深交所：打造证券期货业首个金融科技研究发展中心，推动行业数字生态建设
来源丨首席数字官
资本市场是与信息科技紧密相关的行业。在当前数字化发展趋势下，面对众多市场参与机构业务发展，推动行业金融科技创新，构建行业科技创新生态，对于促进行业数字化转型发展意义重大。
深圳证券交易所(以下简称“深交所”)，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所。多年来， 深交所积极推进多层次资本市场建设，从主板、中小企业板到创业板，从证券、基金、固定收益产品到各类衍生品，全力打造创新资本形成中心，不断提升服务实体经济能力，致力建设全球最具活力的资本市场平台。2017-2019年，深市累计股票融资额16856.28亿元，累计股票成交金额184.69万亿，全球均排名第三;2017-2019年，深市累计IPO公司348家，全球排名第四。截至2020年10月底，深交所共有上市公司2322家，其中主板469家、中小板982家、创业板871家，总市值31.89万亿元。
深交所履行市场组织、市场监管和市场服务等职责，主要职能包括：为证券集中交易提供设施和服务，审核证券上市并对上市公司和会员进行监管，实时监控市场交易，持续创新交易品种和交易机制，服务投资者、发行人等各类市场参与者。
证券期货业金融科技研究发展中心(深圳)(以下简称“金融科技中心”)，是经证监会批准，由深交所建设运营，以服务行业为导向，聚焦金融科技创新发展的行业公共研究平台，旨在通过组织协同行业力量，针对行业金融科技创新应用与发展的重大关键课题开展联合预研、开发、应用与推广，推动行业金融科技的共同发展与进步。
三大因素促进金融科技中心诞生
近年来，金融科技在全球金融行业引发新一轮创新变革浪潮，给金融业务创新带来机遇，同时也给金融监管带来新挑战，是当前全球各金融机构关注、讨论的重大课题。党和国家对金融科技高度重视，要求促进科技金融产品和服务创新，构建良好的科技创新生态环境，推动数字化创新发展。证监会也多次提出要加强金融科技的前瞻性研究，为监管工作提供政策建议，同时要求强化科技监管能力，要充分运用大数据、人工智能等信息技术，为市场监管和监测提供科技保障，以科技创新与科技应用为引领，促进资本市场监管现代化。
在全球态势和国家政策引领的背景下，基于以下三大因素，金融科技中心应运而生：
第一，对于我国证券期货市场而言，由于各自机构技术发展水平不同，缺乏信息共享和系统创新机制，导致行业金融科技创新面临挑战。一方面，一些机构金融科技创新技术平台环境比较薄弱，例如一些机构因为经济成本原因没有部署AI、大数据等平台，因而制约了数字化创新活动;另一方面有些机构彼此分别搭建各自的平台环境，往往又会造成行业平台环境的资源浪费。因此，搭建行业公共科技创新平台基础设施环境，建立行业协同创新机制，有助于降低行业成本，提高市场运作效率。
第二，金融科技的创新发展，离不开人工智能、大数据、云计算、区块链以及移动互联网等前沿技术的支撑与应用。通过金融科技中心，可根据行业的发展需要，以专项研究课题的形式，集中力量对上述前沿技术进行深入地预研与验证，研发适合行业发展需要的底层技术、关键技术或公共组件，搭建配套的实验环境平台，并在行业内进行知识交流与共享，从而提升行业在金融科技方面的技术自主掌控能力。
第三，金融科技创新发展，离不开监管科技配套支持。当前信息科技发展日新月异，面对市场监管的新形势，市场监管机构需要引入科技创新，优化改进监管方式和监管手段，实现市场监管转型。借助本项目，可以将监管需求与金融科技发展相结合，通过监管专题技术预研和探索实验，带动提升行业科技监管现代化水平。同时可搭建适合行业监管需要的金融科技虚拟沙盒监管平台，为行业金融科技创新提供验证服务，从而有利推进行业的沙盒监管服务，为监管机构识别评估金融创新风险提供可靠依据。
因此，构建行业性的科技创新平台，建立高效的行业协同创新机制，以聚焦关系行业金融科技发展的前瞻性、关键性、实用性等专项课题，形成较强的行业金融科技研发能力，激发行业数字化生态活力，为行业提供较完善金融科技的技术支撑服务能力，建立行业金融科技探索创新和成果应用机制，构建一个共生、共融、共赢、共创的资本市场数字化创新生态圈，具有重要意义。
五大功能职责及四大创新亮点
金融科技中心建设已纳入深交所发展战略规划，依托金融科技研究发展中心平台，打造行业一流的科技创新平台，推进行业金融科技的创新研究和运用，增强行业金融科技自主研发能力，构建行业科技创新的生态圈，助力行业数字化升级发展与转型。
根据证监会批准，行业金融科技具有五大功能职责：一是组织行业机构开展课题研究;二是进行关键技术平台设施研发;三是构建沙盒监管平台;四是组织开展行业合作交流与人才培养;五是完成证监会相关交办工作。
作为由证监会批准的行业首个金融科技创新平台，金融科技中心在具备上述五大功能职责的同时，在行业运营、市场服务、新技术创新等方面进行了多种创新，在以下四个方面各具亮点：
一、在运作模式上，由政府主管机构批准，以服务行业为导向，聚焦金融科技创新发展，旨在打造服务行业的公益性创新平台。例如，无偿为行业课题创新提供各种创新平台环境设施和相关数据服务等。
二、在创新模式上，侧重于科技创新的实践性预研，其成果便于快速进行工程化落地应用。不同于其他政策研究性的金融科技中心，本项目是工程性预研开发，是针对人工智能、大数据等新技术在行业具体应用场景的探索。课题成果不是侧重于研究报告，主要侧重于算法、模型、工具和原型生产系统等，落地应用场景主要集中在智能投顾、智能投研、业务风险监测预警、企业运营、信息安全、IT运维等领域。
三、在行业合作上，更加侧重于促进行业科技创新的合作，推动行业创新生态建设。在当前数字化发展形势下，金融科技中心注重与行业内外机构(券商基金机构、科技企业、科研院校、产业联盟等)的密切合作，通过建立起联合课题攻关、联合实验室、信息共享与交流等多种形式的合作模式，构建行业金融科技创新服务生态圈，从而增强行业机构创新氛围与活力。以前行业技术创新主要聚焦在核心机构、大券商，中小券商因多种因素的影响科技创新活跃度不高。近年来通过金融科技中心的行业平台引领作用，积极开展行业技术交流及分享，并推动研究成果在行业共享，开拓了中小券商的技术视野，中小券商参与创新性课题研究越来越多，切实有效的促进了中小券商的技术创新与进步，并提高了行业技术创新的效率、降低技术研发成本。
四、在市场服务上，具有金融科技和监管科技等双重创新功能，具有更全面的行业创新服务。一方面通过征集行业经营机构的预研课题，推动行业创新合作，提升市场经营机构市场服务的技术创新能力;另一方面加强行业监管机构的监管科技创新建设，提高监管机构应对科技创新带来的新变化，增强科技监管水平，同时积极引入虚拟沙盒监管平台建设与验证服务，协助行业监管机构对金融科技创新风险进行科学识别与评估防范。
四大挑战迎难而上，开创行业首个金融科技创新服务平台
作为行业首个金融科技创新服务平台，困难自然无可避免。证券期货业金融科技研究发展中心的创立过程中，遇到的挑战主要在四方面：
一、开创性挑战：金融科技中心是行业开创性的技术创新服务平台。在成立之初，中心的功能更职责、运作模式、规章制度、资源配置都没有参考案例，更重要的是，随着市场对合规性日趋重视，要求也在不断提升，如何确保中心的合规性，规范化运作也是一个必须考虑的重要问题。
对此，在深交所领导的指导下，金融科技中心通过市场调研，并与所内法律合规部门的充分沟通，设计中心的业务流程并起草制定了相关规则规章制度，包括课题征集、课题管理、课题立项结题以及成果推广，使得中心在揭牌之后可以迅速开展相关工作。目前金融科技中顺利运作三年多，业务流程和合规要求都达到了比较好预期。
二、资源紧张的挑战：由于金融科技中心不是一个实体组织机构，而是一个公共服务平台，中心的管理运作主要由技术规划部负责，人员是以兼职为主，中心配套的资源设施也缺乏。
尽管如此，在中心成立之初，中心人员在完成本职工作基础上，发挥积极主动性，克服困难，积极进取，实现了在收到证监会批复后短短3个月后就实现了中心的正式启动运作，并开启了首批行业创新课题的征集工作;其次，针对课题创新领域多，发挥行业作用，设立了中心行业顾问专家队伍，聘请了来自行业内外24名技术专家，以协助指导金融科技中心研究课题的开展，并对中心的工作进行指导。除此之外，针对平台设施资源紧张，金融科技中心还积极与腾讯、华为等科技企业联手合作，成立了联合实验室，腾讯、华为发挥各自的资源优势，为行业科技创新提供服务支持。
三、创新需求的挑战：当前行业各机构围绕金融科技创新的需求多，任务重，金融科技中心面临许多创新压力。
中心结合行业需求，通过立项评审，优先考虑行业重点发展、前瞻性、有重要落地价值和行业推广的课题。行业金融科技创新，是一项探索性很强的实践工作。因此，为降低课题创新过程的业务技术风险，金融科技中心在推动行业科技创新方面积极重视运用当前最新的技术成果，如AI、大数据和区块链等技术，充分发挥行业自身的领域知识，加强课题预研共工作。在此基础上，开展探索预研，将效果好的研究成果进行工程化落地研发，将成果应用于实际业务。在经验总结基础上，再推广应用到其他场景、行业机构。
四、行业共享协作的挑战：为了避免行业机构在课题研究开展过程重的各自为政，单打独斗，资源消耗大等问题，金融课题中心整合课题研究资源，组织开展联合攻关，避免行业研究重复投入，并在此过程中心，发挥金融科技中心行业组织者的角色，积极与课题相关方进行沟通联系，进行资源整合，实现行业共赢。同时，积极推动行业内机构合作，对涉及行业全局性、关键性、基础性的重大课题进行联合攻关。
五大成果，促进行业科技创新生态形成
自2017年12月4日正式揭牌运作以来，在证监会及有关部门的关心指导和行业市场各方的大力支持下，金融科技中心紧密围绕证监会赋予的职能要求，扎实开展各项基础设施建设，建立行业科技创新协同机制，组织推动行业金融科技创新实践，在五方面取得卓越成果，促进行业科技创新生态形成：
一、高效的行业协同创新机制，打造行业一流的金融科技创新平台。扎实推进各项配套设施建设，经过两年的持续投入建设，中心各项配套设施日渐完善，在行业内率先搭建了深度学习、机器学习、自然语言处理、区块链等金融科技创新框架平台，并提供交易所内部脱敏数据、行业公开数据及机器学习标注训练样本数据，满足立项课题创新研究的实验环境需求。中心聘请了来自券商、基金、科技企业的24位技术专家担任中心顾问，建立适合行业科技创新发展需求的创新机制流程，有效实现了行业科技创新高效有序运作，为引领行业金融科技创新应用奠定坚实基础。
二、积极发挥行业引领作用，组织行业机构开展一系列金融科技创新实践，激发了行业创新动力，一批面向行业、服务行业的创新应用成果不断涌现。成立三年来共组织三期行业金融科技创新课题研究，参与行业机构38家，共立项146项行业课题，相关科技成果已在不同程度上实现了实际的业务落地应用，并取得良好的应用效果，为行业探索了一条可行的金融科技创新发展路径模式，有利于提升行业科技发展竞争力。
三、深入开展行业生态合作，增强平台创新服务能力，促进行业数字化技术创新。在当前数字化发展形势下，行业数字化生态建设日趋重要。金融科技中心积极推动行业内机构合作，对涉及行业全局性、关键性、基础性的重大课题进行联合攻关。通过开展行业证券基金公司联合课题共建，与头部金融科技企业合作成立联合实验室、加强与高校科机构、金融科技产业联盟合作等多种合作模式，逐步构建行业金融科技创新服务生态圈，有效推动了行业内外创新生态合作。
四、发挥自身行业平台优势，增强监管科技基础能力建设。全力参与证监会监管科技3.0建设，承担证监会智能舆情分析、信息披露文档合规性基础能力分析建设课题的任务攻关，同时完成了深交所企业画像项目关键技术，如上市公司知识图谱构建与应用、上市公司财务异常识别分析、证券文本信息抽取等关键技术任务的预研攻关，大大提升了监管科技创新应用能力和水平。
五、促进广泛开展行业数字化科技创新成果交流分享。为满足行业机构对金融科技创新应用的迫切需求，更好地促进创新经验与成果分享，金融科技中心积极发挥行业交流平台作用，面向行业机构定期举办开题报告会、中期研讨会和结题报告会，及时分享交流课题研究进展和价值成果;连续举办四届深交所技术大会，为推动行业内的交流分享合作，从而形成合作共赢的行业生态氛围，加快促进行业数字化转型发展。
展望未来，五大方面持续发力
当前全球资本市场金融科技创新仍在快速发展，我国资本市场即将开启新一轮的深化改革。与此同时，深交所身处改革开放前沿，时逢党和国家制定发布了粤港澳大湾区、中国特色社会主义先行示范区的重大发展战略，给金融科技中心发展带来新的重要机遇和新的历史使命。
金融科技中心日益得到市场参与机构的关注与积极认可，受到证监会及全行业的高度赞誉，在行业中的影响力也在不断增强，成为行业性金融科技创新品牌。
未来，金融科技中心将在五个方面持续发力：第一，将进一步完善中心设施和环境建设;第二，继续推动开展涉及行业金融科技创新全局性、关键性、基础性的重大课题攻关研究;第三，建立课题成果落地转化机制，促进行业成果的共享与推广;第四，继续发挥资源优势，全力参与证监会监管科技建设;第五，拓展行业金融科技合作生态圈。
在新的发展形势下，金融科技中心继续在中国证监会的领导指引下，抓住数字化发展浪潮，继续加大投入支持，以服务行业创新发展为导向，打造具有行业影响力的金融科技研发、创新、应用平台。
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