重磅！华人人民币换汇海外购房或违法，可判刑5到15年！唯一合法途径是...

眼看身边的小伙伴们接二连三的，都买了房，知叔不禁也动了心思。可是，国内的钱怎么才能合法地“搬”到加拿大来呢？有不少朋友都跟我说，可以找一些公司，你只要在国内把人民币打给它们，它们就会在境外，把外汇打给你。这种方法方便，而且合法......？

真的吗？知叔带着疑问，打听了一番。这才发现，很多这样的公司，其实之前都游走在违法的边缘。到了今年年初，更是直接被国家认定为违法行为，如果华人利用这种方法“搬”钱来加拿大买房，很有可能触犯法律，受到刑事追究。

怎样的操作违法？

那么怎样的操作被认定为违法呢？

目前来看，基本是进行所谓“对敲”的方式，具体来说，就是人民币和外汇的直接交易隔离，人民币只在境内交易（你把人民币打给公司国内账户），外汇在境外交易（该公司将海外账户的钱打给你的海外账户），没有发生物理流动，以对账的形式来实现“两地平衡”。

这种方式，表面上没有倒卖行为，实质上却完成了非法的换汇活动，将被认定为“变相买卖外汇”。

处罚标准？

2019年1月31日，中国最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，对非法买卖外汇的认定、量刑标准进行了明确。该《解释》已于2月1日施行。

《解释》规定，违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

对情节严重的定义为：

• 非法经营数额在500万元（人民币，下同）以上的，或者

• 违法所得数额在10万元以上的

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

对情节特别严重的定义为

• 非法经营数额在2500万元以上的，或者

• 违法所得数额在50万元以上的

处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。广强律师事务所金融犯罪案件辩护律师曾杰表示，这意味着“可以在五年以上十五年以下有期徒刑间量刑，这对于打击该类犯罪无疑具有强烈的震慑作用。”

另外，《解释》还规定了“数额+情节”的形式，如果有以下4种行为，就算涉及金额减半，也适用于“情节严重”或“情节特别严重”。

• 曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的；

• 二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的；

• 拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的；

• 造成其他严重后果的。

非法经营数额在250万元以上，或者违法所得数额在5万元以上，且具有4种情形之一的，可以认定为 “情节严重”；非法经营数额在1250万元以上或者违法所得数额在25万元以上，且具有四种情形之一的，可以认定为“情节特别严重”。

没有超过上面讲的所有标准，就算是普通非法买卖外汇行为，也会受到监管部门的行政处罚，比如没收违法资金和罚款等。

非法买卖外汇，境外买房成重灾区

根据中国外汇管理局给出的数字，2018年，共通报了130起外汇违规典型案例，36起涉案主体为个人，其中15起案由为非法买卖外汇，罚款金额共计3904.87万元人民币，平均每个案件罚款260.32万元。

在历年查处的相关案件中，不少违法个人，都是把钱转移到境外，用以买房或还赌债。

其中，一名陈某，在2015年的7个月之内，将1700万人民币，打入地下钱庄的境内账户，将钱非法转移到境外，用以买房。最终被罚款153万元。相信在《解释》施行后，这种金额足以让他受到刑事指控。

知叔拿大温的房价稍微算了算，一套独立屋或高端公寓，就能把身在中国的买家送进监狱。而“不幸”看上西温或温西的豪宅，那就有可能获刑5年以上...

唯一合法的途径

好在，目前的最新规定是，中国公民取得境外永久居留权的，是可以有一次机会，合法地把取得身份之前，在中国境内的财产，通过指定银行换汇，再汇出境外的。

其他像地下钱庄、换汇公司这种不合法的途径，我们还是不要碰了。

来源：新华网

责任编辑：JZ

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