债务人财大气粗却不还钱，关键一招让他瞬间“吐”出700万！

尚法 勤勉 精专 共赢

如今，越是财大气粗的的债务人可能越会藏钱，债权人苦不堪言，笔者也常常遇到。如何抓住这类人的痛处、找到他的钱袋子？笔者将自己办理的这桩典型案件分享出来，希望能对大家有所启发，也欢迎大家分享讨论，找到更多对付债务人的妙招。

刘振 律师

广东金桥百信律师事务所

1

为什么查不出财产线索

2018年笔者代理了A公司的一桩执行案件，被执行人B公司承包了一条高速公路，因亏损被大量起诉，连在业主公司的股权和没结的工程款都被查封了，公司实际控制人C也被限制出境，还是没有办法追回全部债款。

这就怪了。能承包高速公路想必一定实力雄厚，而且这个实际控制人C来自一个很善于经商的地区，其家族庞大，关系复杂，一定还另有产业。

图片来源：Pixabay

笔者通过工商档案查到，B公司注册地址是租用D公司的物业，而D公司的实际控制人居然是C的配偶。在这样亲密的关系之下，D公司和B公司在法律上居然切割地异常干净，没能追加D公司未被执行人。

疑惑解开了——C背后必有专业人士指点，隐藏起了重要财产线索。现在的债务人已经越来越有经验，对抗的激烈程度也越来越强。如果碰到能力稍微弱一点的执行律师，或者当事人干脆不找执行律师，是难以追回钱的。

2

钱壮人胆，胆大包天

虽然没能经由工商档案追加D公司，但是却坚定了笔者的信心——实际控制人C必定另有产业。

有希望就有办法。笔者在经过一系列百度、搜赖网搜索后，找到了B公司曾用名名下的一块住宅用地。这块地已经通过工程规划，刚刚开始建设，就已经在预售了。

果然是财大气粗！又是承包公路，又是做房地产，没有预售证还敢预售。

笔者添加了该楼盘置业顾问的微信，对这个住宅项目进一步了解，拿到建设用地图等资料证据后，就将此线索提供给了法院，顺利查封这块地。

但随后笔者就发现，B公司在土地查封了之后，居然还敢继续卖房！笔者跟团队一起去实地查看，发现这个楼盘走的是高端路线，虽然连地基都还没有打好，却已经卖掉将近一半了，难怪B公司会想铤而走险。

这对我们来说是个好消息——收款账号很可能会有不少现金，套出收款账号就能直接冻结。

3

欲先取之，必先予之

该楼盘收款用的是财务总监的个人账户，如果要说服法院查封财务总监这个“案外人”的账户，必须拿到充分证据。

听完现场置业顾问的讲解后，笔者透露购买意向，并同意预付5万定金，但要求B公司将收款账户打印在A4纸上并盖章，证明账号是公司使用。

B公司同意了，笔者也真付了5万元签订商品房认购书。证据到手！

朋友买房时与置业顾问的聊天记录

为了施加压力，笔者又让朋友去B公司买了一套。既可以让朋友赚点小钱，也可以作为后手，向B公司施加压力。

为什么说能赚点小钱？

根据《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第四条规定，“出卖人通过认购、订购、预订等方式向买受人收受定金作为订立商品房买卖合同担保的，如果因当事人一方原因未能订立商品房买卖合同，应当按照法律关于定金的规定处理。”在我们已知B公司隐瞒土地被查封的事实与我们签订认购书的情况下，我们可以拒绝签订房屋买卖合同，并要求B公司双倍返还定金。

那为什么又说买B公司的房子就是在施加压力？笔者先卖个关子。

4

魔高一尺，道高一丈

至此，冻结账号的准备工作已经全部做完，笔者将购房资料和账号材料交给法院予以冻结，成功冻结近700万元！对方也毫不意外地提起案外人异议拖延时间。

为什么说毫不意外？

前文笔者就提到，被执行人B公司及其实际控制人C背后必有专业人士指点。普通债务人不知道案外人异议，专业人士却清楚这样可以拖延执行时间。笔者之所以真实支付款项买房，防的就是他这一手！

图片来源：Pixabay

笔者与朋友提起诉讼，要求对这两套房双倍返还定金。

双倍定金的钱不多，但B公司却干了没有预售证就出售房屋的事，现在土地也被查封了，如果因为笔者的诉讼，这件事传开，之前购房的人也会要求退款引发挤兑，这对B公司来说将是大麻烦！

迫于压力，B公司最终提出和解：B公司撤回案外人异议，让笔者的当事人顺利拿到700万元；笔者撤回商品房买卖合同的起诉。我方同意了。

5

其修远兮，上下求索

尽管本案近700万执行回款顺利到位，但并没有完全偿还笔者当事人的所有债款，B公司名下那块住宅地还在执行中，已经2019年了，网上拍卖也没能进行，可见被执行人反抗之强。债务人会在每一个环节设置障碍，而稍有不慎就可能徒劳无功。

比如在账号的冻结中，因该企业在当地很有势力，就有银行工作人员以请示领导为名拖延办理、想通风报信，但我们跟法官早已妥善沟通，法官态度强硬，明确告知妨碍办理的话将依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条对其罚款、拘留，甚至构成刑事犯罪，这才镇住对方成功冻结。

又如起诉返还定金后去不动产登记中心调取土地档案，对方也是“拖字诀”，工作人员说一个月拿不到都正常。打电话催的时候工作人员在确认笔者听不懂当地土话之后不时跟旁边人用当地土话沟通，很明显有人打过招呼了。更明显的是在和解协议签署的第二天登记中心打电话说档案找到了，寄了过来。

这还只是执行中的障碍，本案的被执行人早就在“高人”指点下，于诉讼甚至交易过程中就已经设置了不少障碍：

笔者后来发现本案的B公司在二审诉讼中就转移了其名下E公司100%的股权，作价是注册资本4000万，而E公司名下却有价值近10亿的资产！通过自然人F又将该股权转让给G公司，这次作价居然仅5万，而G公司的唯一股东就是C的配偶！如何撤销这一行为将股权重新变更到B公司名下予以执行，或是通过刑事手段逼迫债务人和解？本案涉及的钢材水泥全部来自H公司，而H公司的实控人又是C的孙子，如何阻止他们通过虚假诉讼转移资产？这其中盘根错节玄机颇深，故事详情下回细说。

图片来源：Pixabay

曾经我们师兄冯灿通律师分享了许多关于不良资产案件执行的方法，内容非常详尽，可谓办理执行案件的操作手册了。但是“大道至简，知易行难”，虽然知道方法，但难在实操，更难在态度，没有对债务人刨根究底的韧劲是做不好执行案件的！

路漫漫其修远兮，吾将上下而求索！

文章转自： 罗林债务纠纷团队

◆本文系作者观点，不代表广东金桥百信律师事务所立场

推荐阅读

新崛起

一站式法律服务平台

法律热线：020-83329088

广东金桥百信律师事务所

总所地址：广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼

广东金桥百信（顺德）律师事务所

地址：佛山市顺德区龙江镇亚洲国际家具材料交易中心中央1区1座18楼

广东金桥百信（肇庆）律师事务所

地址：肇庆市端州区新元北路5号城投汇金中心701

广东金桥百信（黄埔）律师事务所

地址：广州市黄埔区大沙东319号保利中誉广场主楼311号

广东金桥百信（云浮）律师事务所

地址：云浮市云城区翠石路2号云翠大厦3楼

广东金桥百信（长沙）律师事务所

地址：湖南省长沙市岳麓区长房时代城风尚南街204-205