借2.8万，还一套房！一个20人恶势力集团的“吸血简史”

欠债还钱本是天经地义

但沈家门人徐某因“欠债”5万元

怎么也“还不完”

最终房子也被“债主”抵了去

5月16日，定海检察院以涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪等罪名，对方某某“套路贷”恶势力集团20名被告人提起公诉，揭开了吃人的“债滚债”套路。据了解，该案是扫黑除恶专项斗争开展以来，我市检察机关受理涉案人数最多、涉及罪名最广的一起涉恶案件。

实际借款2.8万元，最终赔了一套房

2017年8月的一天， 32岁的沈家门男子徐某，接到了一个小额贷款的推销电话。因急需用钱，他便按照推销电话的介绍找到了做小额贷款生意的方某某。徐某向对方借款5万元，而借贷公司以利息、保证金、服务费等名义扣减了贷款，实际到账只有2.8万元。当然，借条上的金额是5万元。此外，按照借贷公司的“规定”，徐某还向其提供了房产产调证明，并且签订了虚假的房屋租赁合同。一个精心编制的骗局就此拉开。

借款到期后，徐某无力偿还，方某某指使犯罪集团其他成员作为虚假出资人出面借款给徐某。就这样，借新款还旧账，徐某的债台越筑越高。截至2018年1月，短短几个月时间，徐某累计“贷款”近10次，收到借款共计30余万元。同一时间，堆在徐某面前的虚高借条已高达百余万元。也就是说，徐某借到的钱跟欠的债差距越拉越大了。

确定徐某已经完全落入债务陷阱后，方某某安排团伙成员上门索债，通过言语威胁、非法拘禁等手段逼迫其偿还虚高债务，甚至通过虚假讼诉迫使徐某家属低价卖房抵债。至此，被害人徐某及家属损失共计65.8万元。

被害人徐某的遭遇，仅是该恶势力集团的犯罪事实之一。据定海区检察院办案检察官介绍，该恶势力集团存续期间长期从事非法放贷违法活动，其中实施套路诈骗7起、非法拘禁10起，先后对13名被害人非法拘禁；涉及寻衅滋事违法犯罪行为3起，非法获利共计164万余元。

两度补充侦查，挖出两条“打伞”线索

被害人余某也是“套路贷”的受害者，被方某某等人骗走了21.4万元。2018年1月，余某向公安机关报案，以方某某为首的涉恶犯罪团伙浮出水面。   

经检察机关审查查明，2017年至2018年2月间，被告人方某某先后注册成立汽车租赁有限公司和二手车、科技咨询公司等，并纠集、雇佣了何某、李某等20余名社会闲散人员，以小额贷款公司名义对外宣传，从事非法放贷活动。而后，从借款人中物色被害人，以“违约金”“保证金”“中介费”等虚假理由诱骗被害人签订虚高的借款合同，刻意设置违约陷阱、制造资金走账流水，在短期内恶意垒高被害人的借款金额，再通过肆意认定被害人违约的方式，以虚高的借款金额向被害人强行索要“债务”，从事“套路贷”诈骗犯罪。其间，方某某还组织、指挥集团成员，采用暴力威胁等非法手段对被害人实施非法拘禁，或者通过恐吓滋扰、强行入住他人住宅等“软暴力”手段，为非作恶，欺压、残害被害人。

该案涉案人数之众多、案件情况之复杂、社会影响之大均为我市涉恶案件之最。“套路贷团伙从一开始就通过各个环节精心布局，表面上形成了与被害人签订的合同、银行流水、反复平账等一整套自证清白的证据链，因此案件破局的难度非常大。”定海检察院副检察长张曙光介绍，为了全面收集、固定证据，检察机关提前介入，为侦查机关指明侦办方向、取证重点。在办理该案的过程中，检察机关严把证据关，准确把握案件定性，揭露了“公司化运作”“民间借贷”的假象，为彻查该恶势力集团的犯罪事实，依法、准确、有效打击犯罪奠定了坚实基础。

据了解，该案在检察机关审查起诉期间，依法进行了两次退补，引导侦查机关进一步补证后，10余起犯罪事实被进一步发现并查清认定，增加认定诈骗犯罪、寻衅滋事犯罪、虚假诉讼犯罪等多个罪名的犯罪事实，还通过深挖彻查“保护伞”发现了2条相关线索并移送扫黑办及纪检监察部门。

来源：舟报集团新媒体

作者：方智斌

编辑：严婷

往期精彩回顾