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关于CFA,你想知道的都在这里!

2017-04-24 小职君 港漂圈求职 港漂圈求职

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相信在香港的小伙伴都听说过CFA,但是CFA具体是什么呢?谁需要考CFA?考了有什么用?怎么考?相信没考过CFA的小伙伴们都有这个困惑,那么就快跟着小职君的步伐,一起来了解关于CFA的那些事!



CFA是什么?



CFA的全称是Chartered Financial Analyst,中文是特许注册金融分析师,是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,没有之一!同样CFA被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

 

CFA考试一共分三级,从Level 1到Level 3。要Pass三级考试,并取得四年的相关工作经验,经CFA Institute验证后才能取得CFA的证书。不过在那之后,你就可以在自己名字后面加个“CFA”的Designation,你懂得!


小职君(CFA)


什么人需要考CFA

  1)金融从业人员:研究员、分析师、基金经理等

对于他们来说,CFA是他们的饭碗,不考怎么能行。在有相关工作经验的基础上,CFA的级别越高,他们获得老板和客户的认可程度也更高,所以CFA对于他们真的可以算得上是锦上添花。

 

  2)迷茫学生党

这个时候CFA像是一扇窗户,如果你对金融业不了解但也不排斥,那就不妨试试。因为CFA的考试的topics非常广泛,就连考level 1都可以帮你很全面的梳理金融思路,打通你金融知识的任督六脉!如果你对于未来很迷茫,也许通过考CFA就可以知道金融业到底是不是适合你。

 

  3)志向进入银行业或者是金融业

如果你致力于进入金融业亦或是想转行做金融,但是又缺少金融背景,那么考CFA绝对会对你有正面的帮助。考了CFA不仅仅能说明你对金融的基础知识有了一定的了解,更能表明你对于这个行业的决心和态度,相信CFA一定可以在你进入金融业的路上祝你一臂之力!



CFA持证人从业状况:

小职君把CFA说的好像很厉害,那CFA的持证人都去干嘛了?


CFA 协会在全球超过 150个国家和地区共有 13.5 万名会员,下图为 CFA 全球范围会员的工作情况。


(图片来自于CFA Institute 官网)

主要职业分布:

投资组合经理(基金经理):22%
研究员(分析师):15%

C-level 高管:7%

咨询顾问:6%

风控经理:5%

企业金融分析师:5%

客户经理:5%

财务顾问:5%


全球范围内雇佣CFA持证人的最大雇主:

JP Morgan Chase(摩根大通)

PwC(普华永道)

HSBC(汇丰银行)

Bank of America Merrill Lynch(美银美林)UBS(瑞银)

E&Y(安永)

RBC(加拿大皇家银行)

Citigroup(花旗集团)

Morgan Stanley(摩根士丹利)

Wells Fargo(富国银行)

说完了全球范围,再来看看香港:


(图片来自于CFA Institute 官网2014年行业分布报告)


在香港共有6508个CFA的持证人,

他们的主要职业分布

投资组合经理(基金经理):13%

研究员(分析师):13%

客户经理:8%

会计/审计师:7%

C-level 高管:6%

风控经理:6%

企业金融分析师:5%

投资银行分析员:5%

交易员:5%

咨询顾问:4%

财务顾问:4%

策略分析师:3%

MOM 投资经理:3%

无业:5%

其他:14%


知道了CFA持证人都在各种高大上的公司工作之后,我们再来谈谈钱!全球CFA持证人年平均收入17.8万美元,大概也就是123万人民币!年收百万不再是梦啊!



CFA考试内容

了解以上的情况,如果你觉得这就是我想做的事,我需要考CFA!那就快接着看下面的干货吧!所谓知己知彼,方能百战不殆,跟着小职君看看CFA到底考些啥?


CFA考试范围非常广,因为Financial Analyst这个东西实在是太泛指了,各种金融业里的业务都会涉及到。基本上来说,从一级到三级,大的Topics没有变,只是一级一级逐渐加深,并且改变了不同的Topics的Weighting。这几个大topics包括了:


道德/Ethical and Professional Standards;

数学/Quantitative Methods;

经济学/Economics;

财务报表分析/Financial Reporting and Analysis;

Corporate Finance;

Equity Investments;

Fixed Income;

Derivative;

Alternative Investments;

Portfolio Management and Wealth Planning


从上面这些Topics就可以知道,考试几乎涵盖了Finance的每一个方面。但也不用太担心,毕竟知识面太广泛,也就不会太深挖,所以没有数学金融会计背景也不是大问题。

 

另外一二级全部是三选一的选择题,三级同时又选择题和问答题。个人经验来讲,Level 1最看重财务报表分析,所以会计背景的同学会有优势,Level 2看重财务报表分析和Portfolio Management,所以需要加强对于金融方面投资知识的掌握。Level3多了Essay Questions,对于Wealth Management这方便有所强调。


CFA的报名

关于CFA的报名也有很多需要注意的地方,大家一定小心不要这些小地方出了差错影响了考试。


  1)时间:

CFA考试时间均为每年6月,第一个星期六,上午9:00-12:00;下午14:00-17:00。


(图片来自于CFA Institute官网)


注意哦~

level 1 和2 & 3 不同的是一年有两次考试,除了6月之外,12月也有一场level 1的考试~!


  2)(香港考试)地点:机场博览馆


  3)花费:

(图片来自于网络)


CFA考试费用以美元结算,由三个部分构成:


*注册费(Enrollment Fee):只需第一次注册CFA考试时缴纳,即意味着在报考level 2、level 3考试时无需再缴。


*考试费(Registration Fee):每次报考时都需要缴纳,考试费依据报名时间的早晚而不同。


*考试税费(Sales Tax):首次报名考试对应“新考生税费”,已经报名参加过考试的考生对应“老考生税费”。

 

过来人都知道,CFA是一个很贵的考试。不过如果报名及时就可以省不少钱,因为报的越早越便宜。基本上正式考试日期前一年就可以开始报名,然后Exam Fee分三个Deadline。从上表中能够看出,早报名和晚报名可以相差700刀之多,所以计划考试要趁早。


一些不成熟的小建议

  1)CFA是全英文考试,所以英文阅读能力也很重要哦!

  2)大学本科生不允许报名level 2的,但是可以大学本科final year 考取level 1。如果你是研究生以上那就没有这个限制啦!

  3)如果按照level 1第一年12月考,过半年6月考level 2,下一年6月再考level 3而且一次都过的情况看,CFA三级都过的最短花费时间是1年半 !

小职君总结:

有人说,CFA是锦上添花亦或是雪中送炭,在金融行业中让厉害的人更厉害或者可以帮你敲开金融业的大门。但是不得不说CFA耗时费力又花钱,所以大家一定要考虑清楚自己是否真的需要,不要盲目跟风只为了那一纸证书!

 

以上就是小职君想跟你分享的关于CFA的那些事,对于CFA你又是怎么看的呢?欢迎留言给小职君哦!

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