现场也许有坏人,但理客中可能不算人。

现场有坏人

这是北京,你看谁怂了?

孩子们,不要怕

路是通的,是他们不跑

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190亿爆雷,10万人要哭了!承诺年回报率达16%,挑衅式跑路,没钱竟用酒兑付!监管:涉嫌非法集资!投资者们要注意了

雪球 2022-11-23

炸锅了!一家民间金融中介“盛大金禧”暴雷了。堂而皇之发布“我们跑路了”的公告,涉及190亿资金,湖南十万出借人欲哭无泪!

高额收益将人性放大,风险也随时降临。这家没有金融牌照的企业支撑到今天,可以看出:很多投资者对市场的认知及风险意识远远不够……

01 

高调暴雷

190亿未付,10万人要哭了

盛大金禧爆雷了,跑路还不忘发这么一个杀人诛心的公告。

公告甚至说:“记住哦以后不要贪高息,贪高息吃大亏,天上没有掉馅饼,只有陷阱”……本来投资人拿不回钱已经伤痕累累,他竟还往上面撒盐……

可气的是,早在前几日,盛大金禧老板盘继彪失联了。一个投资者信心坚定的说:“相信盘总!我相信盘总绝对不会少我们投资人一分钱,给点时间。”

投资者给的时间还少吗?今年7月份,盛大金禧就已经出现兑付困难。而盛大金禧却编造谎言,说是银行锁卡,导致资金提取不出来……它的暴雷似乎都有迹可循……

据悉,盛大金禧成立于2011年。2019年,董事长盘继彪收购了香港上市公司“标准资源控股”,更名为“金禧国际控股”。

主营业务为在民间投融资领域从事“中介服务”,常年以高年化回报率吸引客户投资新能源开发、机场铁路建设、机器人驾驶培训学校、智慧医疗等项目。一路迅猛发展,巅峰时期有100多家分公司,累计吸资数百亿;几十万人投资盛大金禧,额度从几万到千万不等。

但在今年11月初,投资者反映未按时获得签订合同时承诺的“分红”,随后该公司实控人盘继彪失联,投资者易无法收回投资本金。目前公司未兑付的投资款有190多个亿。

盛大金禧提出清退方案后,还发布了以资抵债方案:客户可选择用现有赖永兴酱酒产品兑付,以及对公司房产等易于保值的不动产,在确定价格并清晰产权后进行实物兑付。

湖南省地方金融监督管理局接受媒体采访时表示,在今年六七月份,盛大金禧的问题已引起了监管部门的关注。目前,行政执法机关已经认定盛大金禧“涉嫌非法集资”,并查封了一些资产,下一步就是司法机关介入。

从这例事件中,我们可以吸取什么教训?借用球友@马野不野 的总结,大家请务必警惕以下几点:

1. 高回报率承诺

盛大金禧承诺给投资者的“年回报率”,大多是投资额的14.4%,有的甚至达到16%。今年11月签的合同中,“年回报率”降为13.2%,仍远超银行利率。

这个利率已经高到离谱。何况,承诺”保本保收益“的往往是骗子。保本保收益产品只能是国债和银行存款,因为利息足够低。何况净值化改革后,银行理财产品已经去刚兑,银行理财产品也不再保本保息。

请牢记中国银保监会主席郭树清同志的劝诫:任何理财产品收益超过6%就要打问号,超过8%很危险,超过10%就要做好损失全部本金的准备。

2. 合同埋雷 

盛大金禧对投资人明确表示,所投资项目是盛大金禧公司的投资理财,而让投资人签订的协议却变成“普通合伙协议”,盛大金禧在其仅中充当中介,并不参与项目经营。员工以投资理财为名向客户推荐产品,实际上虚构项目,诱骗客户与皮包公司签订协议,属于合同诈骗行为。

3. 未获得国内相关金融牌照 

进行股权投资需要私募管理人备案,从事基金销售需要基金销售牌照,从事投顾业务需要证券投资咨询牌照。而这家公司没有拿下任何一张国内金融牌照。至于它在香港借壳上市后是否取得香港金融牌照,相关人士表示正在调查,“初步判断,香港的金融牌照也没有”。

4. 虚构项目 

虚构了大量所谓“百分之百盈利的的高成长行业股权投资项目”,,如“永州合茂农业发展合伙企业”“永州继优农业发展有限公司”“永州聚昌泰农业发展合伙企业”“永州盛之杰农业发展合伙企业”等等,大部分公司并没有开展实际业务,只是空壳。(这个稍微做一些尽职调查就能知道,哪怕打几个电话问问)

实际上,稍微穿透一下股权结构就能发现,盛大金禧“实质上实在自融”。虽然它还是以中介的业务出现,但穿透之后就能发现,对接项目的公司就是盛大金禧控制的,这是非法吸收公众存款了。

此外,一直在官网的页面宣传的“XX项目实现净利润4.6亿,股东投资回报率200%”、“XX项目投资回报率342%,股东年回报率114%”,但这些项目的投资回报率证明材料在哪里?

诱人的高额收益率,背后暗藏的风险,不知道什么时候会张开血盆大口。

02 

风险教育外

不要在冬天砍倒一棵树

资本市场也是一样,不管是权益,还是固收,当进入牛市之后,在人性的放大之下,风险随时会降临。

这段时间,债市再次给大家上了一课。债券基金、银行理财,甚至今年红红火火的同业存单指数基金都引起不少波澜。这些本是低风险偏好持有人的产品,波动相比平时放大许多倍,那就会动静不小。

其实回看历史,债券市场的行情从来都是波澜壮阔,惊心动魄之处一点都不比股票市场差,只是之前都仅限于金融同业、机构投资者之间,“资管新规”未出,普通投资者还养在深闺,沐浴着非标信托“稳稳的幸福”,不惧风雨,未能感同身受。

现在净值化时代了,市场拉平了,个人和机构别无二致,同样承担债券市场的波动。

月初市场还在热火朝天地讨论股债性价比,沪深300对比十年期国债收益率已达到历史极值,权益性价比凸显。关注的焦点还是股市到底了没有,大盘会不会还有10-20%的跌幅,抄底的时候到了吗?

球友@朱雀基金 说道:几乎没有人关注到,股债性价比达到历史极值,股票太便宜的另一端,就是债券太贵了。债券受到的关注比股票少很多,很大部分原因可能是散户为A股贡献了很大的交易量,但债券基本是机构投资者的天下,散户一般通过购买纯债基金或者二级债基的方式配置债券。

债券市场已经变得非常拥挤,债券型基金连续两个季度占新发基金规模的比例超50%,上次出现这个现象,还得追溯到2018年四季度。

经验丰富的固收研究员周一刚提示风险,认为国内降息必要性减退,债市的逻辑正在遭遇挑战,警惕理财净值波动到赎回、年底机构止盈引发多杀多。

当天纯债就开始全线下跌,几天就跌掉了过去两三个月的涨幅。下跌来得猝不及防,一旦下跌-赎回-下跌的飞轮形成,跑得慢了可能会被踩死。

债市的周期与股市也并没有什么不同,当一个资产过于昂贵,交易过于拥挤,下跌就只是时间问题。

不过,债券的收益由票息和资本利得共同构成,长期来看前者才是大头,不必为短期的波动过于忧虑。在这轮股债跷跷板效应下,配有权益仓位的“固收+”产品也一定程度上对冲了债券的下跌。

股票多头在调整结构积极布局,宏观对冲喊出“牛市的起点”。政策的暖风带来基本面的好转,低位的估值获得资金的青睐,A股已然开启新一轮反弹 几乎每一轮牛市的起点,投资者情绪都是模棱两可甚至极度悲观的。正如约翰・邓普顿所说:“牛市在悲观中诞生,在怀疑中成长,在乐观中成熟,在狂欢中消亡。”

03 

中字头暴涨

医药股集体遭重挫

回到今天的行情上。

11月23日,三大指数集体低开,随后走势分化,沪指窄幅震荡,创指跌幅扩大。截至午间收盘,沪指跌0.19%,报3082.95点;深成指跌1.05%,报10887.09点;创业板指下跌1.05%,报2319.01点。

前期的主线医药延续集体大跌的走势,中药方向、新冠药方向领跌,4连板太龙药业跌停,华森制药、特一药业、启迪药业等多股跌停。

此外,信创方向的榕基软件、信雅达、二六三、web3.0方向,三湘印象、天地在线、福石控股等集体杀跌。

当然与高位主线方向的疲态尽显不同的是,今日市场热点再度聚焦于中字头方向,个股再度暴涨,千亿白马中国交建2连板,中铁装配连续两日20CM,中国铁物、中远海科、中国科传等个股涨。此外,也如期发酵至国企改革,板块内部近20只个股涨停。整体而言,央企估值重塑概念成为了市场的新热点。保险、银行等大金融股、电力股走强。

中信建投认为,指数目前维持震荡格局。虽有疫情反复和债市下跌扰动引发市场担忧,但目前来看,海外通胀数据超预期回落促使人民币从贬值到升值,房地产行业迎来一系列金融扶持政策,一定程度有利于缓解房企现金流压力,对促进经济企稳回升也有积极意义。

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