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安邦重组新方案:大家保险40亿筹资入局

撄宁 财经 今天

拟筹的大家保险的注册资本目前定为40亿元,注册地将位于深圳,法定代表人最有可能为安邦保险集团接管组组长、安邦保险集团法定代表人和董事长何肖锋。大家保险成立后,将作为安邦保险集团的战略性股东,参与其资产重组


《财经》记者 撄宁/文   袁满/编辑


近日,包商银行成为继安邦保险集团之后第二家被接管的金融机构,而已被接管一年的安邦保险集团,近日资产处置亦有新的进展。《财经》杂志记者从多个信源独家获悉,斥资40亿元筹建的大家财产保险有限责任公司(下称“大家保险”),未来将作为新的主体,参与到安邦保险的重组。


《财经》杂志记者从多个信源获悉,拟筹的大家保险的注册资本目前定为40亿元,注册地将位于深圳,法定代表人最有可能为安邦保险集团接管组组长、安邦保险集团法定代表人和董事长何肖锋。但截至发稿,从公开的工商注册登记信息里,尚无大家保险的任何信息披露。据了解,大家保险成立后,将作为安邦保险集团的战略性股东,参与其资产重组。


5月24日,有消息称,为了提高安邦业务对战略投资者的吸引力,监管部门计划将安邦财险的业务剥离到一家名为大家保险的新公司中。


对于拟筹的大家保险将作为安邦保险集团重组方案的说法,截至发稿时为止,安邦保险集团方面未予回应。


安邦重组新方案


自从安邦保险集团被接管的一年来,关于其将引入什么样的战略投资者,一直为业内所关注,市场上亦传出多个版本。


据《财经》杂志记者了解,此前曾有过一种方案,曾讨论将安邦保险集团更名为大家保险,以新的面貌为其引入战略投资者。不过据知情人士透露,从目前的方案来看,有关部门和接管组更倾向于新设一家保险公司作为主体,由其作为安邦保险集团的战略性股东,参与安邦保险集团重组,承接其经过合理估价后的部分股权和资产。


目前尚不知大家保险的发起人股东来自何方,是否仍由保险保障基金作为出资人之一。据了解,大家保险的性质是有限责任公司而非股份有限公司。根据《公司法》规定,有限责任公司的股东数额在两名以上、五十名以下,股东仅须按协议确定的出资比例出资,并以出资为限,享受相应的权利和承担相应的义务。


 一位保险业人士表示,大家保险40亿元的注册资本,虽然已远超成立一家全国性保险公司2亿元的最低注册资本限额,但如与安邦保险集团或安邦财险的注册资本规模相比,则相差甚远。不过,如以安邦保险集团的实际资本仅为10.96亿元来估算,则大家保险的资本实力足以成为其接盘者。


 亦有业内人士认为,如按常规方式,安邦系的“有毒”资产处置难度太大,新设一家主体作为参与重组的主体,与之进行资产切割和重组,很可能也是有关方面综合考量后的相对较好的选择。


一位投资界人士表示,从目前不良资产剥离和重组的常用方式来看,一种方式是母公司设立一家专门处置不良资产的资管公司,以货币资金的方式收购子公司的不良资产。还有一种是以投资方式剥离不良资产,由母公司将其以置换、减资或收购方式从子公司收回的不良资产,经评估后作为投资,注入到母公司专门设立的不良资产管理公司。成立大家保险的做法,可能参考了第二种方式的思路。


去年3月28日,安邦系原实控人吴小晖庭审时,公诉人的起诉书显示,安邦保险集团180亿元和319亿的两笔增资款,均是其以股权投资等名义,将安邦财险超募的保费资金划出后,经过层层流转,最终进入其控制的31家产业公司,以自有资金的名义为安邦保险集团增资。


基于此,清理“有毒”资产、追赃挽损、挤出资本泡沫,成为安邦保险集团引入新的战略投资者之前需要完成的任务。


去年4月4日,原保监会公告称,同意保险保障基金向安邦保险集团增资608.04亿元,其619亿元的注册资本维持不变。一年后(2019年4月17日),安邦保险集团在官网发布公告称,根据相关规定以及安邦保险集团战略重组的统筹安排,拟将注册资本变更为415.39亿元。即减资了203.61亿元。


安邦保险集团在公告中称,本次减资不会影响其正常经营业务开展,且不会对其偿付能力及财务状况产生重大影响,亦不会对保险消费者及各利益相关方的合法权益造成不利影响。


据了解,公司减资的情况一般出现在公司资本过剩或亏损严重,根据经营业务的实际情况来减少注册资本。股东直接退股或回购本公司股份时,亦会出现公司注册资本减少的情况。此前保险业亦有以减资方式清退不合规股东的先例。去年4月8日,在清理违规股权时,利安人寿便是以减少注册资本的方式,注销了雨润集团所代持的股份。


一位保险业人士推断,安邦保险集团减资的203.61亿元,应该是已清理出来的虚假增资的一部分。


在清产核资的同时,为安邦保险集团引入战略投资者的工作,亦在推进之中。按照去年4月原保监会发布的公告的说法,将为安邦保险集团引入“资本实力强、核心主业突出、投资行为稳健、依法合规经营,特别是具有养老、健康、互联网科技等与保险主业协同资源的大型民营企业”,保持其民营性质不变。


此后,业界曾传出安邦保险集团意向战略投资者的不同版本。不过,在金融强监管和去杠杆的背景之下,一批曾在金融领域狂飙的民营资本系纷纷退潮或身陷流动性困局之下,尚有资本实力和兴趣参与安邦系重组的民企,已屈指可数。

 

资产处置一年成果


今年2月23日是安邦保险集团被接管的截止日。在到期的前一天,银保监会发布公称称,对安邦保险集团的接管延至2020年2月22日,接管组组成、接管组职权和接管实施办法在延长期内保持不变。


三天后在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上,银保监会高层在谈到处置“安邦系”时表示,通过资产清理、追赃挽损、切断传染链、引进战略投资者和规范法人治理等工作,其相关风险已得到初步控制和有序化解。


一年来,安邦系的部分资产处置项目已陆续展开。除了将安邦系所持的重仓股在安邦财险、安邦人寿与和谐健康险之间进行划转,安邦系的几家主要子公司也已或正在寻求接盘者。


2018年5月10日,远洋集团(03377.HK)公告称受让安邦系的不动产平台北京邦邦置业有限公司。


同月22日,安邦保险集团所持的世纪证券有限责任公司91.65%的股权在北京产权交易所挂牌转让。直至今年3月13日,厦门国贸(600755)公告称,联手前海金融控股有限公司,以挂牌底价35.59亿元分别受让世纪证券44.65%和47%股权。


2018年11月28日,邦银金融租赁公司(下称“邦银金租”)在上海联合产权交易所挂牌,以47.35亿元转让底价转让其两大股东成都农商行和安邦人寿分别持有的51%和49%共计30亿股股份。今年2月19日,中原银行联合河南万松建设工程有限公司,分别获得邦银金租90%和10%股权。而以47.35亿元转让底价接盘,彼时亦被投资界认为是“价格合适的”。


比较曲折、目前尚未有定局的非保险类金融资产处置,当属成都农商行。2018年12月12日,安邦保险集团在北京金融资产交易所挂牌,以168亿元转让其所持成都农商行35%股权。不过,该笔挂牌延至1月23日后,又在延期截止日公告称,终止该笔转让。


从目前来看,安邦系的保险版图上,有待出清的是和谐健康险。这一点可以从作为安邦接管组组长的何肖锋在安邦系的职务安排上看出些许端倪。启信宝显示,在几家保险子公司里,何肖锋担任了安邦财险、安邦人寿、安邦养老险法定代表人,唯独没有担任和谐健康险的法定代表人。


去年7月以来,安邦系子公司之间进行股权划转的招商银行(600036.SH)、万科A(600002.SZ)、同仁堂(600085.SH)、欧亚集团(600697.SH)、民生银行(600016.SH)和金风科技(002202.SZ)等六大重仓股,皆涉及同一个主角——和谐健康险,其出清了四家公司的股权,受让了两家公司的股权。这种操作,彼时便被多位投资界和保险业人士认为这是为下一步处置和谐健康险做准备。


彼时,业内曾传出国美集团和紫光集团接洽和谐健康险股权的消息,其后又传出有两家国有保险公司有意介入。今年1月24日,有消息称,大连民营企业福佳集团将接盘和谐健康险。不过该消息一直未获安邦保险集团官方口径确认。



如今随着成立大家保险的方案出炉,安邦系的“有毒”资产出清和重组一役,已棋至中盘。


文章转载自财经五月花(Caijing-MayFlower)



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