农业银行董事长谷澍参加国际金融协会第二届可持续金融峰会并接受专访

3月10日，农业银行董事长谷澍受邀参加国际金融协会（IIF）以视频形式举行的第二届可持续金融峰会，并在“高管对话”议程中，就绿色可持续发展过去一年新取得的进展和面临的挑战等问题，面向全球参会者接受了IIF总裁安德慕的英文直播专访。

在接受访谈前，谷澍董事长向参会者简要介绍了农业银行近期在绿色可持续发展方面的情况。谷澍董事长表示，习近平主席在第七十六届联合国大会上提出了全球发展倡议，呼吁国际社会加大发展资源投入，为实现可持续发展目标做出贡献。农业银行加强绿色金融顶层设计，坚持绿色导向的信贷政策，构建多元化绿色产品体系，完善风险管理模式，深化气候治理国际交流合作，全力服务经济社会绿色低碳转型。2021年，农行在中国银行业协会绿色银行评价中并列第一，并荣获《亚洲货币》“年度最佳绿色金融银行”奖项。

农业银行董事长谷澍在国际金融协会

第二届可持续金融峰会上接受直播专访

访谈实录摘录如下：

安德慕：祝贺农行获得“年度最佳绿色金融银行”殊荣，我认为实至名归。去年，习近平主席提出了中国的碳中和目标，金融机构在实现该目标过程中发挥着重要作用。您怎样看待农业银行在这一过程中的特色定位及作用？谢谢！

谷澍：实现碳中和是国际社会的共同关切和目标。据估算，未来15年全球需为此投入约90万亿美元资金，而未来30年中国需要投入约20万亿美元。无论是政府公共部门，还是私营领域，均调动了大量资金以支持这一目标的实现。农业银行也是积极参与者。2021年，农业银行绿色贷款余额近2万亿元，这些贷款折合年减排二氧化碳当量超过9000万吨。

关于农业银行在这一过程中的特色定位，我还想提一下甲烷气体排放的控制问题。当前，社会对温室气体的关注更多聚焦在二氧化碳上，但甲烷也是一类主要的温室气体。农村地区也是甲烷的主要产生来源之一。农业银行植根于农村地区且拥有庞大的农业客户基础。因此，在控制农业甲烷排放方面，农行可以发挥重要的资金支持和引导作用。目前，我们正在探索更多的金融手段和方式来帮助客户控制和减少甲烷排放量。

安德慕：谢谢您。接下来我的问题是，中国国家碳排放权交易市场（ETS）自2021年启动以来，已经成为全球最大的碳排放交易体系。通过这一市场化机制，将推动中国于本世纪中叶实现净零目标。请您介绍一下该市场的最新动向，以及农业银行如何为这个重要市场提供支持？

谷澍：国家碳排放权交易市场（ETS）于2021年7月开市，首批纳入超过2000家电力企业，对应的二氧化碳排放量超过40亿吨。开市以来，市场交易活跃，交易量持续增长。截至2021年底，全国碳市场碳排放配额累计成交1.79亿吨。

未来，碳市场将有更大的发展机遇。市场主体将更加多元化，逐步覆盖至钢铁、化工等控排行业主体。交易品种将更加多样化，通过适时引入机构投资者，开发碳资产金融产品，市场流动性和交易活跃度将进一步提高。

近期，北京正在筹建全国自愿减排（CCER）交易中心。作为碳排放配额交易的重要补充，该交易将进一步激发碳市场的流动性和吸引力。

我行积极支持碳交易市场发展，是首批与全国碳市场实现系统对接的银行之一，为其提供清算结算服务，并为超半数的碳排放交易参与企业开立了结算账户。目前，我行正在积极研发各类碳交易相关产品与服务，并将继续关注碳交易市场扩容情况，助力市场蓬勃发展。

安德慕：谷董事长，农业银行在中国绿色金融领域处于领先地位，不断加强产品研发，为客户提供一系列绿色产品和服务。在去年的峰会上，您提到农业银行将绿色交通、清洁能源、生态环保作为融资支持重点领域。请问董事长，选择这些领域的原因是什么？目前取得了哪些工作进展？

谷澍：谢谢您对农业银行融资支持重点领域的关注。

首先，交通运输行业绿色升级是实现双碳目标的重要保障，需要大量资金投入。道路交通占中国二氧化碳排放的10%。鉴于中国仍在推动城镇化建设和工业化发展，如放任不管，这一百分比将继续提高。因此，对交通运输业进行绿色升级改造，不仅有利于保护环境，还具有明显的碳减排社会效益。这就是为什么农业银行要选择这个领域进行重点支持。截至2021年底，农业银行绿色交通贷款余额近4900亿元，对全行的绿色贷款占比达到了25%。

其次，清洁能源领域蕴含着较大投资机遇。从能源消费结构看，中国的非石化能源占比约四分之一，仍有较大发展空间。近年来，中国提出低碳革命，推进能源结构转型。前期，在与国家电网有限公司签订合作协议期间，我与国网的辛董事长讨论过，在绿色转型阶段，大批可再生能源项目正在快速发展，从生产到消费全产业链上的每一个环节都需要大量资金投入，例如风能和太阳能的发电、并网、配置和蓄能等。该领域发展潜力大，农业银行将持续加大投入。截至2021年末，农业银行清洁能源产业贷款余额约5000亿元，同比增长30%。

第三，环境保护是实现绿色低碳循环经济发展的重要组成部分。近年环保产业快速发展。从行业产值来看，2021年末中国节能环保产业信贷投放余额接近2万亿元，预计到2027年节能环保产业产值将接近20万亿元，覆盖污水治理、固体废物处理、土壤修复等领域。农业银行持续加大对上述行业相关项目的支持力度。例如，岳阳是“长江大保护”规划的首批四个试点城市之一，是长江中游的临江城市。农业银行牵头组建银团贷款，支持岳阳市中心城区污水系统综合治理项目，提高长江水质，加快长江生态系统保护修复。截至2021年末，农业银行生态环境产业贷款余额1600多亿元，同比增长38%。

安德慕：众所周知，扩大可持续基础设施投资对于实现我们的气候目标非常重要。请问，农业银行在这方面采取了什么行动？

谷澍：是的，根据联合国发布数据，全球75%以上的温室气体排放与基础设施有关。可持续基础设施投资涉及领域众多，如节能建筑、环境修复等，应予以高度重视。

农业银行持续加大对可持续基础设施建设的金融支持。在城市建设方面，我行支持建筑节能改造、社区基础设施绿色化改造项目，相关项目贷款余额1500多亿元，增幅达到110%，“海绵城市”建设相关贷款余额超过300亿元，同比增长20%以上。在林业发展方面，安排专项资金投放，鼓励林业企业加大种林护林力度，提高森林碳汇能力。去年12月，农业银行与中国林业集团有限公司签署了战略合作协议。此外，我行大力发展电子银行渠道建设，协助减少公众的碳足迹。

安德慕：目前，“协调一致”已成为国际社会关注的热点话题之一。特别是在将气候风险纳入审慎监管框架方面，协调一致尤为重要。您如何看待这个领域的协调一致？未来还将面对哪些挑战？

谷澍：协调一致是个大概念并且非常重要，涉及多个层面。在探讨这个问题之前，我们先来看看目前市场的碎片化现状。

第一，金融监管机构对信息披露、审慎框架和监管资本要求的标准不尽相同。第二，由于缺少全球通行的绿色分类目录，不同国家和行业的企业在将可持续因素纳入风险管理框架和商业战略方面仍处在不同阶段。第三，全球各类披露框架、场景分析工具、绿色分类目录琳琅满目，即使企业有披露意愿，相关信息的可比性也不强，甚至相互矛盾。

正是这种碎片化的市场现状使得气候风险管理面对更大的不确定性和复杂性。

我认为，实现可持续金融政策的协调一致，自上而下看应分为三个层次。首先是监管政策制定的协调一致。各国已开始积极采取政策措施和监管行动，但形成全球一致的审慎监管框架尚需时日。我们应开展更广泛的多边对话，以提高全球政策的一致性和协调性。其次是分类目录的协调一致。我们需要依靠绿色分类目录来判断客户信贷项目是属于“绿色”项目、“棕色”项目，还是“过渡性经济”项目。但目前仍然缺乏全球通行的分类目录。中国人民银行和欧盟委员会已经在共同分类目录制定方面取得了实质进展。未来，希望各方都能参与进来，实现绿色分类目录协调一致。第三是披露标准的协调一致。目前全球绿色信息披露框架繁多，包括全球报告倡议组织（GRI）、可持续发展会计准则委员会（SASB）、碳信息披露项目（CDP）、气候相关财务信息披露工作组（TCFD）等，导致企业有关披露信息非常凌乱，亟需一套全球通用的信息披露标准。

对于您说的挑战，我认为在以下四个方面较为突出。首先，要提高融合性。最近成立的国际可持续发展准则理事会（ISSB）拟提出一套可作为全球基准的披露标准。考虑到该标准可能无法完全适用于全球各地域，可以允许各地区在这个统一的标准基础上，额外增加本地区拟披露的信息，但要将这些“地区特色”的信息进行特别标注，以便对于不同地区披露的相关信息进行比较，从而逐步实现各地披露信息的可比性。第二，要具备灵活性。协调一致也应尊重文化和区域差异，兼顾当地法规和市场特点。第三，要解决数据完整性和可得性问题。即使有了统一的分类目录和披露标准，提高数据报送的完整性也十分重要。同时，要让这些数据可以从公共渠道获取，这样才有利于弥补各方数据差异。第四，要加强数据填报培训。企业尚处于ESG风险数据处理及自身披露信息管理的起步阶段，后续仍需长期培训，提升相关技能。

借用北京冬奥会主题口号“一起向未来”，我想就在气候风险审慎监管方面协调一致的重要性说，“让我们快速行动起来，一起向未来！”

安德慕：谷董事长，感谢您接受我的专访！非常同意您对协调一致和未来面临挑战的观点。希望近期成立的国际可持续发展准则理事会（ISSB）能够给我们带来更多融合和一致。再次感谢，希望下次有机会与您继续交流！

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       国际金融协会是具有国际影响力的金融行业协会，会员包括来自全球70多个国家和地区的450多个金融机构。本届峰会主题是“阔步奔向净零目标，金融支持公平转型”，主要议题包含金融净零路径、全球政策协调、自然资源与生物多样性保护、气候风险管理等。峰会邀请了中国农业银行、汇丰银行、德意志银行、花旗银行等多家银行高管进行专题访谈，并邀请了金融稳定理事会、欧洲银行业管理局、主要经济体财政部门等机构开展专题对话。

内容来源：农行国际金融部

责任编辑：董占山

校审：宋小晶