柳州睡宝非法吸收公众存款、“天寿园”集资诈骗…这些案件被通报

12月18日，市城中区人民检察院打击涉众型经济犯罪新闻发布会召开，通报了该院2014年至今，办理了如睡宝集团非法吸收公众存款案、李杰歌等四人非法吸收公众存款案、肖光华等15人网络诈骗案、徐虎军等19人套路贷诈骗案等一批在本市乃至全区具有重大社会影响的涉众型经济犯罪案件。

发布会现场

近年来，城中区作为中心城区，人口聚居，三产发达，楼宇云集，是涉众型经济犯罪的多发、易发区域。

据了解，2014年至今，城中区人民检察院办理案件罪名相对集中，主要为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪和组织、领导传销活动罪四个罪名，分别占涉众型经济犯罪案件的42%、24%、18%和15%。涉及的犯罪人员93人，涉及的被害人及集资、传销参与人约15万人；涉案金额共计14.81亿余元，涉案金额巨大，且总体呈上升趋势。

假借公司经营模式掩盖犯罪形式

从近几年受理的涉众型经济类犯罪案件来看，犯罪嫌疑人多假借公司经营模式掩盖犯罪形式，涉案公司不仅有工商登记、营业执照，更有甚者还聘请具有一定财务经验、法学基础的工作人员，以融资、投资管理经营掩盖非法开展金融业务的本质，以中奖优惠、分期返费、还本付利、炒外盘等形式为诱饵，以发传单、网络宣传、组织听讲座、茶话会、旅游参观、组建微信QQ群等形式拉人头。

犯罪嫌疑人在实施犯罪过程中，刻意不留财务记账，及时消除电子数据，通过多账户多次转移涉案财物；在资金链断裂或出现“挤兑”情况下，往往加速销毁票据、合同，有些甚至在作案过程中采用现金形式给付利息，导致银行明细或账目无法显示，以规避查处，致使此类案件线索发现难、证据固定难、全面排查难。

如肖光华等15人网络诈骗案，犯罪分子通过网上购买公民个人信息进行加微组群或者提供给专业组群公司进行组群，后在群内讨论发布炒股心得、宣扬炒外盘好处、推崇高手吸引被害人，进而将被害人拉入小群通过听讲座、发布虚假炒羸信息等引诱被害人到虚假炒股平台开户“炒股”，最后以让被害人小赚引诱继续入金、再通过限制退金或直接拉黑等形式掩盖其已转移、处分被害人钱款的行为。

手段翻新 老年受骗者众多

犯罪分子以投资理财、养老养生、美容等各类虚假项目，并利用多种方式进行宣传，或在一些重要场所召开宣讲会，欺骗性更强。此外，宣传手段不断翻新，增加诱惑性。

如宗某某、关某某、潘某某非法吸收公众存款案中，犯罪分子在公司运营期间，多次通过电视台举办才艺大赛，宣传公司理财产品，提高公司知名度以获取公众信任。由于信息不对称，被害人难以获取涉案公司的真实经营状况，极易走进犯罪分子设置的圈套，网络化使受害范围也不仅限于本地。

资料图（新华社）

另外一犯罪特点为老年人成为主要的受害群体。2015年到2016年期间，位于阳光100的一家名为天寿园的公司对外以开发巴马山庄等“养生养老”项目为由，许以高额回报，骗取230名中老年人投资，投资款高达825万元。

据了解，城中检察院充分发挥批捕、起诉职能，严厉打击各类涉众型经济类犯罪，强化立案监督，立案监督非法吸收公众存款案件三件、集资诈骗案件一件，坚决遏制涉众型经济犯罪高发态势。同时，强化监督宣传，把预防涉众型经济犯罪常识带给老年人，提升老年人的防范意识。

从2014年至今，该院共办理非法吸收公众存款案件14件17人、集资诈骗罪案件8件9人，电信网络套路贷诈骗案6件59人、组织、领导传销活动案件5件8人。在已判决案件中，判处有期徒刑五年以上刑罚的15人，重刑率达60%，最高判处有期徒刑十三年六个月，涉案金额达11亿余元。

6起涉众型经济犯罪案件被通报

发布会通报了6起涉众型经济犯罪案件，这些案件打着“民间借贷”“高额返息”“共享经济”等旗号，有的还利用公司作幌子，使公众放松警惕。

01
 睡宝公司非法吸收公众存款案
2009年至2014年8月期间，覃仕平作为广西睡宝床垫有限公司法定代表人、实际控制人期间，在明知睡宝公司不具有银监局等相关机构批准从事金融业务许可的情况下，承诺2%至4%不等的月息，通过不同渠道，以睡宝公司或覃仕平个人名义大量向社会公众以借款方式吸收资金。2012年7月，睡宝公司在本市城中区东环大道居上V8城12楼成立融资部，并由谭泉旺担任融资部负责人，代表睡宝公司对外开展吸收公众存款活动。后睡宝公司共向270人吸收存款3.57亿余元，案发时尚有1.85亿余元未归还。
该案是柳州知名品牌、企业在发展过程中，因快速扩张、盲目投资而造成经营困难，从而拖累公司主业，在无法向金融机构申请贷款后，通过向材料商、经销商、客户借钱予以维持，进而发展到向社会不特定多数人吸收存款，最终因经营管理不善、资金链断裂而案发。经柳州市城中区人民法院一审，后经柳州市中级人民法院二审，最终以非法吸收公众存款罪判处被告单位广西睡宝床垫集团有限公司罚金人民币五十万，判处覃仕平有期徒刑八年，并处罚金四十万，判处谭泉旺有期徒刑四年，并处罚金十万元。

02
李杰歌等四人非法吸收公众存款案
李杰歌于2013年11月至2016年2月间，先后在柳州市、桂林市成立了助行、助盈、德慧三家股权投资基金管理有限公司，对外宣称公司从事对外投资管理、理财咨询、非融资性担保服务等业务，通过与投资人签订借款合同、债权转让协议、契约型基金合伙人协议、短期拆借等方式，以月利1.1%-1.5%的按期返本付息为诱，向社会不特定公众募集资金。李杰歌负责公司的总体运营及决策，杨守光、廖三鑫、谭富强等三人在助行、助盈、德慧公司具体负责公司的日常管理、资金管理等具体事务。
2014年至2017年10月，柳州助行、助盈公司共向905人吸收资金约2.73亿元，未归还497名投资人资金共计8883.97万元；2016年至2018年1月，桂林德慧公司共向245人吸收资金3488万元，未归还245名投资人3026.59万元。
该案犯罪分子以投资理财为幌子，以入股、入资形式投给他人公司但未参与经营，将部分项目投资款以股权转让形式向社会不特定人吸收存款，在资金链断裂后又采取借旧还新方式继续吸收公众存款，最终无力维持而案发。具有花样翻新、吸骗混合的特点，导致查处难、追赃难、处置难。经城中区人民法院一审，后经柳州市中级人民法院二审，李杰歌等四人犯非法吸收公众存款罪，处三年六个月至九年十个月不等的有期徒刑，并各处罚金，责令退赔相关经济损失。

03
“云集品”网络传销案
2016 年4 月1日，罗江宁经上线推荐的网络链接注册成为“云集品”购物平台会员。上述购物平台系深圳前海云集品电子商务有限公司通过运营TPS138. corn电商网站平台进行运营，该平台以“共享经济”为名设立奖励制度，让参加者继续发展他人参加。其运营规则是：下线会员必须消费一定金额才能进入整个会员层级中，平台再根据会员的消费情况、店铺的级别和销售额、发展下线的级别、数量、销售额等条件，作为职务晋级和奖励计酬的依据。
罗江宁在获知该平台购物可以返利，发展下线可以获得奖励之后，除积极购物外，又通过微信群、微信朋友圈推送、口口相传等方式，积极宣传“云集品”购物平台相关业务、并向下发展其他会员以此获得平台奖励。最终罗江宁升级全球副总裁和钻石级会员。经过对“云集品”购物平台后台数据技术分析，罗江宁下线层数（含本人）有29层，下线会员数（含本人）137, 192 人，直推会员46个，在整体会员层级关系中处于第18 层。罗江宁在2019年3 月25 日前奖励金额为136322.16美元，提现金额为4770 美元。
该案系网络传销案件，易传播，发展快，隐蔽性强，危害性大，查处困难。经柳州市城中区人民法院一审判决生效，以组织、领导传销活动罪判处罗江宁有期徒刑三年，并处罚金2万元。

04
“天寿园”集资诈骗案
2015年11月，余仁义伙同宁春成、余仁长、邵林霞、黄造华等人在柳州市阳光100城市广场、广西巴马县分别成立天寿园公司，之后虚构开发巴马县赐福山庄、开展农业、渔业、生态旅游等项目的事实，以高息回报为诱饵，通过发放宣传册、组织宣传参观活动等形式吸引被害人，与被害人签订借款合同，骗取230名被害人集资款共计825.61万元。上述集资款中，除部分用于支付公司员工工资、业务员提成、公司日常开支、被害人利息等外，余款则由宁春成、余仁长、邵林霞以及余仁义等人占为己有，造成被害人损失700余万元。
该案犯罪分子大打感情牌，利用公众特别是老年人关心养生养老心理，以公司化操作、张冠李戴式参观体验吸引被害人，再以高额回报为诱饵骗取钱款。经柳州市城中区人民法院一审作出判决，宁春成等四人犯集资诈骗罪，处九年至十三年六个月不等的有期徒刑，并各处罚金，责令退赔相关经济损失。

05
“MT4”炒股平台诈骗案
2018年初，肖光华了解、掌握通过设立微信群、使用设计好的聊天情景对话模式等诱骗他人入户虚假代理平台MT4炒国外股指骗取财物的手段后，决定参与此类网络诈骗。之后伙同他人到达本市，先后设立柳州星火（鸿）影视文化传媒有限公司、柳州市境意网络设计有限责任公司，招聘员工二十多名，通过购买公民信息（手机号码）、添加为好友后组建微信群（统称“拉人”），之后或将微信群出售获款，或用该类微信群通过“话术”诱骗被害人汇款至虚假的ＭＴ４投资平台开户（统称“吸粉”、“入金”），骗取被害人财物；再通过反向叫单、延时、平仓、限制转款、拉黑等手段（统称“杀猪”），造成被害人炒亏假象予以掩饰。自2018年6月至2019年6月，该团伙购进海量手机号码，组建众多微信群，查实诈骗被害人十名，金额740多万元，除退赔部分外造成被害人损失钱款为人民币近500万元。
该案属专业化分工、多团队合作、跨地作案的网络诈骗犯罪，除柳州团伙的20多人（抓获、起诉15人）外，尚有北京团伙（负责提供平台、话术、收结算及后期处置）、深圳团伙（负责提供电话号码、规模化建微信群）、杭州团伙（提供技术支持）及同类的营销绵阳团伙、专门的洗钱团队等，具有涉案人数众多、被害人分散众多、涉及洗钱转款账户众多等特点，同时涉及侵犯公民个人信息、非法利用信息网络犯罪，隐匿性强、账目不清，造成查证难、追赃难、处置难。目前，该案正在审判阶段。

06
徐虎军等19人“套路贷”案
2018年4月至2019年10月间，徐虎军、杨义桩、杨义顺等人租用位于本市城中区嘉逸财富大厦，在未获取贷款资质的情况下，成立了多家公司从事小额贷款业务，并先后雇佣韦艳葵、李璐、谭明磊等人担任公司业务员、审核员、催收人员从事套路贷犯罪活动。徐虎军等人以放款快、低利息、无抵押为诱饵，借民间借贷之名，吸引急需用钱的社会不特定人到公司贷款。在借贷过程中，公司业务员、审核员虚构平台费、资料费、服务费、中介费、家访费等名目肆意扣减贷款本金和增加利息收入，以行规为由诱骗被害人签订多处留白且借款金额虚高的借款合同，合同写明月利息为2%-3%，实际向被害人收取高达20%-30%不等的月利息。被害人还款过程中，只要逾期即被要求缴纳高额的违约金，并由公司催收员以发送带有威胁、恐吓内容的信息、打电话、上门滋扰的方式对被害人进行催收，极大的影响了被害人的正常生活和工作。在被害人无力还款时，即通过转单平账、借新还旧的方式，继续垒高被害人的债务。通过上述方式达到非法占有他人钱款的目的，从中获利。经统计，该案共造成59名被害人被骗，被骗数额达近百万元。
本案系柳州市打击套路贷第一案，同期发生在嘉逸财富大厦的尚有数起套路贷案件，在本市具有重大影响。目前，该案正在审判阶段。

来源/柳州1号 记者 罗妙

编辑/李昕祺 审核/彭冰琳

文为柳州日报社原创作品，未经同意严禁转载

新闻爆料电话:[phone]；推广合作联系方式：19107720288(微信同号)

推荐阅读

你“在看”我吗？