一张图看懂免税投资
您是否已经用尽注册储蓄供款额（RRSP、TFSA）？
您是否拥有收入盈余或巨额应税的传统非注册投资？
您是否担心去世后自己的储蓄会出现很大的税务责任？
您是否希望扩大和保护自己的财富，并使传承给后代的价值最大化？
下面这张图，带你看懂传统投资模式和免税提议策略的区别。以下推荐模式可帮您保障和大幅度提升您受益人所得到的遗产价值。
如何运作
您购买一份永久的人寿保险，这份保险可以为您提供您需要的保障，为您的受益人确保您的遗产价值。保费是用您的流动资金或从当前投资中转拨资金来支付。
除了为您提供保障，这份保单还有许多其他好处：
★ 现金值可在税务优待的情况下复利增长，帮助您减少为投资收入支付的税款，同时也可以使资产组合多样化。
★ 如果您需要取用现金值，这份保单给您多个选择。您可选用保单贷款，从保单提款，或者把保单抵押给贷款机构，作为贷款的担保。
★ 在您去世后，免税的去世赔偿金会直接派发给您指定的受益人，免除遗产税和相关的遗产处理费用。这有助于保护和提高您的受益人所得到的遗产价值。
何时采用
如果您符合以下几点描述，那么您就非常适合我们推荐的这个免税投资模式。
★ 有稳定的收入来源，收入超过您目前生活方式所需。
★ 拥有大量净资产和稳健的财务未来。
★ 持有一个巨额的应税非注册投资组合，并不打算在有生之年全数使用。
★ 已经用尽您的注册退休储蓄计划（RRSP）和免税储蓄账户（TFSA）供款额。
★ 正在寻求方法，希望尽可能减轻应税投资的税务负担。
★ 希望为您的受益人尽可能提升您的遗产价值。
除本文所述内容之外，个人投资策略还有更多需要考虑的问题及相关风险。保单贷款和提款或会产生税务影响。在实施任何策略之前，欢迎与我们预约咨询。
*最终解释权归365财富规划公司所有
365财富规划公司深耕加拿大温哥华数十年，
财税规划丶保险架构丶投资理财等专业金融服务项目。
以打造温哥华最好的财富规划公司为愿景，致力于为每位有缘朋友开启一扇通向财务自由，
网址：www.365vancouver.ca
电话: (778)712-6616
地址：时代广场6楼 （Aberdeen Square）
6180-4000 No. 3 Road, Richmond, BC, V6X 0J8