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多角度分析,如何挖掘财产线索

2017-05-27 专注不良资产 中投律师事务所

从财产角度分析:

一、银行存款、有价证券

银行存款、有价证券等属于较易执行和变现的财产类型,司法实践中,如果能够提供指向明确的财产线索,可以及时申请司法机关保全或强制执行。通常情况下,此类型财产信息的获取方式有以下几种:

1、申请司法机关查询

银行存款和有价证券通常是债务人或被执行人在第三方金融机构开具有账户,但第三方金融机构通常仅对公检法机构提供查询服务,在司法实践中,如当事人确实无法查询银行存款及有价证券的账户信息的,可申请法院依职权进行查询。

 依据目前的相关司法解释,当事人申请财产保全的,通常需要提供明确的被保全财产信息,如金融机构名称、账户主体信息和账户账号等。当事人在诉讼中申请财产保全,确因客观原因不能提供明确的被保全财产信息,但可以提供具体财产线索的,申请保全人可以向已经建立网络执行查控系统的执行法院,书面申请通过该系统查询被保全人的财产。

另外,在司法实践中,如相关银行存款及有价证券属于需要分割查实的财产,无法提供具体账户信息,但可以提供该账户开具的第三方金融机构信息和被查询人身份信息的,也可申请法院依职权进行查询。除银行账户信息之外,现如微信、支付宝等第三方支付平台的信息也仅向公检法机构提供查询服务。

 2、查询交易过程中双方往来款项的账户信息

当事人之间发生经济往来过程中,需要有意识的留意并保存对方的账户信息,如对方的支票开票银行,汇入或汇出款项的银行账户、谈判过程中了解到的对方有可能持有的与相关方的提单、仓单、商业汇票、商业本票、银行汇票、银行本票等信息。

二、土地使用权、房屋、森林耕地等不动产

土地使用权、房屋等不动产需要在相关行政机关进行产权登记。依据《不动产登记管理条例》下列不动产权利,依照该条例的规定办理登记:(一)集体土地所有权;(二)房屋等建筑物、构筑物所有权;(三)森林、林木所有权;(四)耕地、林地、草地等土地承包经营权;(五)建设用地使用权;(六)宅基地使用权;(七)海域使用权;(八)地役权;(九)抵押权;(十)法律规定需要登记的其他不动产权利。司法实践中,查询该类型财产的信息和线索,通常采取如下措施:

1、向相关行政机关申请查询

《不动产登记暂行条例》规定,权利人、利害关系人可以依法查询、复制不动产登记资料,不动产登记机构应当提供。同时,该条例规定查询不动产登记资料的单位、个人应当向不动产登记机构说明查询目的。

依据《不动产登记暂行条例实施细则》,可以依法查询不动产登记资料的利害关系人是指因不动产交易、继承、诉讼等涉及的利害关系人。可以查询、复制的项目为不动产自然状况、权利人及其不动产查封、抵押、预告登记、异议登记等状况。利害关系人申请查询、复制不动产登记资料应当提交下列材料:(一)查询申请书;(二)查询目的的说明;(三)申请人的身份材料;(四)利害关系人查询的,提交证实存在利害关系的材料。

2、申请司法机关依职权查询

《不动产登记暂行条例》规定,人民法院、人民检察院、国家安全机关、监察机关等可以依法查询、复制与调查和处理事项有关的不动产登记资料。在诉讼过程或司法机关正在处理相关事项过程中,如当事人无法直接向行政机关查询不动产的登记信息的,可以依法申请法院向相关行政机关查询相关不动产登记资料。

三、交通运输工具、机器设备、产品、原材料等动产

依据《机动车登记规定》,直辖市公安机关交通管理部门车辆管理所、设区的市或者相当于同级的公安机关交通管理部门车辆管理所负责办理本行政辖区内机动车登记业务。县级公安机关交通管理部门车辆管理所可以办理本行政辖区内摩托车、三轮汽车、低速载货汽车登记业务。条件具备的,可以办理除进口机动车、危险化学品运输车、校车、中型以上载客汽车以外的其他机动车登记业务。交通运输工具除机动车外,民用航空器由国务院民用航空主管理部门进行登记;船舶由国家港务监督机构登记;司法实践中,如需要查询机动车、航空器、船舶等登记权属信息、抵押登记信息的,利害关系人可以向相关登记机关申请查询或申请司法机关依职权查询。

机器设备、产品、原材料等动产信息的获取,需要靠当事人了解查询占有人信息确定所有权信息。当事人在经济往来过程中,确定相关动产所有权信息时可以要求相关权利人提供购买、占有、持有该动产的相关凭证。

四、债权、股权、投资权益、基金、知识产权等财产性权利

债权具有相对性,非经债权债务关系主体纰漏,第三人很难获取债权信息,对于债权信息的获取需要依赖于当事人在建立经济交往时,尽可能多的获取对方享有债权的相关凭证。另外,在发生纠纷之后,当事人亦可以通过互联网查询债务人是否存在已经司法机关公示的享有对他人债权的相关裁判文书。

股权需要在工商登记机关进行登记,当事人可以通过互联网登录国家企业信用信息公示系统查询相关主体持有股权情况。

股票、基金等投资性权益,需要向司法机关申请查询。司法实践中,申请法院查询该类型资产需要提供被查询主体投资公司或者项目的信息、账户信息等。其他类型的投资性权益具有相对性和隐蔽性,需要当事人在经济往来中留取相关投资凭证后方可申请法院依职权查询。

知识产权包括著作权、商标权、专利权等,其中著作权由中国版权保护中心负责登记,除此之外,各地方也设有版权登记中心;商标权由国家工商行政管理总局商标局负责登记注册;专利权由国家知识产权局负责审查登记。上述相关单位登记的商标权和专利权信息属于公开信息(除国防和保密专利之外),可以通过互联网在相关单位设立的公开查询窗口进行查询。版权现无法通过公开渠道查询,实践中需要通过司法机关向相关版权登记机构申请查询,但由于现阶段版权登记的混乱性及版权登记仅具有初步证据效力,查询结果仅可做参考使用。

另外,除著作权、商标权、专利权之外,植物新品种和集成电路布图设计也属于知识产权范畴,其中植物新品种由农业部植物新品种保护办公室负责登记,可在该机构官方网站查询;集成电路布图设计由国家知识产权局负责登记,相关公告信息可在该机构网站查询。

五、收入、现金及其他财产

收入、现金及其他财产均具有相对的隐蔽性,通常情况下当事人通过公共渠道很难获取到,主要依赖于当事人之间经济往来中自行获取。实践中,如当事人持有收藏品、贵重物品等,可以通过照片、视频等记录该类财产信息和线索,提交司法机关查封。如在双方的经济交往中,一方持有的贵重物品、收藏品的,可以约定质押担保,通过转移质押物的占有实现对该类财产的控制。

六、相关的共有财产的线索查询

在获取相对方财产线索时,需要注意判断相对方享有共有权的财产范围,并对相关共有财产进行查封,如夫妻共有财产可能登记在债务人配偶名下,但债务人对该财产享有共有权,实践中,也应当尽可能的获取债务人配偶名下财产线索,司法机关将可依法查封属于债务人共有的部分。

从主体角度:

一、从申请人处挖掘

 整个案件中,一般来说,最了解和被执行人接触最多的还是申请人,关系不好你肯定不会借给他钱对吧,俗话说有人的地方就有江湖,每个人都有自己的江湖,找几个共同的朋友,共享下信息,被执行人的很多情况就能显现出来,相信能挖出来很多有价值的线索。

    另外,申请人和被执行人在接触过程中,签订的合同、往来函件、传真上面的信息,被执行人微信、微博、qq等留言、好友、发布的状态等信息,以及在经济往来过程中所了解的被执行人的住址或办公地点、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行账号等基本情况,财产保全的情况以及证明材料,被执行人的行踪及隐匿财产的线索等,从中整合下,都能挖掘出来很多信息。     还有就是通过自己的接触或者朋友们的了解,弄清楚其家庭情况,配偶情况,姓名、有无固定工作单位和收入情况,为追加被执行人做准备。被执行人与他人共有的财产,以及已设置了担保或其他优先权的财产,也应当予以关注,因为其配偶父母如果死了,他是有继承权的,这属于未来可预期财产。

二、案外人处挖掘

还是那句话,每个人都有自己的圈子、自己的江湖,毕竟生活在社会上不可能把自己孤立起来,被执行人的朋友亲戚甚至包括家人,对他的了解肯定比你多,怎样才能让他们站出来替你说话,给你办事,这是最重要的。

人都不是完美的,都有弱点,其实人们有个共同的、最大的弱点就是抵挡不住利益的诱惑,主要是金钱,俗话说,无利不起早,利益驱使下,很多问题都不是问题了,什么亲情、友情、爱情很多都经不起金钱的诱惑,所以可以从这方面入手,买通他几个亲戚,你将会得到很多你想知道的消。     

其实这一块也是有法律规定的,就是悬赏,申请人可以向法院书面申请,讲明奖赏方法及金额,并交纳公告费。从被执行人关联方打探其债权情况,鼓励有关知情人员提供被执行人的财产状况或其到期债权。这一招在很多时候都是很管用的,毕竟钱真的是个好东西,谁都缺。

三、从被执行人处挖掘

找被执行人的财产线索,当然不能忽略了被执行人本人,从他身上才能挖掘到一手的财产线索,不过需要耍点小聪明小手段,属于个技术和智力相结合的技术活。     

比如说被执行人名下实体经营公司企业的账户,我们可以想办法套取出来, 比如说被执行人经营一家宾馆,但是对公账户不是他的名字,如何查他们的钱过哪个账户,我们可以谎称是外地出差要在此住宿,以身上钱款不足为由,要求给我们一个账号,我们的公司直接打过来,这时候一般情况下提供的就是真实账户,弄到账户后提供给法院去查下给冻结了就好了。     其实还可以去跟踪下被执行人或者他的会计,跟踪个四五天,必有收获。     了解下被执行人的家庭情况,有小孩的躲在学校门口,不信他不来接小孩。

四、从相关部门挖掘

这个最常用的就是查工商档案,查询被执行人是否开有公司,公司股东情况,现在注册公司是认缴出资,可以这么说,一百个公司九十九个股东出资都不全,不全怎么办呢,股东全告了,在认缴出资范围内承担责任,再看验资报告股东出资是否虚假、到位,有无抽逃出资,有的话举报他。

还有就是被执行人缴纳水费、电费、税款等相关部门。知识产权可向国家商标管理局、专利局查询。不动产的查找主要是到土地、房产、国有资产、林业等管理部门查询,这里都能查到被执行人的财产线索。

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