英达涉嫌洗钱在美被控 警惕！你也可能会犯这样的错误…

昨天下午，著名导演英达涉嫌洗钱在美被控的消息，在社交网络和媒体上被疯狂传播。

有媒体通过华裔律师刘龙珠的调查，翻阅了检控书认罪书，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。联邦法官安德希(Stefan Underhill)将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元的罚款。

针对这一消息，《中国经营报》记者2月24日18时致电英达名下企业时，一位工作人接电话后，很肯定地告诉记者，今日媒体所报“英达涉洗钱”一事，已在美国和解，稍后将有更为正式的信息发布。半小时后，工作人员主动致电本报记者详细说明过程，称当时对美国法规缺乏了解，确实有存款之事，但此事发生在2011年时，且也已经早就达成和解，并非如媒体所报面临监禁。工作人员还透露，英达完全自由，公众是可以看到英达与孩子参加比赛的相关报道的。另外，工作人员也表示，在致电本报记者前，她与英达有过沟通。

相信许多人看到新闻报道英达涉嫌“洗钱”就已经脑补了一出跌宕起伏的黑帮商战大戏。在大家的印象里，“洗钱”总是跟巨额贪污、走私军火等“黑恶势力”有关。其实，“洗钱”指的就是把不法收入通过其他途径转变为合法收入。普通人逃税所得、证券从业人员内部交易所得等等都算“不法收入”。所以可不是只有军火商、大贪污犯才有“资格”洗钱的。由于“不法收入”的来源实在是太广泛，所以稍有不慎，普通人也会涉嫌“洗钱”。

英达在认罪书上的签字

而英达此次在美国的案件只不过是一桩普通的经济案件。不过他也损失惨重——和解的代价是，英达同意冻结自己银行账户内的17.6万美元现金，同时补交11.3万美元的未付联邦税以及2009到2011年期间的罚金和利息，三项加起来约200万人民币。

不过，好在事情已经暂时告一段落，其合伙人向媒体透露，英达将在本月2 8号回国。然而，5月11日他还是得在美国接受宣判，届时可能面临最高10年的刑期以及最高50万美元的罚款。

听起来很可怕对不对？可是看看案件详情，真有那么严重吗？根据检方的指控书，英达是在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，先后分50次，把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户，每次金额都低于1万美元——如果是在中国，你愿意开多少账户，愿意一次存一百、一千一万还是一百万，根本不会有人管，对不对？

然而在美国，这就是犯法。事实上，英达远不是因此犯案的第一例。去年4月，就有一位65岁的美国女教师琳达．范特若因为分111次将58万美元存入自己账户而被指控“拆分洗钱”，而且损失比英达惨重多了——不仅名下7套房产被没收，还被判了18年的监禁。而自2007年至今，美国国税局已经处理了超过600宗此类案件，不说房产，光现金就没收了4300万美元！

一位美国教师因被指控”拆分洗钱“被判18年

甚至在美国，A用1万美元和B兑换了相应金额的人民币，这样私下兑换货币的行为都涉嫌洗钱！所以“洗钱”可不是什么黑帮大佬的专利。这不，英达就栽了。

事实上，这样的情况屡见不鲜，据微信公众号掘金大师回忆，朋友当年在法国留学，同样也是习惯携带大额现金，从国内取了10000欧元（8万人民币），到法国直接存入当地银行的个人账户。

第二天，他的银行账户被冻结，无法取现和消费。

急忙跑去银行询问后，得知法国和所有欧盟国家都有相关的反洗钱条例，单笔存入现金超过3000欧元，就需要主动向银行提供资金来源证明。若没有提供，可能会遇到麻烦。被查到后，银行有权冻结账户。

经过一番折腾，找朋友东拼西凑的借钱度日后，他才等到父母在国内银行补开的一张英文取现证明，还得拿出生证明去银行，才把账户解冻。还好没有像美国那么较真的被起诉，被罚款。

从此以后，那位朋友每次存现金，都自觉提交资金来源证明给银行，以避免噩梦重演。

类似的案例屡见不鲜，加拿大、澳大利亚等其它西方国家也对大额现金存款，都有相关的申报规定。

在加拿大，自2015年起，境内所有银行，汇款公司，赌场都必须遵守一项规定，即任何人如果从海外汇款超过一万加元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，都必须要报告给CRA(加拿大税务局)。

在海外存款、汇款时，最常用的就是个人支票。现金存款一般都有最低限额，且不能在短期内，多次低于最低限额存入，否则很容易被冻结账户，甚至官司缠身。

相信绝大多数在外的朋友，其资金来源都是合法的。

既然合法，就应该遵守当地法律，申报自己的收入、提供收入证明，并按规定纳税，而不要“耍小聪明”，以为能避过相关部门的审查，省了麻烦，最终却惹来不必要的麻烦。

文章综合：腾讯娱乐、中国经营报、海外掘金（ID：gold1849）

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