2017年01月9～15日一周赤峰各地高发电信诈骗类型及防范意见

　　2017年01月9～15日，即上周一周，赤峰各地网上办理贷款类电信诈骗案件多发，冒充“公检法”诈骗发案持续走低。

　　从受害人汇款途径上看，新出现了诱导受害人使用微信支付扫描二维码付款的方式。

针对上周电信诈骗案件发案特点
赤峰市反电信网络诈骗中心为您解析

１

　　利用网上办理贷款手法进行电信诈骗的，一般具有：

“无担保”

“无抵押”

“放款快”

“利息低”

等宣传字样

骗子通常会等受害人提交联系方式后冒充小额贷款公司员工与受害人联系

以

验证还款能力或交手续费、保证金、激活费等为由

诈骗受害人

　　有时候骗子先骗你签订传真合同然后会一步步骗你交纳：

保险费、支付首月利息

缴纳履约费、保证金

担保费、放款费

公证费、征信费、抵押金等等

还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户。如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为典型的诈骗！请谨记，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说。

小提示：

　　根据国家相关法律规定：各地的小额贷款公司和担保类公司是不能异地跨区放贷的，所以，网上发布的只凭身份证就可以贷款的信息全是骗局。无论该公司是否注册备案，都不要相信。

２

　　上周发生的冒充“公检法”诈骗为电信诈骗案件中的典型案件，对于冒充“公检法”诈骗，赤峰市反电信网络诈骗中心分析总结如下：

　　此类电信诈骗犯罪显著特点是，骗子冒充“公检法”工作人员，以涉嫌犯罪的名义要求受害人配合调查。有些案件中，骗子会连续多天联系受害人，一步步取得受害人信任，有些骗子会要求受害人登录某一假冒的公安部、最高人民检察院、最高人民法院网站，使受害人看到自己的“通缉令”，从而使其深信不疑。

　　第二个特点是，一般情况下骗子会与受害人保持长时间通话，并以事关重大、必须保密、会牵连家人朋友等事由，要求受害人不得与他人联系，以便使受害人与外界断绝联系。　

　　第三个特点是，面对陷入慌乱的受害人，骗子会以可以帮助其证明清白为借口，唆使受害人将自己所有的资金转入诈骗分子提供的所谓“安全账户”，配合调查。有的案件中受害人会被要求到银行ATM机登录英文界面，或登录某网站进行登记、转账等操作，达到骗取钱款的目的。最后，以案件特殊为由，要求受害人汇款后立即删除通讯记录、网站浏览记录、银行汇款凭证等。

以下情况均为冒充“公检法”类型诈骗：

1.自称某地公安局让你协助调查的；

2.要求隔离家人朋友的；

3.要求登录某陌生网站的；

4给你看通缉令的；

5.要求在ATM机上进行英文界面操作的。

小提示：

　　防范此类诈骗，要做到以下三点。

　　一要学会辨识。真正的“通缉令”是不会以短信、微信等形式发给你。如果你真的涉嫌违法犯罪，警察不会通知或者只通知你本人到具体的公安机关（例如昭乌达路派出所）当面配合调查。

　　二要多多咨询。遇到称是涉嫌洗钱犯罪、包裹有问题、身份证被冒用、银行卡涉案等电话时，要与家人、朋友多咨询，最直接的方法就是拨打110咨询，以便辨别事情的真伪。

　　三不要轻易进行现金转账。由于中国人民银行规定，从12月1日起，个人在使用ATM机向他人或本人他行账户转账时，将延时24小时到账，在24小时内，存款人可以申请撤销转账。不过，由于现金转账不能撤销，依然为实时到账，所以现在骗子开始逐渐将卡对卡转账的方式转换为现金汇款的方式。

　　此外，利用第三方支付平台提供的二维码支付方式也是即时到账的（例如文首提及的微信支付扫描二维码付款），所以绝对要慎用。不要登录陌生网站，不在陌生网站上录入自己相关的信息。不要登录ATM机的英文界面。 

赤峰市反电信网络诈骗中心

2017年1月17日

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供稿/赤峰市反电信网络诈骗中心　编辑/李岩　审核/杜江