斩断不法侵财“黑手”——太原市公安局尖草坪分局破获“5·18”系列跨省盗刷银行卡诈骗案
“您的银行卡于5月18日支出人民币31000元。”5月18日，太原市民范先生被银行发来的信息惊出了一身冷汗。仅仅过了两分钟，还没回过神的范先生，手机再次响起，另一条短信接踵而至“您的信用卡于5月18日支出人民币19000元。”
这两条短信吓的范先生不知所措，大脑一片空白，回过神的范先生赶忙拿出钱包，疯狂翻找那张华夏银行信用卡———“卡没丢！”范先生在心中默念到，并长舒了一口气；但没几秒后，他曾在电视中看到的信用卡被盗刷的情节浮现在他的脑海中，范先生这才恍然大悟“我的银行卡被盗刷了！”他赶紧拿出手机，拨打了110报警电话。
接到范先生报警电话后不久，警方又接到另一名市民报案称其民生银行信用卡被盗刷38000元。两起案件数额较大，影响恶劣，对人民群众的财产安全造成严重威胁。太原市公安局尖草坪分局高度重视，立即责成汇丰责任区刑警队成立专案组展开调查。
专案组民警通过对被盗刷的两张银行卡进行综合分析，发现卡内金额均为POS机消费，通过查询POS机相关信息，专案组发现仅5月18日、19日就有高达26万元的大额消费进账，经进一步侦查，专案组民警发现卡内金额被转到另外的8张银行卡上，并在河北省某市被取现。
于是，专案组民警立即奔赴其取款银行进行调查。通过调阅银行视频监控发现取款人为一名30岁左右的男子，该男子于5月18日、19日分别在河北省某市的8家银行通过ATM机取现。因犯罪嫌疑人未使用本人银行卡进行操作，民警一时无法获取其真实身份信息。
通过取款人信息进行侦查的线索中断后，专案组民警重新梳理线索，对涉案POS机进行全面分析，查找到了该POS机的注册信息。
“通过POS机注册信息初步锁定了嫌疑人，但嫌疑人十分狡猾，办理POS机时其本人并未出现，但是办理POS机所用身份证信息是本人的。”太原市公安局尖草坪分局汇丰责任区刑警队民警白勇钢说，通过其在银行办理业务时预留的电话号码进一步分析比对，排除了一部分怀疑对象，最终锁定了犯罪嫌疑人李某。
通过进一步走访摸排后，专案组发现李某在太原市小店区王村南街某小区暂住，且有一名女子与其同居。同时，民警还了解到李某在太原市购置了房屋和汽车，且在多处消费时留下了同居女子的电话作为联系方式。
了解到这一信息后，民警假扮销售人员两次致电该女子，通过技术手段搜集犯罪嫌疑人的情况。
由于信用卡诈骗案件的特殊性，案发后专案组民警虽然掌握了一部分信息，但始终没见过李某本人的影像资料，对其体貌特征一无所知，鉴于案件特殊，警方只得守在嫌疑人住处等待其驾驶车辆再次回到该小区。
“只要有男子下车，就立即抓捕。”汇丰责任区刑警队副中队长刘红江对专案组民警说道。功夫不负有心人，经过专案组民警的昼夜蹲守，当犯罪嫌疑人李某驾车出现在该小区后，民警果断出击将其控制，控制后民警立即对其进行审问，审问信息与警方掌握的资料一致，李某（男，30岁，辽宁省义县人）被抓获。
李某被抓获后，警方乘胜追击，在太原武宿国际机场抓获犯罪嫌疑人吴某（男，26岁，湖南省溆浦县人）。经过已落网犯罪嫌疑人供述，刘某为整个犯罪过程提供技术支持，在电话中李某称刘某为师傅。
经进一步侦查，专案组民警查证犯罪嫌疑人刘某（男，32岁，辽宁省庄河市人）的居住地，并于9月1日17时许，在辽宁省大连市某小区将其成功抓获，当场查获作案用笔记本电脑一台。随后，专案组民警再次成功锁定该团伙另一名犯罪嫌疑人郑某（男，31岁，黑龙江海伦市人）的居住地址，并于9月5日，在北京市一出租屋内将其成功抓获，至此，该团伙4名犯罪嫌疑人全部落网。
白勇钢说，在北京对郑某实施抓捕后，民警连夜审讯，至第二天凌晨五点才结束工作。
经查，该团伙通过网络购买非法改装的银联POS机，并正常推销给商户，每当有人进行刷卡消费时，其银行卡卡号、密码就会自动被该POS机记忆，犯罪嫌疑人通过技术措施提取刷卡人信息。
随后，嫌疑人再通过写卡器将获取的帐号信息导入到事先准备的空白银行卡上，并通过复制好的银行卡在另外的POS机盗刷，随即将赃款分散到其他银行卡，再通过自助取款机提现。
刘红江说，该团伙以犯罪嫌疑人李某和刘某为首，二人负责提供作案资金支持，并大力推销POS机，郑某负责复制银行卡，以及盗刷转账和提供技术服务，吴某负责在随机选定的ATM机上取款。
该团伙自2015年3月开始在太原市作案，疯狂作案60余起，涉案金额200余万元，受害人遍及北京、辽宁、山西、山东、河南、河北、黑龙江等地。现4名犯罪嫌疑人已被太原市公安局尖草坪分局依法刑事拘留。目前，此案正在进一步深挖细查和全力追赃中。
提示
提升自防意识免受不法侵害
虽然在警方的大力打压下，犯罪分子难逃法网，但是广大群众还是要注意保护自己，切实提升自防意识，使个人权益、财产安全不受侵害。
根据此案件出现的情况，太原市公安局尖草坪分局提示称，建议群众将磁条卡更换为更为安全的芯片卡；刷卡消费时建议选择正规商家；为避免被盗刷大额资金，减少损失，建议为大额银行卡设置当日消费限额，并开通银行短信提醒业务。
如果已经遭遇银行卡被盗刷，应第一时间通过开户行冻结银行卡账户，然后找最近的ATM机进行操作，并保留交易小票，以证明卡片在自己手上，留存证据，及时报警求助。
记者 郭靖 见习记者 曹翀
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