[7月4日]指数估值数据(一天上涨45倍,是怎么回事?)
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
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数据每天晚上更新。定投时可以参考前一天的数据。
绿色:当前被低估,适合开始定投的品种。
昨天发生了一件很有意思的事情:有一个基金的净值,单日上涨了45倍!
是的,不是上涨了4.5%,也不是上涨了45%,是上涨了4500%。
一天里,基金净值从1.0255元上涨到47.7元,马上变成了国内最赚钱的基金了。
究竟是什么原因呢?
我们以前也经常看到某些基金净值突然上涨,这通常跟持有股票的涨跌没啥关系,是因为基金遇到了大额赎回。
如果申购一个基金,持有不到7个自然日,马上就赎回,会有1.5%的惩罚性赎回费。
如果持有不到30个自然日,会有0.75%的赎回费。
持有超过30日,赎回费通常是0.5%。
持有2-3年以上,大部分基金的赎回费变为0。
其中像1.5%的赎回费,就直接归入到基金净值里了。
所以这个单日暴涨的基金,很可能是某只规模比较小的基金,遇到了大比例赎回。
赎回费归入了基金净值,而剩余的基金份额比较少了,分摊到每一份基金上的量就比较大,剩余基金份额的净值就会大涨。剩余的基金持有者分享了赎回费。
这种上涨,是无法提前预测的。
毕竟A股有数千只规模很小的基金,无法实现判断哪个基金会有类似情况出现。原则上我们还是避开规模比较小的基金品种。
同时在投资基金的时候,我们也要避免短期申购就马上赎回,避免付出高额的赎回费用。
另外反过来说,任何一个基金,都会有一些短期申购赎回的投资者,这些投资者短期赎回,高额的赎回费会归入到基金净值里。
这也是我们长期投资指数基金,额外的一点点福利。
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银行螺丝钉精心为大家提供的第1201期估值表
a. 表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。
b. 因为税率等原因,H股和恒生指数市盈率市净率需要乘以1.1,盈利收益率需要除以1.1,再跟国内基金比较。表格中为原始数据。
c. 空白表示没有或不适合参考这一项。
d. 证券行业为强周期性行业,波动大,投资难度高,不适合新手定投。
e. 投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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