CRS实施首周，数千华人账户被封，加国华商七千万资产遭冻结...这个避税天堂却越来越强大

知叔在上个月底曾向各位小伙伴介绍了9月开始实施的税务“共同申报准则”（Common Reporting Standard，简称CRS）（中加正式开始交换税务信息！下面是你应该要知道的一些细节...）。这一准则要求，各国的税务居民需要向所在国税务机关申报海外银行和金融产品信息。而各国银行，也需要确定客户的税务身份，并将相关信息汇报给所涉及国家的税务部门。

• 澳洲、新西兰冻结过千银行户口 大量华人中招

这一规定实施才一周，已经有新闻传出来，因为没有提交海外税务信息补充文件，澳大利亚和新西兰已经冻结了数千个银行户口，其中涉及大量华人。而一向被华人富豪喜爱的香港地区，也有消息指出，当地银行也已冻结部分未补交海外税务信息的户口。

根据澳洲和新西兰媒体的报道，早在今年7月，当地银行已经向大约3000名客户发送了信件，要求他们在14天内补交海外税务状况信息，一开始已经冻结了200位客户的账户。而在CRS实施后，他们将继续每周冻结税务信息不全的账户。加拿大的银行未来很有可能也会这么操作。

• 加国华裔富商7000万资产遭冻结

因涉嫌诈骗和洗钱，被加拿大法院起诉的华裔富商龚晓华，其在新西兰拥有的7000万新西兰元（约6064万加元）的资产（包括一套房产和6个银行账户），近日，也是因为被银行发现了账户的可疑之处，而向警方通报，才被冻结的。

根据相关媒体的报道，受CRS影响最大的华人群体，包括已经移民的、在境外有资产的、有海外家族信托的、国际贸易企业的所有人、用海外壳公司进行投资者、在境外购买大额保单者。

• 名人海外账户被曝光、普通人海外买保险受更多限制

之前就有国际媒体爆出，著名影星赵薇和老公，在开曼群岛和英属维尔京群岛，开有多个金融信托账户和投资账户。CRS实施后，可以预见的是名人和富人们海外账户将会更多地被曝光。

还有不少小伙伴喜欢到境外买保险，比如香港。有的是因为海外保险产品比国内好，有的是因为走资方便。CRS生效后，不仅在香港，还包括加拿大，只要在参与CRS的国家购买保险，保单信息都将会被交换给你的居住国。

据保险从业人员介绍，现在买保险，还要对客户进行背景审查，收入不合理的，都不会把保险卖给你。所以，以后小伙伴们在加国买保险，也会变得越来越不方便。

• 美国成避税新天堂

据媒体报道，美国华尔街现在正忙着将客户的钱，从传统避税天堂，比如开曼群岛、瑞士等，转移到美国所谓的“岸上天堂”。例如说，特拉华州、内华达州等。

为什么这么做呢？因为这个金融强国并没有加入CRS，而是以之前搞了一个“外国账户税收遵从法案”（Foreign Account Tax Compliance Act，简称FATCA）。FATCA要求外国金融机构向美国税务局IRS报告美国公民和绿卡人士的海外账户，作为交互，美国也会向签署的国家提供他国公民在美国的银行等信息。

但是，这份协议是不平等的。别国只能从美国得到存款账户的信息，其他金融资产的信息，因为美国数据保密和安全的各项规定，都不会提供给别国。各国碍于美国的强权，都纷纷投降，选择签署协议。

这就造成了美国利用FATCA追查自己纳税人海外的账户，却拒绝CRS，不放弃打造自己的“岸上”避税天堂。CRS，成了美国吸收各国富豪资金的最好机会。土豪们，抓紧了！

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来源：本网综合

责任编辑：Joe

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