十家银行股财务比率&价格乘数一览
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年初以来,银行正在成为带头大哥,率领指数一口气冲到了3500点,本期文章为大家选择了十家上市银行,客观地呈现它们的一些财务比率和估值指标,供投资者研究比较。
比较标的出镜:(按营业收入排序)
1、净息差
净息差 NIM(net interest margin):净息差其实是生息资产的收益率,即净利息收入与平均生息资产规模的比值(即净利息收益率)。
净息差十年均招行最大,中国银行最小。近四季度最大值:招行2.42%,最小值:交行1.57%.
2、不良贷款率
不良贷款率指金融机构不良贷款占总贷款余额的比重。不良贷款是指在评估银行贷款质量时,把贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,其中后三类合称为不良贷款。
不良贷款率十年均值最大:中国银行,十年均值最小:兴业银行。近四季滚动最大值:浦发银行2.35%,最小值:中国银行1.41%。
3、非利息收入占比
非利息收入指商业银行除利差收入之外的营业收入,主要是中间业务收入和咨询、投资等活动产生的收入。不同商业银行的收入构成都有所不同。就中国的银行目前收入结构来看,利息收入仍占据主体,一般都占主营收入80%以上。然而,利息收入由于受利率变动和经济周期影响很大,具有不稳定的周期性特征,而且坏账风险较大。因此近些年来,国内银行开始加大对非利息收入业务的投入,这块业务相对稳定,安全,且利润率通常更高。
非利息收入占比十年均值最大:中国银行,十年均值最小:浦发银行。近四季滚动最大值:民生银行40.56%,最小值:工商银行28.30%。
4、净资产收益率
净资产收益率十年均值最大:招商银行,十年均值最小:中信银行。近四季滚动最大值:招商银行15.69%,最小值:中信银行10.56%。
5、市盈率
市盈率十年均值最大:平安银行,十年均值最小:兴业银行。当前日期最大值:招商银行11.91,最小值:兴业银行6.65。
6、市销率
市销率十年均值最大:中信银行,十年均值最小:民生银行。当前日期最大值:招商银行3.82,最小值:中信银行2.29。
7、市净率
市销率十年均值最大:招商银行,十年均值最小:中国银行。当前日期最大值:招商银行4.87,最小值:交通银行0.76。
从这三个价格乘数来看,招行无疑都是获得溢价最高的。
9、净利润排序
10、当前十家银行市值与部分外国银行市值对比
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