10月下旬，在深圳某保险公司上班的小李接到朋友小黄的电话，小黄表示自己正在做“刷单”的生意，但因为生意太好，自己的银行卡、微信、支付宝等都限额了，想让小李帮忙刷，并承诺会给一部分好处费。小李开始有些犹豫，总觉得这份工作不太正规，但经不住小黄“比上班容易”“日进斗金”的反复“洗脑”，决定试一试。

当天后半夜，小李接到小黄的电话说生意来了，随后就被拉进了一个QQ群。小李按照群里的指示将自己的银行卡账号信息发到群里。没过一会儿，一条13140元的资金入账短信来了。小李按照小黄的要求将钱转入自己的支付宝，再快速转给小黄指定的账户。第一次“工作任务”完成后，小李有些忐忑。但第二天，当收到小黄打回来的1000多元“薪酬”后，小李非常激动：原来真的遇上了一份“轻松赚大钱”的好兼职！

从10月底到11月初，小李不断将自己包括平安银行、招商银行在内的6张银行卡提供给小黄使用。期间，小李按照小黄的指示下载了“飞聊”“蝙蝠”等APP，在客户端的群里发送银行卡信息并收钱。

由于每次转账金额从几百到几万不等，转账时间绝大多数是晚上甚至后半夜，而且每次“进出”必须在十分钟内完成，从事保险金融行业的小李逐渐意识到自己做的并非“刷单”这么简单。但碍于跟小黄的朋友关系，以及对不菲收入的贪念，小李并没有停下来。不到半个月的时间，共帮小黄转账100多万。

原来，小黄所在的团伙先在陌陌、QQ等社交平台寻找被害人，以暧昧的方式骗取被害人信任后，将植有木马的软件程序发送给对方点击下载，窃取对方通讯录信息。随后利用裸体女性视频聊天的方式诱骗被害人暴露私密部位并截图，以发给其通讯录好友为要挟索要钱财，少辄一两万，多辄十几万。被害人为了保全颜面，只能哑巴吃黄连。

“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是明知是犯罪所得却仍予以转移。”承办检察官介绍说，小李从事保险金融行业，在多次“刷单”过程中，他显然能从银行账户的资金流动时间、频率，小黄的转出要求、好处费提成比例等信息中判断出这些资金是犯罪所得。为了赚取回报，仍主动提供账户帮助转移了大量资金，其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

“虽然我并不完全知情，但我确实是犯了罪，我认罪。希望社会能够加大宣传力度，让别人不要像我一样鬼迷心窍走上歧途。”面对检察官的讯问，在看守所里的小李留下了悔恨的泪水。

近日，拱墅区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对小李批准逮捕。案件正在进一步侦查中。小黄也已被公安机关抓获归案，等待下一步处理。

（注：以上涉案人物均为化名）

法条速递

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

编辑 | 方利利