币圈是个什么圈儿？贵圈玩不玩得？

币圈有风险，入坑须谨慎

当大妈们都在讨论比特币和区块链的时候——意味着市场风险空前巨大，币圈中人能不能守得住自己的币？

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今年春节回乡下过年，除夕那晚到小桥上玩烟花，不巧买了一扎潮湿的电光烟花棒，便找小摊老板去理论，旁边一位阿姨看到了，随口揶揄了一句：“那么大个人了，还玩这个？”

那么“大人”们都玩什么去了呢？就在第二天的朋友聚会中，一位中年半秃的互联网从业者滔滔不绝地安利起了“炒币”，问题是，他聊的不是技术，而是哲学。从哈耶克的“货币非国家化”聊到了“区块链时代的货币战争”，给在场的朋友们上了一节扎实的理论培训课。当币圈人开始谈哲学，说明这个圈开始熊了，他需要不断说服自己，并且拉人入坑。

近日新华网总结了2018年春节“新年俗”，旅游过年、春节观影、抢红包成了新年俗，智能春联、玩抖音、录小视频等潮流也成为了春节新风尚。要我说，这些早就已经out了，今年最极客的年俗是“炒币”。

币圈中流传着很多一夜暴富的神话

币圈一日，人间一年

比特币诞生于2009年1月3日，由一位化名“中本聪”的神秘人发明，是一种去中心化的电子加密货币，你可以通过电脑运算来获得比特币，但对硬件要求极高，且比特币的数量上限为2100万个。

据说，限制比特币的数量，初衷是为了避免通货膨胀。1976年，经济学家弗里德里希·哈耶克出版了《货币的非国家化》，这被视为比特币的理论基础。他在书中提到，由国家发行货币是物价不稳定和经济波动的根源，只有实现货币的非国家化，才能实现价格水平的稳定。然而，去年比特币的暴涨暴跌，似乎与哈耶克和中本聪的设想大不一样。

作者:  [英] 弗里德里希·冯·哈耶克 
出版社: 新星出版社
出版年: 2007-8

去年，比特币全年涨幅超过1700%，从9月开始更出现了“史诗性”的垂直暴涨，短短三个月内，就从4000美元/枚增长到了近20000美元/枚。有统计显示，比特币价格从1000美元涨到2000美元花了1271天，但从18000美元涨到19000美元只花了3分钟。

下跌的时候更快，比特币价格接近20000美元时，瞬即断崖式暴跌45%至11000美元/枚，简直是把人们逼上天台的节奏。难怪有人说，币圈一日，人间一年。能够在币圈和人间出入自如，可以说是神仙了。

比特币每上涨1000美元所花费的时间

最早玩比特币的，当然是中本聪本人。作为比特币之父，他在比特币诞生的第一年挖出了100万枚比特币，按照现时10000美元/枚的价格计算，他拥有的比特币价值高达100亿美元。所以，他的身份至今成谜，估计他也不敢现身。有人怀疑中本聪是埃隆·马斯克，但SpaceX创始人只承认自己曾经持有0.25个比特币，目前已经搞丢了。

严格上说，他们都不是币圈中人。币圈的活动中心，在我们中国。

如果中本聪就是马斯克，那他真是神了

币圈里都有什么人？

有报告显示，全球80%的比特币交易发生在我们中国，从交易量上看已经是全球比特币中心了。但是，中国用户的比特币持有量仅仅占全球总量的7%，也就是说国内大部分用户都是抱着短期套利的投机心理涌入这个市场的。在福布斯新近发布的首个“数字货币富豪榜”上，前十名中也只有赵长鹏一个华人，目前排名第三，资产11亿—20亿美元。

据战略咨询专家周掌柜的归类，币圈的人有四种：

第一种是比特币原教旨主义者，他们相信全球货币终将实现非国家化，到时不但彻底实现无现金化，比特币还会有“一币一别墅”的未来。

第二种是投资者或投机者，这里面是希望将资产全球化变现或转移财富的富豪、普通收入的上班族、热爱科技互联网的年轻人，甚至是退休赋闲的老大爷和老大妈。

第三种是投资或媒体界的大V，他们借前面两种人的热情为自己寻找机会。知名区块链讨论群“3点钟无眠区块链群”就是一例，币圈传说“有一种焦虑叫我没有加入3点钟社群”，因为没能跟红杉资本沈南鹏、360董事长周鸿祎、天使投资人蔡文胜、阿里娱乐战略委员会主席高晓松等大佬一起讨论比特币和区块链，很多人忧虑得头都要秃了。除此以外，没有加入3点钟社群，也错过了群内的百万红包雨，据《中国企业家》报道，艺人佟丽娅被拉进群时发了8000元的大红包，而长期潜水的韩庚则被踢出了群。

薛蛮子也在3点钟社群里，他表示，区块链让所有人都有机会干出BAT

最后一种则是“全球资本大玩家”，当散户几万块几万块地试水比特币时，他们已经用套现得来的现金大举购买房产、股份等实体经济。一个神话般的案例是，一位币圈大佬套现几亿人民币后，大手笔投资一家A股上市公司，成为了前十大股东。星合资本郭宇航更目睹一位用几百万豪赌数字货币的炒家，去年套现上亿元后，挥一挥衣袖，移民外国。

前面那位大谈哈耶克的老乡，自然属于第一种人和第二种人，但他不肯透露自己目前持有多少数字货币，也不知当中国大妈都在讨论比特币和区块链的时候——意味着市场风险空前巨大，他能不能守得住自己的币。

炒币风险只会继续增大

 守寡容易守币难

由于数字货币和区块链技术的认知门槛较高，普通人对炒币的认知很容易跟熟知的事物作对比，如炒股、炒国库券，甚至是传销。传销组织早已盯上数字货币，利用数字货币的去中心化、去中介化、开源化等概念，虚构出摩根币、维卡币、万福币等传销币。去年5月，“马克币”便在中国利用传销手法发展了58万会员，涉案金额数亿元，参与者损失巨大。

当然了，传销币搞起来的仍然是传销组织，而不是区块链。区块链刚刚写入“十三五”规划，目前还在探索阶段，未来必然大有可为。只是在这个探索阶段，币圈的水还很深，里面暗流汹涌，并非哈耶克在《货币的非国家化》中设想的那么美好。他绝对想不到的是，首个基于区块链技术的加密货币“石油币”，就是由一个濒临破产但强而有力的政府——委内瑞拉政府发行的。

刚刚发售的石油币，首日就卖了7亿美元

更令人啼笑皆非的是，区块链技术已经应用到了粉丝经济当中。2月初，据称是粉丝自发创建的网站“TFBOYS.one 区块链粉丝团”上线，推出了数字货币“TFBOYS饭票（TFBC）”，可能是为了避嫌，他们把TFBOYS饭票称为“数字通证”，声称未来可以实现“粉丝直播、粉丝答题、线下活动、演出票务、通证互换等多元生态”。而官网上显示，TFBC已经认领了超过67%，有38000多人参与。至于数据是否真实，该项目又是否涉嫌非法牟利活动，则有待查证。

在这些光怪陆离的面相之下，数字货币市场正处于剧烈的演变中，每天都有新的数字货币诞生。据统计，截止至2017年年底，全球数字货币的种类已经增加至1334种，比2016年增加了980种，其中最主流的五种分别是比特币、比特币现金（BCH）、以太坊、瑞波币和莱特币。而比特币通过IFO（Initial Fork Offerings，首次分叉币发行），分叉出了越来越多的“儿子”：BTG（比特币黄金）、BTP（比特币白金）、BCD（比特币钻石）、BCK（比特币王者）、BTG（比特币上帝）……

某种程度上可以说，比特币成了一种信仰

另一方面，各国对比特币的政策依旧很不明朗。去年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》，中国最大的比特币交易平台“比特币中国”随后宣布停止所有交易业务，其余两大行火币网和OKCoin币行也转移到海外。

虽然这仍然阻挡不了庞大的中国军团进军币圈，但随时落下的“熔断”式政策，很可能使比特币出现断崖式暴跌，而大户早已套现离场，散户们则被割韭菜，手中的数字货币将变成一串串没有价值的“数字垃圾”。

币圈名言“守寡容易守币难”，绝非段子而已。

丨深度分析：2018年，比特币还能涨多少？

从17世纪的郁金香热到当代互联网泡沫，投资者见证过无数次非理性繁荣。但比特币却是前所未见的现象。这股数字加密货币的热潮还能持续多久？

如果杰瑞·布里托的女儿再晚一点出生的话，等待她的可能便是一个完全不同的名字。11月，布里托在医院徘徊了23个小时，在生产室外等待妻子生产，他随口为女儿取了另外一个名字：“1万”。

数年以来，非营利性组织Coin Center创始执行董事布里托一直都致力于宣传比特币，他认为加密货币及其背后的技术将大幅改变我们的经济，重塑这个人们出生的世界。如今，布里托两个期盼已久的梦想即将实现。妻子刚过感恩节不久便走进了产房，而比特币也开始了其腾飞之旅。

比特币价格在年初的时候是950美元，然后在布里托于妇产医院等待的这段时间内突破了9000美元大关。这也解释了为什么他的女儿在出生时会如此耐心，他说道：“我女儿要等到比特币突破1万美元之后才愿意降生到这个世上。”

不过，布里托的女儿出生于11月27日，还是早了些，当时比特币价格还只有9600美元，因此布里托夫妇为女儿取了另一个名字。然而，比特币在第二天晚上便突破了10000美元。就在这位小姑娘出生后10天，比特币的价格再次翻了一番，达到了2万美元。总的来说，比特币自2017年初以来上涨了约20倍，让几乎所有的传统投资都黯然失色。

对于比特币的拥趸来说，价格的飙升是对其根深蒂固信仰的报答。布里托说：“在我看来，这项科技明显与以前和现在的互联网一样，具有深远的影响力。”

但是比特币的飙升还指明了这场革命的未来方向。关注短期利益的投资者害怕错过这一千载难逢的机遇，义无反顾地投资比特币，引发了比特币的狂热。

唯一获授权的美国比特币经纪交易商Genesis Trading的董事总经理马丁·加西亚说：“如果比特币成功了，我曾有过的机遇不会落到我儿子头上，必然也就轮不到我的孙子。”“一旦成功之后，它将成为一种无聊的投资——也就是全球资金流通的一种方式。”

然而，这种无聊的投资无法让你的投资在一年之内飙升1800%。

何去何从

诺瓦格拉茨指出，鉴于这些林林总总的原因，“加密货币这个泡沫即使达到10万亿也算不上疯狂，而这将超过目前市值的20倍。”他还表示，作为对比，在不计算通胀的情况下，纳斯达克股市市值在互联网泡沫破灭之前达到了6万亿美元。

当然，在互联网泡沫破灭之前和之后，纳斯达克拥有微软、英特尔和其他众多知名的商业巨头。如今，比特币仍是一个没有实际价值的鸭嘴兽。即便是Coinbase首席执行官，比特币热的最大受益者，也对此充满了疑问。

布莱恩·阿姆斯通在最近的全体大会之后向《财富》杂志透露，“我们可能进入了泡沫期”。目前所有加密货币的总市值已远超5000亿美元，但人们鲜有机会在实际中使用这些货币。阿姆斯通担心，“我们自身的价值还达不到0.5万亿美元。”不管怎么样，在他看来，比特币价格的每一次大涨，其市值就会更上一层楼——即便暴跌之后亦是如此。

多头投资商表示，比特币的价格超过其自身价值越多，比特币技术追赶市场期许的动力就越大。Digital Currency Group的德米诺斯说：“目前的这种金融投机趋势……对于基础设施的发展来说异常重要。”比特币的狂热激励着编程人员和商业人士将时间和精力投入比特币相关的项目中。

具有远见卓识的狂热分子们正在将新得到财富大量投入到加密货币经济中，打造以区块链为导向的业务，例如温克勒弗斯兄弟的Gemini，或创建加密货币专属的对冲基金，例如纳韦尔·拉维肯特创建的AngelList。要赚钱的话必需得先花钱。

再者，流入比特币的财富越多，那么其维护者在更新相关技术时就会越发保守。这也将为其他加密货币赶超其前任创造机会。加密货币对冲基金Polychain Capital欧拉夫·卡尔森-维说：“从长期来看，我认为比特币的市场份额是下行的，因为行业中有趣的技术层出不穷。”他还表示，“作为一条经验法则，我从来没有看空过加密货币。”

对于Coin Center的杰瑞·布里托来说，比特币的未来并不仅仅在于其提供无限汇报的潜力，同时还因为他看到了希望——自己的女儿将在一个更美好的世界中茁壮成长。他说，“在这个世界中，人们可以保证资金的安全……能够与世界任何人进行交易。”从这一点来看，比特币的诱惑力并非是金钱本身，而是技术。

或许这是为什么布里托夫妇最终在为他女儿取名时并没有将金钱因素纳入考虑范围的原因。他们为女儿取名佩妮，但它是佩内洛普的昵称（并非是“美分”的意思——译者注）。

来源：新周刊（new-weekly）、财富中文网（FortuneChina-WeiXin）