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外汇局点名批评了这些人,累计罚款数百万!在美华人要注意了!

2017-12-14 洛杉矶华人圈 洛杉矶华人圈

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不久前,中国国家外汇管理局通报了一批涉及购汇、逃汇的违规案例,引起了华侨们的注意。




除了某些公司及金融机构的违规行为,通报还列举了若干个人违规案例:


比如非法买卖外汇的——


去年9月-10月,河南籍褚某为向境外转移资产,将3000万元人民币分3次打入地下钱庄,兑换外汇后汇至其加拿大账户


2015年2-8月,山东籍刘某通过本人账户,将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄,由其亲属在澳大利亚非法兑换为澳元


还有分拆逃汇的——


2015年7月-16年12月,内蒙古籍宋某利用本人及亲友共计54人的购汇额度,以出国留学、就医、境外旅游等伪造借口,将个人资金分拆购汇后汇至境外账户。


连同上述案例在内,这次通报共包含个人非法买卖外汇/分拆逃汇案件7起,罚款合计人民币近900万元!



外汇局有关负责人表示,这次公布的案例,与以往相比,处罚比例和幅度都有所提高。“个人违规行为往往带有明显的羊群效应,如不予以严惩将引发风险。”


近些年,国人的钱包日渐丰盈,与境外的资金往来也逐渐多了起来;然而在这过程中,违法违规行为时有发生。


外汇局严格管控+大力处罚的举动,无疑是想形成一种震慑,给暗处蠢蠢欲动者警醒。




相较于一般民众,在美国的华人华侨往来中外更加频繁,拥有更多海内外资源,接触购汇的机会也往往更多。


在有些情况下,在美华人华侨本无意违反法律法规,却因对有关政策不了解、不熟悉,无意中触碰了红线,并为此付出了沉重代价。


换汇以及外管新规


我们每人每年都有5万美元换汇额度,今年不用则明年作废。去年12月底,外管局突然加紧对换汇对管制了。虽然换汇额度没有变,但是换汇过程变得繁琐了,比如:



换汇的时候,会提醒你一些注意事项,比如换汇不能用于投资等选择好换汇用途后,要填写的东西变多了。比如以前只需要选择“出国留学”,而现在选择“出国留学”,必须填写是去哪个学校、哪个国家、花费多少等;选择出国旅游,要填写出去几天,去什么国家等;同时还要写“预计用汇时间”。

换汇前会提醒你一些注意事项


换汇用途,需要填写的东西越来越多了


换汇在网上银行、手机就银行就可以操作了。填写信息稍微有点麻烦,不过,按照要求填好后,倒是一般都能顺利换汇。


换汇Q&A

 1.换汇的时候会看到中间价、现汇买入价、现钞买入价、卖出价,到底该看哪个呀?

答:我们经常说人民币兑美元多少多少,一般指的中间价,只是参考价格,一般用来研究外汇行情的。你实际换成美元的时候,用的是卖出价,一定是高于中间价的,原因很简答,因为银行一定要赚一个差价。

卖出价>中间价>现汇买入价>现钞买入价。


2. 可以拿人民币现金在境外的银行换成外币吗?

答:除了香港,境外几乎没有人民币业务,因此不可能在境外进行人民币交易、消费等。这里,香港是个特例,因香港有离岸人民币业务



3. 什么是离岸人民币?

答:由于人民币还不能完全自由兑换,现在境外的人民币不能够进入到国内的资本市场,只能在境外的“离岸人民币市场“交易和存放。香港是人民币离岸最主要的市场在香港市场兑换人民币和美元,用的是“离岸人民币汇率。而我们在境内换汇用的银行牌价,都是在岸人民币汇率。离岸和在岸人民币价格有时候会出现较大差异。


4.既然香港有人民币业务,可以把人民币转到香港再兑换成美元吗?

根本不可能把人民币转账到境外!当然,你可以带少量人民币现金到香港兑换,但是中国海关规定出境只能携带 5千美元(或者等值外币),或者20000人民币,所以也无法带出太多现金。


跨境转账攻略

如果你换好汇了,那么下一步就可以把外汇转给国外的学校、公司、个人的银行账户了,比如留学的时候付学费,学校可能给你一个账户,直接跨境转账就可以了。

和换汇一样,跨境转账在网上银行、手机银行就可以办理了。另外还有支付宝的跨境转账,操作简单而且手续费低。在支付宝搜索框直接搜索“汇款”,选择上银汇款就可以:


用“支付宝”可以一步换汇、转账,而且手续费是50元一笔,不收其他费用要知道,其他银行跨境手续费是这样的:

提醒:支付宝跨境汇款可能出现不成功的情况,尤其是转到国外的机构而不是个人的时候。有些银行转到机构也经常不成功,比如招商银行。



来源:综合报道


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