国盛区块链 | Bitfinex爆出“挪用Tether资金”，安全合规或推动行业变革

摘要

据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示加密交易所 Bitfinex 损失 8.5 亿美元，随后使用 Tether 的资金进行秘密弥补。此消息引发USDT价格急跌。

合规和安全问题挑动市场敏感的神经。资金漏洞消息被爆出后，USDT 应声出现下跌趋势，据 AIcoin 数据显示，由 1.004USD 跌至最低点 0.966USD，24 小时跌幅 3.58%，目前USDT 最新报价为 0.975USD。USDT 是 Tether 公司推出的基于美元的稳定币，1USDT等于1 美元，Tether 承诺每发行一枚 USDT，其银行账户都会有 1 美元的资金保障。但由于Tether  也从未公布过可信审计报告来证明它拥有相应的美元储备，市场上一直存在在对Tether 账户资金数量不足、银行账户信息不公开等问题的担忧，稳定币其实并“不稳”，这些储备金是否真实存在却成为了一个明显的“隐患”。监管合规将是行业发展必须迈过的一道门槛，也是推动行业变革的关键因素。今年以来，交易所安全事件频发，无论是资产被盗还是交易所自身的合规和资金漏洞问题，都越来越引起用户和监管层的密切关注。合规与安全在某种程度是行业发展主线的两个侧面，也是行业发展必须迈过的一道门槛——如果区块链行业持续处于合规安全的“灰色地带”，那等于自掘坟墓。我们认为，行业目前发生的类似事件，都是作为推动监管的重要现实力量，同时也推动行业向变革的边界点不断靠近。行业的新生往往在困局中酝酿，我们期待这一变革早日到来。

日本现已制定加密货币监管提案等相关手册，将提交给G20领导人。日本现已制定加密货币监管提案相关手册，将提交给G20领导人和国际金融主管。该手册主要与加密货币交易有关，说明了制定保护客户资产的系统、国际安全协议、信息系统（特别是当黑客攻击时）等的必要性，还概述了去年日本交易所遭受的两次破坏性黑客攻击事件。

智利监管方向国会递交加密货币监管法案。智利财政部长Felipe  Larraín向国会递交了旨在监管加密货币的新法案。他说，监管法将适用于不同的商业模式，并表示，投资加密货币存在一些风险。Larraín 说：“监管这些平台将缓解部分风险，如洗钱和恐怖主义融资，增强经营的法律确定性。我们希望全面防范与这类活动有关的风险。”  

上周行情回顾：Chainext CSI 100下降3%，细分板块中纯币类表现最优。从细分板块来看，只有纯币类表现优于Chainext CSI 100平均水平，下跌1.31%，支付交易、物联网&溯源、文娱社交、商业金融、基础增强、基础链和存储&计算和AI板块表现逊于Chainext CSI 100平均水平，分别下跌7.06%、12.58%、7.76%、11.86%、9.43%、8.2%、12.72%、3.85%。  

风险提示：监管政策不确定性、项目技术进展及应用落地不及预期、加密货币相关风险事件发生。

1. 热点追踪：Bitfinex爆出“挪用Tether资金”、安全合规或推动行业走向变革

据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示加密交易所 Bitfinex 损失 8.5 亿美元，随后使用 Tether 的资金进行秘密弥补。此消息引发USDT价格急跌。

合规和安全问题挑动市场敏感的神经。资金漏洞消息被爆出后，USDT 应声出现下跌趋势，据 AIcoin 数据显示，由 1.004USD 跌至最低点 0.966USD，24 小时跌幅 3.58%，目前USDT 最新报价为 0.975USD。USDT 是 Tether 公司推出的基于美元的稳定币，1USDT等于1 美元，Tether 承诺每发行一枚 USDT，其银行账户都会有 1 美元的资金保障。但由于Tether 也从未公布过可信审计报告来证明它拥有相应的美元储备，市场上一直存在在对Tether 账户资金数量不足、银行账户信息不公开等问题的担忧，稳定币其实并“不稳”，这些储备金是否真实存在却成为了一个明显的“隐患”。此次纽约州检察院的调查结果来自于 2018 年启动的对加密货币交易所的调查，目前调查仍在继续。2018 年 9 月份纽约司法部发布的一份报告称许多数字货币交易所缺乏基本的安全保障措施，使得投资者及其容易受到市场操纵者的剥削。据华尔街日报报道，美国司法部长办公室表示，目前已获得法院命令，要求 iFinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移至 Bitfinex 的银行账户，停止向高管派发任何股息或其他股息，并交出文件和信息。根据司法部长办公室的数据，Bitfinex 从 Tether 的储备金中 “借” 走了至少 7 亿美元。知情人士说，为了隐藏丢失的资金，Bitfinex 和 Tether 进行了一系列操作，耗尽了 Tether 的美元储备。而这些储备金基本上全部来自客户存款。虽然Bitfinex官方和股东都发声安抚客户，但显然调查结果没有出来之前，这样的安抚并没有解决实质问题。

由于Bitfinex是全球第二大比特币现货交易所，此次事件将对行业产生更多关联影响。LongHash发文称，“Bitfinex被指控使用Tether资金秘密弥补8.5亿美元的损失”一事或将对美国SEC审批比特币ETF造成负面影响。若真如NY AG（纽约总检察长办公室）所指出的那样，那就意味着Bitfinex和Tether在没有通知投资者的情况下进行了后门交易。此前Tether在没有发布公开声明的前提下悄悄地修改了服务条款；Bitfinex亦保持沉默，而后因取款延迟和与银行不稳定的关系而陷入困境。这可能会再次给予SEC质疑比特币市场的理由。毫无疑问，这件事也在考验着监管的态度，深刻影响着用户的心理预期。

监管合规将是行业发展必须迈过的一道门槛，也是推动行业变革的关键因素。今年以来，交易所安全事件频发，无论是资产被盗还是交易所自身的合规和资金漏洞问题，都越来越引起用户和监管层的密切关注。合规与安全在某种程度是行业发展主线的两个侧面，也是行业发展必须迈过的一道门槛——如果区块链行业持续处于合规安全的“灰色地带”，那等于自掘坟墓。我们认为，行业目前发生的类似事件，都是作为推动监管的重要现实力量，同时也推动行业向变革的边界点不断靠近。行业的新生往往在困局中酝酿，我们期待这一变革早日到来。

2. 各国政府相关新闻：日本将向G20提供加密货币监管提案等相关手册

日本现已制定加密货币监管提案等相关手册，将提交给G20领导人。日本现已制定加密货币监管提案相关手册，将提交给G20领导人和国际金融主管。该手册主要与加密货币交易有关，说明了制定保护客户资产的系统、国际安全协议、信息系统（特别是当黑客攻击时）等的必要性，还概述了去年日本交易所遭受的两次破坏性黑客攻击事件。

智利监管方向国会递交加密货币监管法案。智利财政部长Felipe Larraín向国会递交了旨在监管加密货币的新法案。他说，监管法将适用于不同的商业模式，并表示，投资加密货币存在一些风险。Larraín 说：“监管这些平台将缓解部分风险，如洗钱和恐怖主义融资，增强经营的法律确定性。我们希望全面防范与这类活动有关的风险。”

芬兰总统批准虚拟货币供应商法案，将于5月1日生效。芬兰财政部近日宣布，该国总统已经批准了虚拟货币供应商法案。负责监管芬兰金融市场的芬兰金融监管局(Financial Supervisory Authority，简称FSA)表示，《虚拟货币供应商法》将于5月1日生效。根据该法案，金融监管局将作为虚拟货币供应商的注册机构和监管机构。

3. 产业链相关动态：BTC矿工收益环比增加6.4%

（以下源网站数据更新至4月27日）

上周BTC新增交易257万个，环比增加3.2%；ETH新增交易465万个，环比增加1.4%。上周BTC矿工的日均收益为1008万美元，环比增加6.4%；ETH矿工的日均收益为232万美元，环比下降1.4%。

上周BTC日均算力达到45.4EH/s，环比增加1.8%；ETH全网日均算力达到149.9TH/s，环比下降0.6%。

上周BTC全网挖矿难度为6.35T，环比下降0.6%；下次难度调整日在5月5日，预计难度值为6.43T，难度增加1.2%；上周ETH全网平均挖矿难度为1.88P，环比下降0.7%。

4. 上周行情回顾：Chainext CSI 100下降3%，细分板块中纯币类表现最优

我们引入代币市场的专业指数产品——Chainext CSI系列指数，其中CSI 100指数[1]代表市场整体走势；CSI 5指数[2]代表市场超大盘币种走势；CSI 21-100指数[3]代表市场中小盘走势。本周市场继续盘整。截至上周六（4月13日），Chainext CSI 100指数为581.9，环比上周下降3%，周六24小时总成交量为76.5亿美元；这其中，BTC全球均价为5285.1美元，环比前期下降0.1%；ETH全球均价为157.3美元，环比前期下降7.1%。

从细分板块来看，只有纯币类表现优于Chainext CSI 100平均水平，下跌1.31%，支付交易、物联网&溯源、文娱社交、商业金融、基础增强、基础链和存储&计算和AI板块表现逊于Chainext CSI 100平均水平，分别下跌7.06%、12.58%、7.76%、11.86%、9.43%、8.2%、12.72%、3.85%。

风险提示

1.    监管政策不确定性；

2.    项目技术进展及应用落地不及预期；

3.    加密货币相关风险事件发生。

国盛区块链系列——【对话区块链大佬】

2016.06.17 对话区块链大佬5：OK Inc. 副总裁段新星——区块链：重塑经济与世界

2016.07.13 对话区块链大佬9：小蚁Onchain创始人达鸿飞、VP陶荣祺——区块链ICO究竟是什么鬼？

国盛通信区块链系列——【大话区块链】

国盛通信区块链系列——【区块链深度】