周知 | 中国留学生私下换汇涉嫌洗钱，已有5人被捕！律师呼吁重视法律风险！

你的微信里有没有华人生活群或是卖熟食、点心，或是卖保健品、化妆品，又或是租房、招工？微信群里还有一种服务，那就是说私下换汇。

微信群换汇的汇率往往比银行等正规渠道更有吸引力，还没有手续费，而且可以当面交易。是不是觉得很完美？殊不知，一不小心，你已经离牢狱之灾不远。

近日，英国媒体就爆出中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押，并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。

据悉，小莉（化名）在英国一所大学读研，去年9月入学后加入一个私人换汇微信群，群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低，而且没有手续费，小莉觉得这很方便。去年11月，她应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。

自认为不是太大的事，小莉一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实小莉自己并未收到任何“好处”。不料，三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方拷到警察局。后来她才知道，来送现金的“接头人”早被警方盯上。

小莉因为“洗黑钱”被起诉，她在狱中发现，还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到，私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪，最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑，被罚做义工。

“因换汇被定罪，说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’”，英国华人刑事律师康清称，换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。

据了解，这种私下换汇的操作，是需要外汇一方先通过转账，将约定数额的人民币转至指定账户，提供外汇的一方在确认款项入账后，将外汇现金交给对方。如果要求换汇的一方最后没能拿到外汇现金，其银行转账的数额就是实际损失金额。

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。

哪些行为涉嫌"洗黑钱"?

贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：

• 随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

• 自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

• 作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

• 从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

• 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，律师也提醒：“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。”

来源：本网综合

责任编辑：Buddha

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