包吃住包路费，还能再拿3000元，这种10日游去不得！
用个人信息注册几张手机卡、开几个账户，就能躺着赚钱，某些人因为找到这份工作而沾沾自喜，殊不知自己已经掉入一条黑灰产业链的陷阱……
帮忙注册公司轻轻松松日赚数百
“代办营业执照，工作轻松，包吃住路费，10天3000元。”2020年3月，嘉兴的阿鹏（化名）在“招聘资讯平台”的微信群内看见招募兼职的信息，便加上微信询问详情。对方告诉他是证件开户，用于注册淘宝电商，没有什么风险，也不犯法。于是他拉上自己的老乡一起来到杭州，想赚点外快。
他们来到对方安排好的酒店，与“领队”姚某碰上了面，一同做兼职的还有十几个人。在姚某的指导下，每人先是办了5张杭州的手机卡，接着在“浙里办”APP内注册好，进行了人脸识别认证，并绑定了所办理的手机号。等待一周后去行政服务中心拿到营业执照，紧接着就被带去银行开户。
开户前，姚某还给他们每人发一本话术“秘籍”，里面写着银行工作人员会问的问题以及对应的答案。
比如，银行问：开对公账户做什么用？回答：收款用，公司和客户有合作有对公账户对方更放心。
银行问：开公司做什么？回答：做天猫的。
银行问：为什么注册那么多家公司？回答：办理这么多公司是为了天猫入驻，天猫入驻有概率的，办的公司多入驻率就高。
银行问：公司的实际经营地址在哪里？回答：公司的注册地址跟实际地址不一样，实际经营地址在家里。
除此之外，还需要记住新办的手机号码、公司股东。
整套工作除了跑跑腿，露露脸，大部分时间都是待在酒店、自由活动。阿鹏心里也不禁有点犯嘀咕，与老乡商量，这份工作不用怎么干活，赚钱这么容易，会不会是违法的呢？
姚某解释说，公司是为了冲业绩，过两三个月这些公司就会被注销，对本人没有什么影响，让他们不用担心。想着眼前的利益，阿鹏也就不再深究。
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阿鹏等人每人注册了5家公司，将营业执照、银行对公账户、U盾、手机SIM卡都交给了姚某，拿到了报酬，却不知道自己已经成为违法犯罪的帮手。
高薪“兼职”幕后的黑色交易
在买卖工商营业执照、银行对公账户、U盾、手机SIM卡（俗称“四件套”）的产业链中，姚某只是其中的一环，其背后甚至有专门的运营团队。与姚某进行合作、帮助姚某进行办理对公账户操作的是以樊某为首的团伙。
2019年11月开始，樊某以财务管理公司为名，专门经营公司营业执照、银行对公账户（基本账户）开户、对公账户U盾办理的业务。面向的客户就是像姚某这样倒卖“四件套”赚钱的人。樊某是公司负责人，经理等人负责招揽业务，会计则与法人一起到银行进行办理对公账户。
“代办公司注册、提供注册地址，经理联系电话：XXXXXXXXXX。”经理每天在各种QQ群里发送广告，这项业务很是红火，常常有人联系咨询。
办理营业执照需要法人的身份证照片、浙里办账号、手机号以及公司注册地址的房产证照片、房屋租赁合同照片等五样东西。这些材料只需要拿到照片，就可以进行线上申报。
客户负责提供法人的身份证照片、浙里办账号、手机号，樊某则负责提供房产证照片、房屋租赁合同照片。
房产证照片、房屋租赁合同照片是樊某从同行群里购买来的。地址大部分是1000元一个，有的是1500元。一个地址就对应一个公司工商登记。
信息收集齐了之后，公司员工就根据这些信息在工商的网页上进行线上注册营业执照。等到营业执照办好了，再由会计预约银行进行对公账户的办理。办理好的工商营业执照、银行对公账户、U盾、手机SIM卡“四件套”会统一邮寄给客户。这样一套流程下来的价格是2000元—2400元一单。
“基本上都是一个客户带着好几个‘法人代表’来办理公司营业执照、对公业务，而且每个‘法人代表’也是同时办理4—5个公司营业执照和对公帐户，肯定不是自己使用的。”
樊某公司的员工都知道，客户办理营业执照、对公账户、U盾是用来贩卖的。至于客户将“四件套”转手卖给谁，樊某也隐隐约约有所耳闻，“我听说是卖给诈骗团伙、洗钱团伙。我以为，实际在卖的是客户，自己只不过是代办业务而已，不会构成犯罪。”樊某说道。
一年不到，樊某公司交易成功了大约200多个订单，总共获利40多万元。
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而樊某的客户姚某等人再将“四件套”以每套5000元至10000元不等的价格邮寄卖给自己的下家，这些对公账户经过多次转手倒卖，被寄到境内外电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙手中，用于犯罪钱款的走账，成为犯罪分子逃避打击的手段。
经拱墅区检察院提起公诉，樊某、姚某等15人因买卖国家机关证件罪被判处有期徒刑三至六年不等，并处罚金。
对公账户每日转账限额更高，满足了电信网络诈骗团伙高额转账的需求。对公账户频繁转账是常事，当电信网络诈骗团伙利用对公账户频繁转账时，更容易躲避监管。而且，出于保护企业正常经营考虑，针对对公账户的查询、冻结等手续往往比个人账户更复杂、难度更高。
不法分子铤而走险，利用这些对企业的保护机制，开辟出了一条对公账户买卖的黑灰产业链。
“广大群众在增强防骗意识的同时，也要对此类违法犯罪行为加强防范，妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，切勿贪图小利、以身试法。”检察官提醒。
素材丨吴志华
编辑丨欣雨
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