震惊：90后美女，疑骗300亿跑路，近40万人受骗

　　6月11日之后，张建和冯婷有了一个共同身份——“IGOFX金融骗局”受害人。一个半月来，包括张建、冯婷在内的受害者在不同的城市组织维权队伍，寻找受害者、建立QQ群、收集受骗信息，并向公安部门举报。他们所做的一切只有一个目的——找到张雪娇，追回损失的资金。张雪娇是IGOFX外汇交易平台中国区总代理。6月11日，她卷款跑路，至今下落不明。

　　据陆媒报道，近40万名IGOFX投资者约300亿人民币“被骗”。这被称为又一个“庞氏骗局”。

张雪娇(左)与的IGOFX投资者的合影。 北京《新京报》旗下微信公众号“重案组37号”

　　中国区总代消失 崩盘前早有预警

　　IGOFX“崩盘”于今年6月8日。当天英镑对美元汇率急剧下跌200点以上。

　　北京《新京报》报道，IGOFX投资者发现，该平台上“止损线”形同虚设，所有投资者账户全线爆仓，大量资金“被蒸发”。一名上海投资者在该平台共投入210万元(人民币，下同)，他设置的“止损线”为85%，也就是当亏损达到15%时，将及时止损，但当天后他的账户只剩10万元，且无法提现。

　　这个名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号，宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益，加上分红及“人拉人，获奖励”，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线约40万人。

　　在民间反传销人士李旭看来，IGOFX拉人头、层层返利等行为已涉嫌传销。近年，不少新型金融传销组织，打着炒外汇、虚拟货币等新概念的旗号迷惑投资者，实际操作仍是金字塔结构的传销模式。

　　6月11日，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，至今下落不明。当天下午，张建等人到处寻找张雪娇的下落，她的同学提供了电话号码，但是已经关机，无法联系，“她的同学也都被骗了。”

　　在众多IGOFX被骗者口中，张雪娇有一个马来西亚的老公，她老公实为IGOFX的大股东。张雪娇卷款跑路后是前往马来西亚与其夫会合。

　　此时的张建等人才发现，他们对于张雪娇一点都不了解，在众多投资者眼里，张雪娇有很多标签——成功人士、高颜值、年轻、有背景……作为一名“90后”，26岁的张雪娇之所以让众多投资者信任，不仅因为她是IGOFX中国区总代理，也因为她在马来西亚的老公在背后为其操盘。“那么大的一个平台，没人想过会出事。”张建说。

　　对于IGOFX外汇交易平台的种种问题，在其崩盘前，并非没有引起投资者的怀疑。

　　从去年底开始，一些专业人士撰文披露IGOFX平台没有正规且知名的监管牌照，披着“外汇理财”的外衣，没有任何可靠的产品或服务，依靠会员的资金投入盈利。甚至有专业外汇平台在崩盘前3个月曾发布预警，希望投资者远离IGOFX。

　　一些投资者反映，他们也关注过网上出现的这些质疑声音，但每次一个质疑文章发出来，就有人发布相应的反质疑文章进行反驳，并指称所谓的质疑都是恶意中伤。

　　“我们也不知道哪边是对的。”一名投资者说，加上当时IGOFX平台并没有出现问题，所以也就继续投资，“现在看来那些反质疑文章都是故意洗白，我们被误导了。”

　　资金未进入外汇市场 交易数据涉嫌造假

　　除了神秘的张雪娇，IGOFX还有很多疑点。据IGOFX外汇交易平台官网介绍，IGOFX总部设于新西兰，是一个“一站式的外汇交易平台”，受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

　　瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国，陆地面积1.2万平方公里，其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。

　　IGOFX官网上的一份电子版本的瓦努阿图监管执照显示，公司名称为IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其条款指出该执照的有效期为1年。除了公司名字，瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说，即使资金链崩溃，IGOFX也可能全身而退。

　　IGOFX平台崩盘后，有受骗者曾致电银盛支付询问资金流向。通话录音显示，资金通过银盛支付的账户流入四家公司，分别是北京的两家公司和上海、河北的一家公司。除了河北那家公司注册资本为300万元，其余3家公司均是注册资本不超过50万元的小微企业。

　　此外，该案最大的疑点在于“交易数据涉嫌造假”。

　　多名投资者表示，投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金，也就是拿新开户投资者的钱，付给最初开户的人作为“盈利”。

　　“我们的钱根本没有进入外汇市场。”云南大理的投资者张国忠说，他查询自己的MT4软件(一款市场行情接收软件)交易记录，发现自己进行的外汇交易有操作记录，但凡是托管给操盘手进行的交易均没有交易记录，“只要选择托管，钱就会从账户中扣除。最后只有交易结果，没有交易过程。”

　　所谓托管，被称为“跟单”，是IGOFX官网所称该平台一大特色。用户只需向平台的操盘手托付资产，无需再做操作即可获得利益。

　　一业内人士称，IGOFX只是将MT4作为一个资金划转的中介，当用户选择跟单时，资金从MT4里划出，跟单结束资金会划转回来，MT4里没有交易记录，只有转账记录。但真正的外汇交易不管是自己操作、还是选择信号源跟单或者用PAMM/MAM多账号管理软件托管账号，资金都不会离开MT4账号，并且在MT4上有交易记录。

　　这些被托管的资金，并没有交易记录，那么钱去哪了？MT4的开发商迈达克软件公司中国办事处工作人员表示，即便一个平台使用的是正版MT4软件，也无法确保平台本身是正规的，“MT4只是一款交易软件，任何公司可以购买，我们无权查询客户的资金是否真的通过MT4流入了外汇市场。”

　　庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”，是指骗人向虚设的企业投资，以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。庞氏骗局是一种最古老和最常见的金融领域投资诈骗。这种骗术始于一个名叫查尔斯·庞兹的意大利裔投机商人。1903年查尔斯·庞兹移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。然后，庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在7个月内吸引了数万名投资者，累积获得的投资超过了1500万美元。后人称之为“庞氏骗局”。北京《新京报》

来源：纽约侨报网

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