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央行全年金融数据出炉:2016年国内金融形势评述

2017-01-16 金统 chinamoneymagazine

2016年国内金融形势主要特点:广义货币和狭义货币同比增速下降;社会融资规模多增较多;人民币贷款和存款同比增速提高;银行间市场成交量上升,市场利率回升;与上年末相比,人民币汇率中间价贬值6.39%。

一、货币供应量

  • 广义货币增速有所下降。12月末,广义货币(M2)余额155.01万亿元,同比增长11.3%,增速分别比上月末和上年末低0.1和2个百分点。

  • 狭义货币增速也有所下降。狭义货币(M1)余额48.66万亿元,同比增长21.4%,增速比上月末低1.3个百分点,比上年末高6.2个百分点。

  • 流通中货币(M0)余额6.83万亿元,同比增长8.1%。全年净投放现金5087亿元。

图1 M1和M2同比增速(%)


二、社会融资规模

  • 2016年社会融资规模增量为17.8万亿元,比上年多2.4万亿元;12月当月社会融资规模增量为1.63万亿元,分别比上月和上年同期少2068亿元和1855亿元。2016年社会融资规模增量中,对实体经济发放的人民币贷款、委托贷款、信托贷款、股票融资同比多增较多;企业债券融资同比略有增长;外币贷款继续减少;未贴现银行承兑汇票净减少较多。

  • 对实体经济发放的人民币贷款大幅多增。2016年对实体经济发放的人民币贷款增加12.44万亿元,比上年多增1.17万亿元。全年对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模增量比重为69.9%,比上年低3.3个百分点。12月当月对实体经济发放的人民币贷款为9943亿元,同比多增1620亿元。

  • 对实体经济发放的外币贷款继续减少。2016年对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少5640亿元,比上年少减788亿元,占同期社会融资规模增量比重为-3.2%,比上年高1个百分点。12月当月对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少389亿元,同比少减919亿元。

  • 企业债券融资略有增长,股票融资同比大幅多增。2016年企业债券净融资3万亿元,比上年多605亿元,占同期社会融资规模增量比重为16.8%,比上年低2.2个百分点。12月当月企业债券净融资为-2048亿元,同比少5583亿元。2016年非金融企业境内股票融资1.24万亿元,比上年多4826亿元,占同期社会融资规模增量比重为7%,比上年高2个百分点。12月当月非金融企业境内股票融资828亿元,同比少689亿元。

  • 委托贷款和信托贷款明显增加,占比上升较多。2016年委托贷款增加2.19万亿元,比上年多增5943亿元,占同期社会融资规模增量比重为12.3%,比上年高1.9个百分点。12月当月委托贷款增加4011亿元,同比多增481亿元。2016年信托贷款增加8593亿元,比上年多增8159亿元,占同期社会融资规模增量比重为4.8%,比上年高4.5个百分点。12月当月信托贷款增加1643亿元,同比多增1274亿元。

  • 未贴现的银行承兑汇票同比大幅减少。2016年未贴现银行承兑汇票减少1.95万亿元,比上年多减8964亿元,占同期社会融资规模增量比重为-11%,比上年低4.1个百分点。12月当月未贴现银行承兑汇票增加1589亿元,同比多增43亿元。

三、人民币贷款

  • 12月末,本外币贷款余额112.06万亿元,同比增长12.8%。月末人民币贷款余额106.6万亿元,同比增长13.5%,增速比上月末高0.4个百分点,比上年同期低0.8个百分点。全年人民币贷款增加12.65万亿元,同比多增9257亿元;12月份人民币贷款增加1.04万亿元,同比多增4466亿元。12月末,外币贷款余额7858亿美元,同比下降5.4%。全年外币贷款减少445亿美元,同比少减57亿美元;12月份外币贷款减少166亿美元,同比多减63亿美元。

  • 12月末,本外币存款余额155.52万亿元,同比增长11.3%。月末人民币存款余额150.59万亿元,同比增长11%,增速比上月末高0.2个百分点,比上年同期低1.4个百分点。全年人民币存款增加14.88万亿元,同比少增924亿元;12月份人民币存款增加1635亿元,同比多增2005亿元。12月末,外币存款余额7119亿美元,同比增长13.5%。全年外币存款增加845亿美元,同比多增678亿美元;12月份外币存款增加93亿美元,同比多增125亿美元。

四、银行间市场

  • 成交量较上年有所增长。2016年全年银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交824.31万亿元,日均成交3.28万亿元,日均成交比上年同期增长34.4%。其中,同业拆借、现券和质押式回购日均成交分别同比增长48.2%、45.4%和30.4%。

  • 市场利率有所上升。当月同业拆借加权平均利率为2.44%,分别比上月和上年同期高0.11个和0.47个百分点;质押式回购加权平均利率为2.56%,分别比上月和上年同期高0.18和0.61个百分点。

五、人民币汇率

  • 人民币汇率贬值。12月末,人民币对美元汇率中间价为6.937元/美元,比上年末贬值6.39%,人民币对美元交易即期价为6.9495元/美元,分别比上月末和上年末贬值0.9%和6.56%。2016年银行间即期外汇市场244个交易日中,人民币对美元汇率中间价有114个交易日升值,130个交易日贬值;日均波幅约为120个基点,比上年扩大70个基点。

  • 与上年末相比,12月末海外市场对人民币汇率的贬值预期有所减弱。12月末,香港无本金交割远期外汇(NDF)美元对人民币一年期合约(买入价)升水点数为3820个基点,分别比上月末和上年末扩大1802和906个基点。

执笔人:李明

声明:原文《2016年国内金融形势评述》全文即将刊载于中国外汇交易中心主办《中国货币市场》杂志2017.1总第183期,敬请期待

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