“我是警察，你的信用卡涉嫌洗黑钱，请配合调查”...

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“我是警察，你的信用卡在洗钱”

浙江温州的陈女士在2015年12月接到了一个陌生来电，对方自称是温州市鹿城区公安局刑侦大队队长，并指出陈女士所办的一张信用卡涉嫌洗黑钱。

为了让陈女士相信，电话里的这名男子说出了包括身份证号在内的陈女士一系列个人信息。在听出陈女士开始有些将信将疑后，这名男子随即话锋一转，表示只要陈女士配合调查，就可以帮助她证明清白。

挂断电话后，陈女士立刻拨通了114，经过查询发现，刚才这名男子的来电号码确实是温州市公安机关的一个办公电话，于是陈女士按照对方给所谓的北京市公安局电话打了过去。

对方要求她找一家复印店接收两份传真，而在其中一份盖有北京市公安局公章的逮捕令上，准确无误的印着陈女士的名字，证件号码等信息，上面说因为陈女士涉嫌洗钱犯罪已经被提请逮捕了。

此时，陈女士已经彻底相信自己惹上了麻烦，为了证明自己的清白，她先是将6万元存款转入对方指定账户，随后又向银行贷款27万元缴纳了“取保候审费”。

而以各种名义逼迫她汇款的电话却接连不断，此时的陈女士开始四处找亲戚朋友借钱，五千、一万，每借来一笔钱，她都会赶紧转给对方。就这样，在一个月左右的时间里，陈女士又陆续转给对方53万，总计转账113万。

她的异常举动引起了家人的注意并最终到派出所报警，警察告诉陈女士她遇到了骗子。警方调查后发现，113万元汇款已经被转移到了境外。

如今，陈女士为了偿还被诈骗时欠下的债务，已经变卖了家中的一套房产，但要想把全部的欠债和贷款还上，还远远不够。

诈骗有剧本 五步请君入瓮

冒充公检法进行电信诈骗，是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的一类骗术。在贵州警方最近侦破的一起案件中，仅一名受害人就被骗走了1.17亿，令人震惊。

整个诈骗过程中，最关键的环节就是电话中的演技，按照诈骗剧本的要求，要声色俱厉、声情并茂，诱骗他人入局。而全部过程一般会分为五个步骤。

第一步：骗取信任。骗子通过网络购买的受害者个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害者初步信任，同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话，让受害人拨打114查询验证，进一步增强信任。

第二步：震慑。骗子会通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人。

第三步：恐吓。骗子让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了增强恐吓，让骗局更加逼真，骗子会通过虚假政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令。

第四步：转账。利用受害人的恐慌心理，缓和语气，诱骗受害人入局。

第五步：电话遥控转账。骗子声称资金调查，实则是要求受害人把将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的账户。

至此，整个诈骗过程完成，受害人卡上的存款将全部落入骗子手中。但这还不是骗局终结，很快，受害人还会继续接到威逼转账的电话，诈骗剧本要求，一旦上钩就要吃干榨净，直到卖房。

巨额资金如何流入境外？

温州警方在对陈女士被骗案件进行调查后发现，打入骗子指定账户的汇款，迅速从一张卡分散到了几张卡、再到几十张、几百张，金字塔状逐级分散，层层分发，最终化整为零，满足了每张卡最多取两万现金的条件，在台湾被分别提现。大宗资金会在很短时间内在境外被整存零取，提现瓜分。而银行卡正是此类诈骗转账的关键工具。

今年3月，一条有组织办理银行卡，然后出售给台湾地区诈骗集团的黑色产业链，被温州警方和沈阳警方联合打掉。26名收贩卡人员中，有3名组织者，其余23人均为专业开卡人员，每人开户办理的银行卡都在10张以上。

其实防范冒充公检法诈骗的方法其实很简单，只需要记住两个最关键的环节：

1.公检法人员是绝不会不会通过电话（更不会是手机电话）通知你已涉案；

2.公检法办案绝不会把通缉令或逮捕令邮寄到个人手中。

还有最重要的一点要记住：

此外，公安部电信诈骗止付平台已运转，如收到诈骗短信，请第一时间拨打110电话报警，或到当地派出所报警（如果您收到诈骗短信而并未轻信的话，建议您去当地派出所报警哦），并向警察提供以下情况：

1、受害人姓名及身份

2、受害人转出现金的账号及账号开户行

3、转账的准确金额和准确时间

4、骗子的账号、账号用户名及账号开户行（银行柜台和银行客服均可以帮助查询）

5、汇款凭证或电子汇款凭证截图

110报警系统可凭这些信息，对嫌疑人的银行卡进行紧急止付，尽最大努力保护受害人被骗的资金。

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