华夏幸福债委会今日成立：央行、银保监等四部门听取债务化解进展并提出意见

不良资产头条 2022-10-17

华夏幸福于今日（2月1日）召开金融机构债权人委员会第一次会议，会议在6地同时举行，为视频会议连线加现场会议模式，并由华夏幸福报告基本情况，廊坊市政府报告债务风险化解前期工作进展情况，组建金融债委会并由监管部门及河北省政府提出相关意见。

来源丨不良资产头条综合财经涂鸦、次瓜

21世纪经济报道

华夏幸福最大的债权人工行与平安牵头，于今日正式成立债委会，并选举首席行与副首席行。债权人委员会的组建计划由华夏幸福工作组决议，该小组由中国人民银行、中国银保监会、财政部和住房部的官员组成，监管部门此前表示排除公司破产重整的可能性。

参加此次会议的范围包括国家层面央行、银保监会以及证监会相关领导；河北省层面的河北省政府、央行石家庄中心支行、河北银保监局、河北证监局分管领导、廊坊市人民政府负责同志；华夏幸福金融机构债权人以及华夏幸福基业股份有限公司董事长及公司高管。

主要会议内容包括：华夏幸福通报企业基本情况，廊坊市政府通报债务风险化解前期工作进展情况，发起组建金融债委会，以及中国银保监会、中国证监会、中国人民银行和河北省政府提出相关意见。

据了解，债委会的成立并非直接表明华夏幸福将于不久进入债务重组或破产重整，从以往案例来看，债委会成立之后通常会进行银行贷款延期或停息等措施。

1月30日，内部流传了一份《华夏幸福金融机构债权人委员会50大债权人预沟通电话会议纪要》，该会与于1月29日下午三点召开。主要内容是将华夏幸福此次债务危机定调为民营企业的流动性风险。

出现流动性风险的原因是

错估环京房地产形势；

新拓区域（长三角等）招商效果不好；

发展激进、管理粗放；

多轮疫情影响。

其中最主要原因是区域的市场因素，是市场供需决定，经营管理能力导致，再加疫情是不可抗力，招商效果不好，这都是区域市场的问题和微观问题，与政府不相干，哪怕债还不上都不是系统性风险。

而错估环京房地产形势，界定了大股东的责任，新拓区域（重点提长三角等）招商效果不好，这是界定二股东中国平安的的责任。

这里只有发展激进、管理粗发是自我批评，其他都是客观因素。发展激进和管理粗放可以说是发展阶段或者改革开放中很多企业的共性问题。

最后，华夏幸福表示将切实履行责任，坚决不逃废债。两大股东共同携手一方面通过按时交房保证资金回笼，继续实行降费增效，保证公司的稳定经营。另一方面，在省委省政府，市委市政府，各级金融机构部门的大力支持下，尽快制定完成债务综合化解方案，妥善解决流动性风险问题。

公司要重获新生，解决流动性问题，稳定经营，就得测算并承担合理的债务，要打折，要展期，要转股。债务打折，起码一半以上，展期起码3年以上。

业内人士普遍分析，认为华夏幸福会先销权益，再销永续，再销普通债权。永续按照破产顺序是在普通股权之前，按道理是先还普通债权再还永续。最终实在搞不定了会债转股。

预计方案春节前至少得有个阶段性成果。

1月31日，中诚信国际下调华夏幸福的主体评级，由AAA调降至 AA+，并将主体和债项列入可能降级的观察名单。中诚信国际认为，华夏幸福向招商银行回复的与中融信托公司达成和解的行为虽不构成融资违约，但表明华夏幸福现金流紧张。

此外，中诚信国际考虑到华夏幸福近期债务到期压力大，流动性紧张，偿债资金来源具有一定不确定性，就其近期公开市场债务偿债资金来源与公司多次沟通，但并未得到明确的偿债资金计划安排。

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