老赖颤抖吧！44部门联合签署惩戒失信人备忘录

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作者 | 樊婷丽

出品 | 信贷风险管理（ID：minjianjinronglawyer）

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备注：本文是2016年1月22日本平台刊发的文章，在最高人民法院和公安部联合下发了《关于建立快速查询信息共享及网络执行查控协作工作机制的意见》之际，重新刊发一下，目的是让各位读者对目前国家处置老赖的基本政策能有个更全面的了解。

提起“老赖”，在法律上一般是指民商领域中的一类债务人，其拥有偿还到期债务的能力，但是基于某种原因拒不偿还全部或部分债务。从某种意义上说，“老赖”不但是一类社会群体，更是社会转型阶段的一种社会现象。

2010年7月14日，最高人民法院下发了《关于限制被执行人高消费的若干规定》，自2010年10月1日起施行。2013年7月19日，最高人民法院发布了《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》自2013年10月1日施行。但是截至目前，被执行人恶意逃债的情况仍很严重，人民法院执行率的提高不是很明显，不利于对申请执行人的合法权益的保护，更严重削弱了我国的司法权威。

为此，2016年1月20日，由国家发展改革委和最高人民法院牵头, 人民银行、中央组织部、中央宣传部、中央编办、中央文明办、最高人民检察院、教育部、工业和信息化部、公安部、安全部、民政部、司法部、财政部、人力资源社会保障部、国土资源部、环境保护部、住房城乡建设部、交通运输部、农业部、商务部、文化部、卫生计生委、国资委、海关总署、税务总局、工商总局、质检总局、安全监管总局、食品药品监管总局、林业局、知识产权局、旅游局、法制办、国家网信办、银监会、证监会、保监会、公务员局、外汇局、共青团中央、全国工商联、中国铁路总公司等44家单位联合签署了《关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录》。

1月21日下午，最高人民法院召开了《关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录》新闻发布会，通报了有关情况，其内容主要有以下几个方面：

一、明确六类失信被执行人

《备忘录》确定的联合惩戒对象即最高人民法院公布的失信被执行人。根据最高人民法院《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》，具体是指具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的被执行人：

(一)以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；

(二)以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；

(三)违反财产报告制度的；

(四)违反限制高消费令的；

(五)被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议的；

(六)其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。

二、提出八类具体惩戒措施：

（一）设立金融类机构的限制

例如限制设立证券、基金、期货、保险、融资性担保公司及设立商业银行等。

（二）从事民商事行为的限制

例如限制作为供应商参加政府采购活动、限制在银行间市场发行债券、限制收购商业银行、限制融资授信等。

（三）行业准入的限制

例如限制成为海关认证企业，限制从事药品、食品安全行业，限制从事矿山生产、安全评价行业，限制招录(聘)其为公务员或事业单位工作人员等。

（四）担任重要职务的限制

例如限制担任金融机构的董事、监事、高级管理人员，限制担任国有企业法定代表人、董事、监事，限制担任事业单位法定代表人，限制担任生产经营单位主要负责人及董事、监事、高级管理人员等。

（五）享受优惠政策或荣誉的限制

例如限制申请补贴性资金和社会保障资金支持，限制享受优惠性政策认定，限制参与国有产权交易，限制申报重点林业建设、重点草原保护建设项目，禁止参评文明单位、道德模范，限制参与律师或律师事务所的评先、评优等。

（六）高消费及其他消费行为的限制

例如限制支付高额保费购买保险产品，限制乘坐飞机、列车软卧、高铁，限制住宿较高星级宾馆，限制在夜总会、高尔夫球场消费，限制购买不动产，限制在一定范围的旅游、度假，限制子女就读高收费私立学校等。

（七）限制出境、定罪处罚

（八）协助查询和公示失信被执行人信息

例如协助查询失信被执行人身份、护照、婚姻登记及车辆财产信息，查询海关认证资格信息，查询安全生产许可审批信息，查询渔业船舶登记信息，查询律师登记信息，通过信息公示系统向社会公布失信被执行人信息等。

三、开展六项失信惩戒联动

2013年，最高人民法院发布了《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》，正式建立了失信被执行人名单制度。同时最高人民法院已经与39家单位签订备忘录或协议，开展失信被执行人名单信息共享和失信惩戒的联动。

（一）与铁路、民航部门联动

2014年6月18日、7月1日，中国铁路总公司、中国民航信息网络股份有限公司分别正式上线限制失信被执行人购买列车软卧车票和飞机票。2015年8月25日零时开始，中国铁路总公司增加限制乘坐高铁和其他动车一等以上座位。截止2015年12底，共限制失信被执行人乘坐列车59.88万人次；乘坐飞机357.71万人次。

（二）与中国人民银行征信中心联动

中国人民银行征信中心明确将失信被执行人名单信息纳入征信系统相关工作规程，在制作企业和个人信用报告时，将失信被执行人名单信息整合至被执行人信用档案中，并以信用报告的形式向金融机构等单位提供。金融机构在贷款等业务审核中予以衡量，谨慎判断。

（三）与中国银监会、银行业金融机构联动

与中国银监会联合开展网络执行查控和联合信用惩戒工作，联合限制失信被执行人在全国金融机构贷款或办理信用卡；分别与中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国交通银行等二十一家银行业金融机构就网络执行查控与失信被执行人信息共享工作达成一致，联网查询、冻结、扣划被执行人存款，金融机构在贷款和发放信用卡等事项上采取相应的控制和限制措施。

（四）与国家工商总局联动

国家工商总局限制失信被执行人在全国范围内担任任何公司的法定代表人、董事、监事和高级管理人员。全国工商失信被执行人信息共享交换应用系统上线运行仅3天，全国就有21省区市工商、市场监管部门在公司登记注册环节限制失信被执行人471人(次)。

（五）与阿里巴巴联动

阿里巴巴旗下的支付宝、芝麻信用将失信被执行人名单信息作为重要评价指标纳入信用评价体系，推动在互联网生产、经营场景下对失信被执行人进行信用惩戒。2015年12月16日，国家主席习近平同志在浙江乌镇参加第二届世界互联网大会期间，阿里巴巴集团董事局主席马云向习近平主席汇报工作时，提到“芝麻信用与最高法院的合作有效帮助整个社会加速朝信用社会迈进”，习近平主席给予了高度肯定。

（六）与其他部门及公司的联动

此外，最高人民法院还与农业部、交通部、中国证监会、公安部全国公民身份证号码查询中心、全国组织机构代码管理中心、中国银联、全国工商联、中国中小企业协会、人民网、百度、腾讯、京东等开展合作，在各自领域对失信被执行人进行信用惩戒。

四、《备忘录》的四个主要特点

（一）惩戒部门多、措施多

截至目前，国家部委已经出台的联合惩戒备忘录有五个，这次有44个部门，联合部门最多，惩戒措施达55 项，惩戒部门和措施之多在联合惩戒历史上少见。

（二）惩戒力度大

在信用信息共享基础上，原来由一个部门在一个领域对失信当事人实施惩戒，现在变为由多个部门在多个领域对失信当事人共同实施惩戒。惩戒的对象既包括失信的自然人，也包括失信的单位及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人。

（三）影响范围广

涉及金融机构审批、民商事交易安全、食品药品经营、安全生产、政府优惠性补贴、国有企业监督管理、法定代表人任职、工作人员招录、文明单位参评、旅游、度假、限制出境及定罪处罚等30多个重点领域。

（四）双向共同惩戒

《备忘录》中各项惩戒措施的落实，都需要最高人民法院与相关部门联合实施惩戒，并通过全国信用信息共享平台，共享失信信息和惩戒措施。

据介绍，备忘录是在现有的各类法律法规规章中的有关内容的基础上，进行汇总、梳理、明确后提出的。从而大大丰富了人民法院对失信被执行人的限制领域和惩戒措施，有利于促成“一处失信、处处受限”的联合惩戒局面的早日形成。最高人民法院副院长江必新还表示，法律的生命在于实施，签署《备忘录》的意义在于落实。最高法将对各级法院提出明确要求，积极配合各签署单位开展失信联合惩戒，做好服务工作。

由此，在44部门的重拳出击下，在55项惩戒措施的恢恢法网下，我们可以充满信心地说：老赖们，颤抖吧！

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