“我们在网上聊了几天，他给我银行账户转了20万，这是取出来的12万……”近日，四川绵阳市安州区何女士提着一袋钱来到安州区公安分局黄土派出所报警称。
何女士口中的“他”，其实是在网上认识的一名男子。今年2月底，一名自称叫“郑志远”的男子，主动添加30多岁的何女士，表示自己在外地企业工作，想找个对象。随后，两人开始在社交软件上聊天。几天后，该男子向何女士大谈“投资理财”之道，还转账请她帮忙充值投资。短短一周，何女士的账户陆续收到20万元转账，该男子让她取现，并称后续会安排人来拿钱……
看到这么多钱到账，何女士心存疑虑，感到害怕，于是带着取现的钱到派出所报警。民警意识到，这是一起典型的以网络交友+投资理财为套路的网络诈骗，嫌疑人通过套取何女士银行卡信息，将诈骗钱款转至她的账户，再以网络投资为由骗取何女士信任，协助将诈骗钱款取出转移。
3月6日，办案民警告诉记者，经核查，何女士收到的汇款来源于浙江一名电信诈骗受害人的账户。安州警方随即对涉案现金进行扣押，并将何女士未取出的涉案钱款予以冻结，随后与诈骗受害人陆女士取得联系，将钱款依法发还。30多岁的何女士，家住绵阳市安州区黄土镇。今年2月底，她收到一条陌生短信，一名自称叫“郑志远”的男子表示在某婚恋网站上看到她的信息，想进一步认识了解。何女士按该男子要求，下载了一款名为“说盒”的社交APP，两人开始在上面聊起了天……
“郑志远”自称是绵阳涪城区人，现在在外地某企业做数据分析。他告诉何女士，自己想要找一个对象，还想挣很多钱。两人聊了几天后，“郑志远”开始介绍自己的“投资理财”之道，并向何女士推荐一个网站平台称，“这个平台收益很高，我有内部消息，教你啥时候买啥时候卖，就像股票一样，你听我的一定能挣钱……”为了证明自己的投资决心，“郑志远”向何女士的微信转了5000元，说自己无法登录“投资平台”账号，让她帮忙充值。之后，他又让何女士提供了两张银行卡账号，并下载名为“量子密信”的APP，称在上面聊天更“便捷”。在社交软件上，“郑志远”继续和何女士聊着自己的“投资理念”和“人生规划”……又过了两日，他表示自己要追加投资，有一笔汇款转到了何女士银行账户。何女士一查，发现自己账户竟真的到账5万元。“郑志远”称，这些钱都是用来投资“USDT”（泰达币）的，让何女士先取出来暂时保管。半信半疑的何女士去银行取款，因账户限额临时取出4万元。然而第一笔汇款刚取出，“郑志远”称，“又转来一笔汇款。”何女士一查流水，发现自己的另一张银行卡上又到账8万元，并且对方还让她去取现。两笔汇款合计13万元。何女士取现12万元之后却慌了神，问：“钱要怎么处理？”“郑志远”称，后续会安排“USDT”（泰达币）商家来拿。听到对方的答复，何女士越发觉得不对劲，自己和这个“郑志远”在网上认识没几日，对方竟转来这么多钱。这个“郑志远”究竟是谁？钱款来源是哪里？难道自己的银行卡被网络诈骗分子利用了？正在她满心疑虑之时，其银行账户上又收到两笔汇款，合计75000元。算起来，自从她在网上认识“郑志远”，一周时间已合计收到转来的钱款205000元。记者从何女士与该男子的聊天截图中看到，何女士一直追问钱款来源，对方称是借钱投资，并说出了转账人的名字。但当她要求对方提供身份证信息时，该男子一直在搪塞。
“他给我转的钱肯定有问题，我完全不敢动。”于是，心存疑虑并感到害怕的何女士提着一袋钱到黄土派出所报案。听了何女士的讲述后，值班民警陈荣耀立刻意识到，这是一起典型的以网络交友+投资理财为套路的网络诈骗行为，嫌疑人通过套取何女士银行卡信息，将诈骗到的钱款转至何女士账户，再以网络投资为由骗取何女士信任，协助将诈骗钱款取出转移。“好在你敏感地发现了钱款存在问题，主动到派出所报警，既没有协助犯罪分子，也为我们提供了线索。”陈荣耀告诉何女士。根据何女士提供的线索，黄土派出所立即开展核查，查明何女士账户上几笔汇款来源于浙江一名电信诈骗受害人账户。安州警方随即对涉案现金进行扣押，将何女士未取出的涉案钱款予以冻结，并与受害人陆女士取得联系依法发还。
▲受害人到派出所领取被骗钱款
“一开始，我还是相信的，之后就越发觉得不对劲，那么多钱打到我的卡上，我很害怕。派出所和村上做了很多反诈宣传，我还是有反诈意识的。”得知真相后，何女士激动地告诉民警。在警方帮助下，被诈骗的钱失而复得，受害人陆女士也从浙江向黄土派出所寄来一面锦旗致谢。1.投资请选择正规平台，通常打着“内幕消息”“系统漏洞”“高额汇报”“稳赚不赔”等旗号的都是诈骗。2.“两卡犯罪”指的是：非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪。广义上的“两卡”还包括：手机卡、物联网卡、个人银行卡、单位银行账户及结算卡、支付账户等。3.“USDT”中文名叫泰达币，USDT 是一种加密货币，因其流通广、变现方便等，网络诈骗集团喜欢以投资USDT为由进行诈骗。