法治早餐 | 完善刑事监管促进互联网金融创新发展（上）：明确互联网金融刑事政策内涵
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「完善刑事监管促进互联网金融创新发展（上）：明确互联网金融刑事政策内涵」
在完善刑事立法和坚持罪刑法定原则的基础上，结合我国金融体制改革和发展互联网金融战略的需要，进一步规范、完善互联网金融市场涉及的民事和行政法律法规，充分发挥非刑法治理手段在规范市场运营机制和建设互联网金融法治环境方面的作用，强化市场自身对行业运行的内在调控。
对以互联网金融为名实施传统金融犯罪的行为，应坚决予以定罪处罚；对适应金融体制改革要求，符合市场交易规律的行为，则应纳入行政监管范围，促进其行政合法化；对在创新尝试过程中导致刑事犯罪的，宜秉持罪刑法定和刑法谦抑等刑法原则、刑事政策，防止挤压互联网金融创新发展的空间。
关于第三方支付。我国实行严格的市场准入机制，强化监管机构对第三方支付平台的日常监管，在反洗钱方面均明确第三方支付平台保留交易数据、核实交易信息等具体责任。从第三方支付平台本身的影响和发展规模来看，将其纳入刑法规制视野有助于市场合法有序发展。
关于P2P平台。市场准入方面，我国采取备案制度。我国将P2P网贷业务范围限于信息中介，不直接参与具体融资行为。P2P网贷平台从业人员若违反规定擅自挪用相关资金，符合法定情形的，则构成挪用资金罪。在融资性担保方面，P2P网贷平台如果对投资人承诺保障本息，实质是经营担保业务，但多数平台工商登记的经营范围并不包括担保业务，按照《融资性担保公司管理暂行办法》规定，应作为非法经营罪处置。在运用受托财产方面，在银行系P2P网贷平台中，平台与银行存在经济关联性，银行作为金融机构违背与P2P网贷平台之间约定的资金托管义务，擅自将相应托管资金挪用、拆借等，情节严重的，依法应构成背信运用受托财产罪。
关于众筹。众筹项目成功融资后，融资人将集资款项用于肆意挥霍、携款逃匿、违法犯罪活动抑或逃避返还等，或者用于众筹项目中的资金量仅占融资总额较小部分，也并未将集资资金用于其他项目的生产经营活动，致使客观上募集资金亏损不能返还投资人的，司法实践一般认定融资人具有非法占有的主观故意，有可能被认定为集资诈骗罪。在“领投+跟投”的投资机制下，众筹平台利用自有标准审核融资人和投资者，若融资项目中约定租赁房产，而融资人通过关系人利用租赁房产转移财产，则可能构成合同诈骗罪。
关于互联网金融门户。目前针对国内第三方机构的金融信息服务尚未单独出台相关行政许可法规。依照我国行政法规相关规定，销售基金、保险经纪等金融中介服务均需要向主管机构申请取得基金牌照。互联网金融门户未经许可涉足证券、基金、保险等代销、经纪等服务业务，极有可能属于非法经营行为。由于基金销售许可是一种泛金融牌照，虽然说互联网金融门户获得基金销售牌照并不代表其就属于金融机构，但其出售信托产品不应纳入刑法否定性评价，这与刑法法定原则不符，且在行政违法性尚存争议时，对其不可直接纳入刑法评价。
【作者：吕颢、李鹏、万志尧；来源：检察日报】
反腐成果
1、近日，广东省侨办党组书记曾庆荣涉嫌严重违纪，目前正接受组织审查。公开资料显示，曾庆荣曾任广东省纪委常委、广东省监察厅副厅长、广东省预防腐败局副局长。【广东省纪委】
以案说法
1高薪海归以恋爱为名诈骗8名女性五百余万一审获刑12年
毕业于上海某名牌大学，还在英国曼彻斯特大学拿到研究生文凭的阮某，是“80后”中的佼佼者。然而，这个被人羡慕的“成功人士”，却自甘堕落沦为遭人唾弃的诈骗犯。在短短一年的时间里，他以交友恋爱为名，骗取了8名年轻女性547万余元，骗款均用于挥霍和网络赌博。近日，上海市静安区人民法院以诈骗罪一审判处阮某有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金20万元。【人民法院报】
2同伴溺亡未呼救，法院判河南15岁少年的监护人承担一成赔偿
与15岁的伙伴小华一起去戏水，看到其溺水后，同伴小明在惊慌之下因害怕家长责骂而没有及时呼救，结果小华因无人营救而死亡。近日，河南省南阳市卧龙区人民法院巡回审判了这起生命权纠纷案，当庭判决原告作为小华的父母，未履行好监护职责，应对小华死亡的后果承担主要责任；市政府应承担40%的赔偿责任，向小华父母支付赔偿金22.7万余元，精神抚慰金5000元；小明的监护人应承担10%的赔偿责任，向小华父母支付赔偿金5.6万余元。【法制日报】
新规速递
1外卖配送服务规范：配送员不应进消费者家中
8月5日，《外卖配送服务规范》发布，对一些细节作出了规定，如商户应在消费者下单后10分钟内确认订单；外卖配送员到达消费者门口应轻声敲门，若无人响应，应电话或短信联系消费者；配送员不应进入消费者家中、收取小费或有其他不文明举止。【中国长安网】
执法行动
1至今年底南京暂停共享单车投放：禁止共享电单车
从去年开始，共享单车企业在南京“攻城略地”，45万辆单车大量投放，加上失去规范的停车行为，在上下班高峰期和旅游节假日，给南京的既有道路和景区都增添了不少“麻烦”。南京市交通运输局、公安局、城管局8月3日召开联席会议，会议要求，从即日起到年底前，各运营企业将暂停投放新车。8月10日前，现有无牌共享电单车须退出南京市场。【南京日报】
2天津静海一男子明知租房者为传销人员仍出租被行政拘留5日
近日，公安静海分局城关派出所在侦办一起涉及传销的刑事案件的过程中，发现出租房房主夏某某有将空闲房屋出租给传销人员的违法嫌疑，经调查，嫌疑人夏某某供认了2016年11月底和2017年3月25日，将静海镇广泽里某号平房先后两次在明知是租房者是传销人员，仍然将房屋出租给传销人员的违法事实。8月6日，夏某某被处以行政拘留5天的处罚。【澎湃新闻】
3“饿了么”“美团”外卖员工在武汉接连聚众斗殴被约谈
7月28日晚，一美团外卖送餐员与一饿了么外卖送餐员发生纠纷，随后，两家外卖企业的员工共40余人在武汉市硚口古田四路与沿河大道交汇“约架”，致双方员工6人受伤。此前的7月14日，在汉口火车站附近，一饿了么外卖员工史某邀约6人对美团外卖员工进行殴打。8月4日，武汉警方约谈两家公司在汉负责人，要求其立即开展自查整改。【平安武汉】
4四川公安押解58名电信诈骗犯罪嫌疑人回国
8月3日，58名电信诈骗犯罪嫌疑人被四川公安从印度尼西亚押解回国。今年6、7月，在公安部的指挥下，四川省公安机关远赴印尼，成功捣毁一个在境外窝点拨打电话实施诈骗，境内外人员勾结坐地分赃的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人68名，缴获作案设备及工具350余件。【中国长安网】
域外法治
1周立波成持枪藏毒案唯一被告：同伙或成污点证人
今年1月，喜剧演员周立波在美国长岛因疑似非法持枪、携带毒品而被美国警方逮捕，后被保释出狱，该案一直未有判决。近日有媒体从美国方面得到消息，当日与周立波同车而行同被逮捕的唐爽，疑似已被美国检方撤诉，如果这一情况属实，那周立波将成为美国检方唯一的起诉人，而有律师分析，根据美国该类型案件的惯例做法，唐爽可能已经转换为“污点证人”，情况对周立波恐将不利。根据美国法律的规定，如果周立波这两条罪名主动认罪，将被判坐牢一至两年。如果他不认罪且官司输掉，则有可能面临高达41年的监禁。【南宁晚报】
（责编：张缙，王晋彦）
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