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人民币贬值中国难成大赢家 [没钱你还整天焦虑,是不是傻?]

2016-11-26 不能不知道 不能不知道

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人民币贬值,意味着是老百姓和国家的购买力跟着贬值,也意味着资产价格持续缩水,当然不是什么好事,更不可能或让中国成为所谓的大赢家。

不过,恭喜没多少钱的朋友们,因为你们没钱,所以你们在这一轮人民币贬值的浪潮中,几乎没有任何损失。


01


人民币贬值中国难成大赢家


作者:蔡慎坤  来源:慎说


11月25日,中国外汇交易中心发布公告,人民币汇率中间价报6.9168元,人民币对美元汇率逼近7元线,再创2008年新低。过去一个多月,人民币对美元贬值超过3%。自从特朗普在美国总统大选中胜出,美元指数深“V”反弹,一度升破102整数关口,创逾13年来的新高。


全世界都在关注美联储的动向。高盛预计美联储会在12月加息一次,2017年和2018年分别加息3次和4次,加息步伐快于市场预期。高盛预测人民币对美元贬值也会加速,今年年底到6.95,明年年中破7.0,明年底会见7.3。


人民币兑美元会贬到多少?机构和金融分析师众说纷纭,最极端的例子,是在人民币兑美元1:6.2时,社科院一位金融高参在饭桌上私下给出的悲观预期是1:12,我当时听了,简直不敢相信,按他的理论分析,这还是保守的预期,他列举了北京的房价,未来按美元计算,至少要拦腰斩半。也就是说,持有美元或有美元收入,未来在中国一线城市还可以买得起房子。


官方和舆论公开谈及人民币贬值时,都认为中国或将是大赢家!其理由是可以扩大出口,抑制进口,继续增加贸易顺差,促进经济发展。诸不知随着欧美保守派主政,这种单边的贸易顺差很可能难以持续。中国成为世界工厂,积累巨额外汇储备,发端于中国加入WTO,而每一年对美国的贸易顺差高达数千亿美元,使得美国政客越来越不耐烦,特朗普上台,如何用贸易手段来抵制中国,中国如何应对?


中国商务部统计,仅在2015年上半年,中国就遭遇贸易摩擦37起。特朗普在大选期间,明确抵制全球自由贸易,特别是对中国和墨西哥要征收45%关税。根据美国商务部的数据,2015年美国进口额占比前三名的国家依次是中国、加拿大和墨西哥,特朗普上台一旦实施新政,中国出口创汇恐将出现大逆转。


网易研究局对比了国际市场部分主流货币兑人民币的汇率,发现今年以来不仅仅人民币兑美元跌去6.54%,兑其他货币跌幅也不小,兑港币跌6.45%,兑瑞郎跌3.80%,兑日元跌幅达到13.35%,兑欧元跌2.97%,总体来看,人民币相对于其他主流货币都在贬值。


由于全球经济持续疲弱,与中国保持紧密贸易往来的国家日子都不好过,过去一年,人民币兑美元贬值超过11%,但中国的对外出口依然还是负增长,并没有因为人民币贬值大幅增加对外贸易出口,外汇储备更是大幅减少四分之一,如果贬值持续下去,资金外逃将愈演愈烈。


中国出口贸易对进口原材料依赖很大,很多都是“三来一补”(指来料加工、来样加工、来件装配和补偿贸易)企业,这就是说,中国出口的产品大部分依赖进口材料,人民币持续贬值只会导致进口成本变高,反映到市场终端,就是产品成本的提高,出口价格的提高。一旦以低价著称的中国产品失去了价格优势,出口创汇不过是一厢情愿纸上谈兵。


人民币贬值,意味着是老百姓和国家的购买力跟着贬值,也意味着资产价格持续缩水,当然不是什么好事,更不可能或让中国成为所谓的大赢家。


02

没什么钱你还整天焦虑,

你是不是傻?


作者:琢磨先生 来源:功夫财经


冬天来了,人民币成了没娘的孩子,只有跌。在人民币汇率6.2的时候,我们媒体的报道是“人民币不具备贬值基础”;在汇率6.3的时候我们媒体的报道是“人民币不具备持续贬值基础”;在汇率6.4的时候报道是“人民币不具备大幅贬值基础”;在汇率6.6的时候报道是“央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”;在汇率6.7的时候报道是“人民币坚挺的逻辑尚在,不必恐慌”;在汇率6.8的时候报道是“美国不会任由人民币汇率贬值”;在汇率6.9的时候报道改成了“人民币汇率持续走低,重创的将是美国经济”。


什么话都让你们说了,有些媒体的嘴脸就跟特朗普的发型一样:迎风摇摆。没想到看新闻有专家又出来补了一脚:“人民币贬值不用急,个人财富未必缩水。”这个未必用的很精妙,一看就知道这位专家的数学是体育老师教的。如果你有100万人民币,在汇率6.2的时候换成美元,那么可以换161,290美元。然后在汇率6.9的时候把美元换成人民币,那么可以得到1,112,903元,净增112,903元。从这个意义上来说,你的100万确实没缩水,又没变成90万,只是没有增值而已。


人民币贬值可以说是多重因素共同作用的结果:货币超发,经济预期悲观,美元加息,中国企业海外收购步伐加快,房地产泡沫…...但最终的表现是美元变少了,供需关系必然导致美元升值。截止到10月底,央行数据显示中国外汇储备为3.1207万亿美元,连续四个月下降。


▲美元变少了,供需关系必然导致美元升值。


外汇储备这么一大笔钱轮不到我们操心,我们该操心的是,自己怎么办?


首先,先别跑去美国旅行购物了,多去去英国日本吧,日元和英镑贬值也很严重。人往高处走,钱往低处流 ,哪里货币贬得严重我们就去哪里买买买。旅行也没必要一定要跑去美国啊,加几个美国朋友的微信看他们的朋友圈就好了。


其次,大家都知道人民币在贬值,拿在手里觉得烫手,兑换成美元又有每年5万美金的限制,自然会利好金融市场。所以如有条件可以开通深港通拿点港股,相比较于A股,港股简直就是价值洼地,深港通的开通其实更加利好于港股。A股当然是利好券商和蓝筹。房地产这个投资标的目前被限制,期货的手续费又在不断地翻番,热钱当然要找个地方去刷存在感,股市应该暂时是一个考虑的蓄水池。


再次,如有可能可以考虑创业了,反正我这几个月开始做实业了。因为大家对未来的经济预期不明朗,所以在大宗消费的支出上开始变得谨慎,反而在小额消费上有了闲钱,在美国叫“口红效应”,在中国就是小微企业创业的春天。加上人民币贬值资金成本很低,竞争对手也不愿意扩大投资,此时不创业更待何时?


这点,要多学学日本的乐观主义精神。自从特朗普获胜以来,日元兑美元汇率跌了近8%,日本人民是欢欣鼓舞,真的可以说是喜迎日元贬值。因为日元贬值极大刺激了日本股市,日经225指数20天以来累计上涨了5.36%。自6月底以来,日经225指数已累计上涨了近20%,这种情形或预示着日股新一轮牛市的到来。另外日元贬值极大的提振了日本的经济,日元贬值将使日本重要的出口企业,如制造业企业、电子机器企业的出口成本下降,使企业盈利增长。


任何经济现象,都有正反两面,一个角度看是损失,换一个角度看就是机会。这个道理就好比东莞扫黄,有些人觉得是世界末日,有些人就想到了做直播。


最后恭喜没多少钱的朋友们,因为你们没钱,所以你们在这一轮人民币贬值的浪潮中,几乎没有任何损失。



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