您的人寿保单怎样变成您的私人银行, 实现一钱多用？
对于加拿大投资者来说，2022年是市场环境相当复杂、变数也非常多的一年。
随着加拿大央行急剧加息，全国基准利率已经上涨至3.75%高位，借贷成本和存款利息同步增加，如何最大程度确保自己的收益也成了所有投资者关注的重点话题，而税务问题更是无法避开的重中之重。
一方面，如今优势的利息政策使得银行储蓄成为了一个诱人的选择，部分银行给出的存款利率甚至已经达到5%，还没有损失本金的风险。
按照理想计算，在这样的环境中存款，只需要14年就可以让本金翻一倍。
但是如果考虑到税务成本，实现这个目标就得多花10年！
而另一方面，如果不存款搞投资，现在的利率环境将大大压缩利润收益空间，偏偏个人所得部分还是无法避免要交税，简直是雪上加霜。。。
这么一看，存款也不是，投资也不是，在如今高利率、高通胀、高税收的环境中，我们又该怎样优化自己的投资模式，提高回报比呢？
事实上，还有一个答案：保险。
相信很多华人或多或少都听说过，在加拿大购买人寿保险是可以免税的，但大部分人不清楚的是，这背后也有很多门道，如果过程中操作不当，也会丧失免税功能！
举个例子，在海外购买的保险可以和加拿大保险一样享受同样的税务优惠吗？或者从保险公司贷款和从银行贷款有什么区别？
保险是免税的资产，但怎么使用都是免税的吗？哪种使用方法是最不应该做的？
保险的抵押借款和房产的mortgage有何区别？有哪些可以使用的策略？
金融投资产品，永远都会有不可能的三角属性，安全性，收益性，流动性，三者最多只能满足两条。
而对于保险而言，最缺乏的就是流动性。
保险的投入，一般都是10年20年，长时间的储蓄，很多人就算不是为了留给孩子，也可能是几十年后的使用，有什么方法可以解决这样的问题？
买房子可以有杠杆加大房屋收益，买保险也可以用杠杆借款购买，你清楚吗？
投保人交多少保费银行就借出多少钱让其随意支配，这种模式一般被称之为IFA 策略（immediate finance arrangement）。
那么，此类策略适合什么样的人和保单呢？
很多人都听说过IFA保险策略，什么样的要求可以满足IFA呢？使用IFA之后要注意什么问题？
如果无法使用IFA，还有什么替代方法依然可以作为一种投资进行储蓄呢？
这么多的问题，
光是看着就已经觉得头晕了。。。
就在本周日（11月6日）
7:30pm~9:30pm，
蒙特利尔资深财税顾问 李昊先生
将为大家带来免费讲座！
从持有投资的节税工具，
到赎回卖出时的节税甚至免税的操作，
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主讲人 李昊
昊诚财税负责人
McGill accounting专业毕业
多年金融投资服务经验
MDRT全球百万圆桌会员
魁省，安省两地保险牌照
线上，线下讲座50余场
100多篇原创税务，投资，保险文章
讲座内容
1. 不同投资收入都要交多少税？
2. 每年的投资报税，会对我们未来的收益有多大影响？
3. 什么情况投资会需要发税表报税？
4. 人寿保险要想免税要满足什么条件？
5. 可以投资的人寿保险品种有哪些？有什么区别？有什么缺陷？
6. 人寿保险的取款和借款都要交税吗？
7. 什么是可以将保险refinance的IRP计划？
8. 保单抵押贷款和mortgage有什么区别？
9. 什么是让银行来配资支付保费的IFA计划？
10. 保单IFA策略应该具备什么样的条件？
11. 借款的利息什么情况下可以抵扣投资收入？
讲座信息
讲座时间
11月6日(周日）
7:30pm~9:30pm
(魁省安省时间，注意切换冬令时）
报名方式
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