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【案件】男子24小时内被勒索转账140万元，警方披露详情！
20日上午
上海市公安局召开新闻发布会
通报上海警方严打
利用网络实施敲诈等犯罪活动
据介绍
今年“百日行动”以来
上海警方共捣毁相关犯罪团伙13个
抓获违法犯罪嫌疑人420余人
坚决铲除信息网络空间
滋生“黑恶犯罪”的土壤
1
警惕人工合成照片敲诈
今年4月初，虹口分局四川北路派出所接报一起裸聊敲诈案，市民崔先生被人敲诈勒索140余万元，不仅包括崔先生自己的百万积蓄，还有40万网络借贷。
据崔先生介绍，他与陌生网友裸聊后便受到了威胁短信的轰炸。为了挽回颜面，崔先生按对方要求转账汇款。短短24小时内，先后转账了50次，当100余万元存款被掏空后，他又被逼通过网络贷款借了40余万元汇给对方。当对方继续要求崔先生向亲友借钱时，崔先生终于明白这就是一个无底洞，于是选择报警。
虹口分局刑侦支队与四川北路派出所立即组成专案组，一方面迅速帮助崔先生止付挽损，一方面从崔先生收到的威胁彩信入手开展调查。根据崔先生50余次的转账记录，专案组梳理出了14名负责收取赃款并转账的犯罪嫌疑人，同时，根据短信轰炸的手机号码，锁定了负责短信威胁的犯罪嫌疑人陈某，每向被害人发送一条威胁信息，陈某就能获利8至10元，被害人的通讯录和裸聊照片就是他威胁的筹码。这些信息的泄露，都和崔先生通过链接下载的聊天软件有关。
锁定嫌疑人后，专案组分赴浙江、重庆、福建、广东、河南，将陈某在内的18名犯罪嫌疑人悉数抓获，目前案件侦破和追赃挽损正在进行中。
据警方在发布会上介绍，近年来，信息网络空间已成为扫黑除恶的重要战场。不法分子通过编造虚假信息，敲诈、诽谤、恐吓、虚增债务等手段实现非法牟利目的，破坏经济社会生活秩序。
警方从资金流、信息流、网络流、案件流入手，集中梳理挖掘重点案件线索，集中力量分析研判，对重大案件发起集群战役，打击、惩处了一批涉网违法犯罪分子。据统计，“百日行动”期间，全市刑侦部门开展网络“裸聊”敲诈勒索犯罪专项打击行动，抓获犯罪嫌疑人330余人。
警方同时也提醒，目前已发现有不法分子利用各种渠道将获取的照片视频进行“人工合成”或者“AI换脸”，进而对市民群众进行诈骗，对此一定要提高警惕，切勿轻信。
2
商务楼里的高利贷团伙
今年1月，长宁分局江苏路派出所接到群众举报：有人在网上以“公司”名义开展非法放贷，且存在电话骚扰、强行抵押首饰等“软暴力”催收的行为。
市民张先生就是其中一名受害者。因生意周转需要，张先生于去年10月底经人介绍在网上借款10万元，约定还款方式为先利后本，利息每10天支付17500元，借款周期共计4周，到期偿还本金10万。
在扣取张先生1000元“下户费”及5000元“中介费”后，最终张先生实际到手借款只有94000元。贷款期间，始终有人不断打电话给张先生催款。张先生不堪其扰，至11月26日到期，共还款17万元。
警方调查发现，的确有两家未经监管部门许可经营的“贷款公司”在网上从事放贷业务，年利率最高达到4000%。7月15日，在掌握了大量证据后，上海市公安局刑侦总队会同长宁分局收网抓捕，在长宁区两栋商务楼里抓获以王某杰、汤某良为首的两个涉案团伙嫌疑人28名，现场搜查出现金200余万元；各类银行卡100余张；借款人抵押的名贵手表近百只、借款人身份证60余张及大量黄金首饰等抵押物。
到案后，王某杰、汤某良对利用非法放贷收取高额利息的犯罪事实供认不讳。经查，自2020年2月以来，以王某杰、汤某良为首的二人在未经监管部门许可经营的情况下，分别纠集多人于长宁区多处商务楼内租赁办公室，在网上以年利率500%至4000%不等的利息向近千名社会不特定人群非法放贷牟取暴利，涉案金额达5000余万元。
两个涉案团伙为确保收取高额利润，对借款人采取随意收取违约金、电话骚扰言语威胁等方式向借款人、家人及同事索要欠款，甚至引诱借款人低价抵押手表、首饰等物品，通过继续借款“以借养贷”。目前，王某杰、汤某良等10名团伙主犯已被检察院批准逮捕，案件正在进一步侦办中。
非法放贷与此前大家耳熟能详的“套路贷”有何区别？上海市公安局刑侦总队副总队长谢燕刚告诉记者，虽然两者在借款时大都会抽取“砍头息”“服务费”等费用，或者存在软暴力催收、电话轰炸等非法行为。但“套路贷”是不法分子以无抵押快速放贷为诱饵，以民间借贷为幌子，诱骗或强迫他人陷入借贷圈套。通过精心设计“套路”手段让借款人的债务在短时间内几何式倍增，继而通过软暴力催债、虚假诉讼等手段非法占有他人较大数额财产，特别是房产，是一种有组织、有预谋的犯罪。
区别于“套路贷”，非法放贷是指以高额利息为营利目的，本质上等同于高利贷，如果同时满足未经监管部门批准或超越批准范围放贷、两年内向不特定的单位和个人以借款或者其他名义出借资金10次以上、个人非法放贷数额累计在200万以上或者违法所得80万以上，或者非法放贷对象累计在50人以上，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的，构成非法经营罪。
谢燕刚表示，当下，无资质的小额贷款公司违法经营贷款业务，不仅冲击了国家的金融管理秩序，而且衍生出诸如“非法拘禁、故意伤害、寻衅滋事”等暴力讨债行为，严重影响人民群众的生命财产安全。对此，上海警方坚持露头打、精准打、持续打，坚决防止发生侵害群众人身财产安全、社会影响恶劣的案件。
下一步，上海警方将以贯彻落实《反有组织犯罪法》宣传为契机，始终对各类黑恶苗子性犯罪保持主动进攻的高压严打态势，重拳打击“裸聊敲诈”、非法放贷等涉网涉恶犯罪，并持续加大利用信息网络实施犯罪手段特点的警示教育和宣传防范，切实提升市民群众的风险识别和防范能力。
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