企业法律风险管理的几个模型

丁朝晖    旭辉控股（集团）有限公司法务审计部总监 原万科股份法律部部长

  冰山模型

关注潜在风险

冰山模型是最为大家熟知的风险管理模型。露在海面的冰山只是庞大冰山的十分之一，海平面以下看不见的部分，才是冰山的主体。企业法律风险也一样，暴露出来的风险永远只是海面的冰山一角，我们在工作中除了控制显风险，需要更多地关注掩藏在海面下的那部分冰山。如何发现和防范没有暴露出来的潜风险，才真正考验企业法律风险管理的能力。

                  安全带模型

法律风险管理体系需要切实运行才能发挥作用

安全带模型是前万科集团首席律师颜雪明提出的。当今社会，安全带是机动车的标配，特别是主驾与副驾位，如果不系安全带，车子会“嘀嘀嘀”叫过不停。但是，再好的安全带，如果不系上，就无法发挥作用，而只是摆设。有些人不愿意系安全带，于是“静音器”应运而生，插上就不叫了。很多交通事故，驾驶员如果系了安全带，或死或伤的后果可能完全不一样。

企业法律风险管理体系如果不能有效运行，就是空中楼阁，就是没有系上的安全带。同样，法务人员的能力再强，如果没有参与经营决策、发表意见的机会，就好比安全带的提示功能被静音了，表面上没有杂音，气氛很和谐，实际上可能是在裸奔。

                 饮用水模型

企业生存、发展是第一位的，法务工作要为经营服务

现代社会，对生活饮用水水质有严格的卫生标准，从感官性状、化学、放射、毒理学、细菌学等角度设置了复杂的指标，从而保证饮用水的感官性状良好，水质对人不产生毒性和潜在危害。但是，在西部干旱地区，人们有时候只能从野外浑浊的水坑中盛水，只要有水喝就是幸福的事，根本顾不上水质是否达标。马来西亚一艘快艇在海上翻沉，少数几人靠尿液维持体力活了下来！ 

对企业来说，生存、发展是第一位的，只要经营就会有风险，停滞不发展是最大风险。企业法务工作不能只看到风险，不能一叶障目，不见森林，一看到风险就说不行，而要考虑到公司经营的整体需要。为了生存，有时候，浑浊的水也得喝。为了在竞争中胜出，企业有时必须面对重大风险。但是，当必须喝浑水的时候，我们应当具有识别致命病菌的能力，不能饮鸩止渴。 

           卖豆腐模型

警惕部门本位主义引发风险

以前卖豆腐，从大豆浸泡、磨浆、滤渣、煮浆、点卤、压块、切块的制作过程，从采购、设计制作、销售、收银的全流程，一个人或一家人就完成了，从来不会付了钱却没拿到豆子，或者豆腐卖完了却没有收到钱。 

现在的豆腐工厂，有采购部、生产部、销售部、财务部、行政部等部门。分工是社会进步的结果，专业的人做专业的事，企业规模越大，分工越细。但是，分工意味着经营行为的割裂，只要有分工，就会有本位主义，就会有不同部门、不同岗位之间的工作漏洞和扯皮，风险随之而生。企业法律风险管理，要高度警惕与分工形影不离的本位主义可能滋生的各种风险，关注部门之间的分工漏洞，实现经营与风险管理的有机结合。

             灭蚊模型

法务工作从被动到主动的转型

蚊子虽小，叮人很烦，估计每个人都遭受过被蚊子叮咬的痛苦。上世纪五十年代，蚊子更是被作为“四害”之一而成了公敌，遭全民围剿。人类与蚊子做斗争的过程，经历了从拍蚊——驱蚊——灭蚊——消灭蚊虫滋生环境的进化过程：叮疼了才发现有蚊子，一巴掌拍死它，这是最被动的做法；点上艾草、蚊香，把蚊子驱走，可以避免叮咬之苦，但蚊子还会再来；装上灭蚊器，诱使蚊子“飞蛾扑火”，自投罗网，无疑更为高明；做好环境卫生，消灭蚊虫滋生的环境，从源头上杜绝蚊子，才是抽薪止沸、除恶务本的方法。

企业法务工作也一样，在风险爆发后应对诉讼，解决纠纷，这是最初级的工作；做好合同等法律文件的起草和审查，可以减少风险或者在风险发生之后不至于太被动，但仍停留在被动服务的阶段；主动规划和开展法律培训，进行法律风险检查，制作、推广标准合同，打造以预防为主的法律风险管理体系，化被动为主动，才是我们追求的目标。 

                      挡箭模型

全员法律风险管理与关键岗位重点管理相结合

两军交战，箭如雨发，若只是几个士兵有盾牌，或者只有几人具备挥刀斩箭的能力，无论这几个人武艺如何高强，终究无法避免其他人不被乱箭所伤。因此，战场上每个士兵都需要有为自己档箭的能力。 

企业也一样，每个人都是自身行为的第一风险管理人，需要掌握与自身岗位相关的最基本的风险管理技能。否则，法务人员的能力再强，人员再多，也会顾此失彼，穷于应付，风险会此起彼伏，防不胜防。当然，战场上要有勇士护卫将帅的安全，企业法务人员一方面要让全员具备基本的法律风险意识，掌握法律风险防范的基本技能，提升全员法律风险管理水平，另一方面，也要针对重点风险，对关键岗位做好重点辅导和支持。