典型案例
2018年5月29日下午，天津南开区事主赵某（女，37岁），在其单位手机接到一自称天津市通讯管理局工作人员电话，称其名下手机号在北京怀柔区涉嫌洗黑钱活动，事主否认后，对方让联系北京怀柔公安局备案，并告知不要挂断手机，将电话直接转接到北京怀柔公安局，一“民警”告知其确实涉嫌洗黑钱活动，要求到安静的地方，他询问些问题，要求互相加了Q0好友，对方用QQ发了警官证照片，又发了一个北京市中级人民法院的材料，上面有事主身份信息及起诉案由，并且印着二级保密的红色印章。
获取信任后，双方开始用QQ电话联系，对方要求事主提供所有的银行卡号及余额，称这样可以排除事主洗黑钱的嫌疑，随后事主将八张行卡卡号及余额告知对方，对方要求将所有信用卡临时额度提到最高，各借款平台借款，并全部提现至一储蓄卡内，然后点击通过短信发送的一代码，在手机上安装“公安软件”，在软件上填写银行卡包括密码在内的所有信息，按照对方指挥转账11次，扫二维码支付13次，登录链接操作多次，后发现被骗。被骗共计100余万元。
警方分析
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入安全账户配合调查。
诈骗手法
犯罪分子以联通公司等名义通过语音拨打事主座机，以欠费停机为借口让事主回拨，或直接以公安局刑警队、通讯管理局、移动公司、银行、网监局、网络安全中心、互联网举报中心等名义拨打事主手机，称事主涉嫌虐待儿童等犯罪，或其名下异地手机卡因发送垃圾信息涉嫌犯罪，要停用名下所有手机卡。事主否认后，以帮其报警为名转接当地公安机关，“接警民警”核实事主身份，查询事主名下信用卡涉及全国性重特大案件，须报其领导，并加QQ（微信）好友，QQ（微信）语音通话，通过QQ（微信）发送警官证照片甚至着警服手持警官证照片增加可信度。
转至“民警领导”，再次核对事主详细身份信息，并要求提供银行账户信息及余额情况，因案情重大，转至“检察官”，认为事主无辜，但需要对其名下资金进行清查，以证清白。按其指挥操作，找一清静环境，注意保密，不让任何人知道，登录对方提供网址，下载安装“公安局智能警务系统”、“公安防护”等类似软件，将所有银行卡号、密码、手机银行登录密码等信息填入提交，所有资金集中到一到两张卡，让事主到ATM机将无余额卡进行验证，此时卡被挂失而被吞，来证实犯罪分子所称逐一冻结事主名下所有银行卡，然后犯罪分子让事主电脑插入银行U盾，遮挡屏幕，按U盾“OK”键，并提供手机收到的验证码，远程完成对事主银行卡的转账操作，甚至进一步指挥事主向亲友借款，或在各借款平台借款提现至银行卡，通过ATM机现金存款功能，汇入犯罪分子提供银行账户。后告知事主验证完毕，让事主等待退款（大多24小后）。事主一般经亲友提醒或届时与犯罪分子失去联系，发现被骗。
公检法机关绝对不会使用打电话的方式对所谓的涉嫌犯罪、银行卡透支等问题进行调查处理，也没有所谓的“安全账户”。凡通过电话、短信要求对存款进行银行转账、汇款的，或者声称进行资金审查的，切勿相信。
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