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金融“3.15”进行时!信托公司这个时点在忙啥?

信托百佬汇 信托百佬汇 2022-05-08


又到一年“3.15”,金融消费日益成为社会关注的焦点。

截至2021年末,信托产品存量投资者数量达126.14万个,较年初增长55.35%。其中,个人投资者共121.16万人,较年初增长56.02%。面对爆发式增长的个人投资者,多家信托公司也在不遗余力地完善金融消费者权益保护体制机制,提升金融消费者权益保护工作水平与获得体验。


据信托百佬汇记者采访了解,今年的“3.15”信托公司普遍强化了对加大对老年人、年轻人等群体金融知识教育宣传力度,中航信托、中建投信托、爱建信托已推出“惠老版”APP。


受到疫情影响,上海深圳等地的信托公司尝试投资者教育全面线上化,如上海信托通过微信公众号、视频号、APP、官方网站等阵地开展“零接触”金融知识宣传。


另据记者观察,随着消保工作的推进,信托公司普遍更加注重宣传的趣味性与实用性,中航信托、外贸信托、重庆信托等均尝试用原创动画或原创漫画等形式进行投教,平安信托甚至推出了“3.15”主题表情包,让金融知识更接地气,更易于大众接受。


值得一提的是,还有信托公司与其他权威机构联手推进投资者保护,如五矿信托联合中国人民公安大学共同推出“反诈云课堂”系列作品,为群众搭建一个紧跟公安机关、金融监管部门等反诈专家学习的平台。


中建投信托:聚焦适老服务


此次“3.15”,中建投信托特别加大对老年人、年轻人等群体金融知识教育宣传力度,从老年消费者需求出发优化传统服务和智能化服务,提升特殊群体金融服务水平。


一方面,畅通老年人服务渠道。从老年人角度出发,尊重老年人使用习惯,确保65周岁以上老年人处理业务方式可自行选择智能设备或线下办理,实现线上线下服务协同。对于老年人无法至公司职场办理业务的情况,提供理财经理一对一上门服务。400客户服务热线支持一键转人工服务,“一站式”为遇到困难的老年人提供帮助。公司职场为老年客户配备老花眼镜等助老设施,为老年客户提供便利化。


另一方面,大力推进APP适老化改造。公司就老年人APP使用需求进行调研分析,遵循简洁性、易用性、稳定性、智能化原则,打造“惠老版”无障碍版本。“惠老版”APP实现大字显示、页面精简、多种登录方式、一键求助、全局搜索、随心切换等功能。


平安信托:科技助力“全线上化形式”


据了解,平安信托近期正式启动2022年“3.15”金融消费者权益保护宣传系列活动,通过内外联动,全线上化形式,推出一系列金融消费者权益保护和金融教育宣传举措。


(1)内部开启“护航行动”。平安信托围绕“募投管退”四大专业场景,面向公司全体员工推出系列活动,具体通过“以案释法”、“走出去、沉下去”系列宣导、合规专员定期培训、“募投管退”专题文章、“大咖来了”等特别活动,提升信托从业人员综合素养。


(2)打造“数字消保”。面对信托产品周期长的典型特点,如何切实保障消费者的合法权益“不断档”尤为重要。平安信托投入大量科技资源搭建消费者权益保护线上化机制,积极构建消费者权益保护审核环节系统化、消费者权益保护风险预警智能化、消费者投诉管理智能化等三大数字化体系。


(3)创新金融宣教。“3.15”期间,平安信托深化重点人群宣传教育,聚焦“一老一少”。通过策划小明小白讲信托“3.15”专题系列线上科普课堂、专题访谈等,向广大消费者揭示疫情下所涌现的新型金融诈骗案例;分析资管新规后,金融消费者所面临的新问题,引导老年消费者“不乱投”,年轻消费者“不乱贷”等;同时,推出“3.15”主题表情包,将金融消费者的八大权益知识融入其中,寓教于乐,提升金融宣教效果。此外,平安信托结合深圳金融明白人平台,通过小明小白金融形象代言人,策划制作系列投资者教育漫画——《小明小白讲信托》。



中航信托:多角度长周期推进金融消保


围绕投资者教育,中航信托近年已有诸多举措。


比如,围绕“防范第三方机构违规代销”、“谨防飞单”、“信托产品不得承诺保本保收益”等信托行业常见的投资风险点设计了一套《信托消费者权益保护》漫画册;自主设计了《金融消费者权益保护知识读本》、《打击和防范非法集资知识读本》、《反洗钱知识读本》系列消保宣传材料,通过图文并茂、通俗易懂的方式呈现给社会公众;鉴于疫情防控常态化的态势,公司发挥微信公众号、手机应用程序(APP)等新型线上媒体平台的优势,邀请知名学者、行业专家相继推出《消费者享有的权益与法律责任保障》《警惕洗钱陷阱,保护自身利益》《信托登记对投资者保护、投资者服务的作用》《信托法二十年》等精彩纷呈、内容翔实的直播公开课,为金融消费者提供了一场场精彩的金融知识课程。历年来,该系列直播公开课累积近30000人次参与;2021年即上线敬老版APP,对各个页面进行了升级改造,以更便于老年客户群体的视觉和操作体验助力老年客户群体跨越数字鸿沟。


随着资管新规进入正式实施阶段,中航信托根据业务发展的新变化,持续推进售前、售中、售后环节的金融消保事项,切实将消保的各项要求落实到各个业务环节中,将金融消保理念贯穿公司业务链条始终。例如根据信托行业业务发展变化结合社会媒体传播新模式,全方位、立体化、多视角的为委托人提供形式多样、内容丰富的投教沙龙、知识问答、直播公开课、投教视频,持续传播资产配置、长期投资理念、讲解证券投资类产品的投资策略以及各类型信托产品的风险收益特征,帮助投资者更加了解市场、更加了解产品、更加了解自身,做出更加适当的投资决策;持续提升尽职管理能力,以委托人视角出发,全面梳理从产品立项、产品尽调、产品审批、产品发行、运营管理、终止清算、信息披露等一系列尽职服务颗粒度,持续提升受托服务能力,切实履行受托责任,保障金融消费者的合法权益在全业务流程的贯彻落实。



上海信托:多阵地开展“零接触”宣传


今年,上海信托积极响应了监管要求,持续加强投资者教育,践行信托文化理念,积极组织开展了“3.15消费者权益保护宣传教育活动”。由于上海正面临新冠疫情防控常态化以来形势最严峻一次考验,上海信托因此在微信公众号、视频号、APP、官方网站等阵地开展“零接触”金融知识宣传,以视频和文字形式推送消保宣传内容。另外,还通过短信发送消保提示,在网点播放消保宣传视频的形式保持着常规展现形式。上海信托不断积极探索拓展投教宣传新形式,以灵活多样的形式向客户普及金融知识,调动客户参与金融知识学习与教育的兴趣,提升宣传效果。


据介绍,近年来,上海信托消费投诉工作的开展始终坚持预防为先、依法合规、便捷高效、标本兼治和多元化解的原则,在制度和操作规程上明确投诉处理程序,保障投诉渠道的畅通,对消费投诉事项进行分级管理,充分考虑和尊重消费者的合理诉求,公平合法作出处理结论,并且一贯坚持有效实施溯源整改,及时查找引发投诉事项的原因,完善产品设计,提升服务水平,从源头减少消费者投诉事件的产生。



外贸信托:结合业务,寓教于乐


在“3.15”消费者权益保护教育宣传周活动中,外贸信托通过原创动画宣传片、线上有奖答题、短视频、漫画、文创用品等多种形式,增加宣传的趣味性、实用性,让金融知识更接地气,更易于大众接受。


其中,外贸信托原创的《小微贷 大课堂》系列动画已持续制作多年,本次推出第六集《防范“代理维权”风险》,提示消费者不法“代理维权”往往以“维权”之名行“牟利”之实,不仅容易泄露个人信息、造成经济损失,还可能带来法律风险。与前五集的《当心“以房养老”》、《危险的“造假骗贷”》、《勿信“征信洗白”》、《切莫“糊涂贷款”》、《警惕“贷款投资”》构成系列,以不同侧重点揭示个人贷款中应注意的风险。这些宣教材料全部来自真实案例,选自业务实践中发现的最有代表性的问题,对个人借贷者具有很强的现实指导作用。


线上有奖答题内容丰富,涵盖金融普法、消费者权益保护、信托知识、反洗钱、防范非法集资、防范电信诈骗、理性投资、个人信息安全、依法合理维权等多领域,答对题目还能抽取红包奖励,实现了寓教于乐,在自我挑战的过程中掌握金融知识,提升金融素养。


此外,外贸信托也积极开展“适老化”金融服务。在营业场所配备老花镜、急救包等适老化设施,针对老年人建立专门的咨询服务机制,让老年人在金融服务上有更多的便捷性和获得感。为提高老年人金融知识水平和 金融风险防范意识,外贸信托组成党员宣教队,深入社区开展金融知识普及宣教活动,现场向老年人讲解防范电信网络诈骗、防范非法集资等知识,生动的警示案例激发了老年人的参与热情,现场反响热烈,宣教人员还向老年人发放了印有“认清非法集资陷阱防范电信网络诈骗 树立理性消费观念 防止过度借贷负债”口号的环保帆布袋,袋内装有《防范电信网络诈骗宣传手册》等宣传材料,有效提高了宣教的接受度、传播度和持续性。



爱建信托:打造消保品牌“可爱说”


爱建信托依据“共促消费公平 共享数字金融”的活动口号,以线上宣教为主,线下宣传为辅,依托微信公众号,APP等公众平台向广大金融消费者,聚焦特殊人群,普及金融安全知识。


依据公司特色,爱建信托打造了消费者权益保护品牌“可爱说”,结合社会热点开展风险防范、信息安全、以案说险等消保宣教活动,将消费者宣教纳入常态化工作,有效推动金融知识传播。


在“3.15”教育宣传周期间,围绕“代理维权”“不乱投,不乱贷”宣教主题发布推文—《小爱说代理维权,陷阱重重》以及《小爱说理性投贷》通过以案说险,情景问答的创新模式,提高客户的阅读兴趣,提升广大消费者的金融素养。疫情肆虐,适时推出《左手“防疫”,右手“防诈”,守住健康和财富》宣教作品,提醒广大金融消费者在积极配合防疫的同时,务必警惕金融诈骗。


此外,公司注重加强老年消费者以及年轻消费者权益保护。倡导老年消费者“不乱投”,树立理性投资观念,上线舒适版APP,帮助老年人跨越“数字鸿沟”。呼吁年轻消费者“不乱贷”,树立理性借贷观念以及正确消费观、价值观。


据介绍,爱建信托本次活动由一线员工参与,惠及金融消费者和投资者2万人次。



五矿信托推出“反诈云课堂”


五矿信托此次“3.15”的一大亮点是,联合中国人民公安大学共同推出“反诈云课堂”系列作品,邀请反诈领域权威专家围绕“兼职诈骗”、“冒充公司老板诈骗财物人员”、“专家荐股”等热点内容,打造一批专业性强、可读性强、实用性强的反诈宣教课堂,为群众搭建一个紧跟公安机关、金融监管部门等反诈专家学习的平台,引导社会公众更加重视金融风险防范,守护好自己的“钱袋子”。


除此之外,五矿信托高度重视特殊群体的金融教育宣传工作,针对老年消费者、新市民、小微企业等群体开展金融知识公益宣传活动,组织“金融知识进社区”志愿服务活动,通过专题宣讲、互动问答和发放宣传材料等教育形式,促进金融消费公平,增强人民群众对金融服务的获得感、满足感。



重庆信托:公众号开设 “消保专区”


重庆信托为丰富宣传材料类型,采用新颖活泼、寓教于乐、通俗易懂的方式,如在2022年“3.15”消费者权益保护教育宣传周活动中采用长图文、竞赛答题、小贴士、H5、动漫画等多种方式潜移默化地向消费者宣传基础金融知识、理性投资与消费、防范非法金融活动等内容。


为提升宣传教育素材的原创性,公司鼓励员工积极投稿,制作线上原创宣教素材和线下宣传折页,比如针对学生群体制作了“开学第一/二/三/四讲”系列原创推文,针对老年群体制作了防范非法金融活动系列原创推文,不仅丰富了宣教素材内容,也增强员工对金融知识宣传教育活动的参与感,积极营造更多元、更立体的宣传氛围。


为提高宣传教育频率,重庆信托在微信公众号开设的“消保专区”,通过“信托讲堂”“消保经验书”等专栏,以每周发布的频率,推送原创或转载的知识普及推文、以案说险、风险提示等优质宣教材料,持续对消费者进行宣教。


责编:糯糯


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