【微关注】事发屯溪!信用卡提额被熟人诈骗27万!
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如今信用卡普及
而信用额度越高
可提前预支的费用就越多
但信用卡提额需要一定条件
银行要根据持卡人的
信用度和消费、还款能力等
综合加以评判
如此一来,信用卡提额衍生成为一个灰色行业,更有不少犯罪分子打着银行内部渠道的幌子,编织信用卡提额骗局。
今年一月
屯溪发生了一起
信用卡提额诈骗案
……
案情始末
今年1月23日下午,一名神色焦急的女子来到屯溪公安分局刑侦大队报案,称自己被人以信用卡提额为由骗走大量资金。经警方核实,该女子被骗27万元。
报案人方女士告诉民警,实施诈骗的是她的前同事江某,两人曾在合肥某信贷公司共事过。
受害人方女士:“我们都是黄山人,还是老乡,之前就加过他微信,偶尔联系一下。他之前在公司也一直做中介,帮人办理各种银行业务,朋友圈里也会发一些网贷、信用卡提额的信息。”
去年,方女士的新房装修,需要十五万元应急。考虑到所需金额不是太大,周转时间也不长,她便找到江某,请他帮忙提高信用卡贷款额度。
按照江某的提额条件,想要将信用贷款额度提高到十五万,至少需要1.5万元的信用卡消费记录,才能向银行申请。
受害人方女士:“他给了我一个姓廖的银行账号,我把一万五打过去。说好这一万五只是用来走账的,等贷款办下来就把钱退给我。后来我转好钱之后,就把截图发给他了。”
是前同事,又是老乡,加上江某此前的确在公司从事银行网贷相关业务,方女士对于江某答应帮忙提额的承诺深信不疑。
一个多月后,还很爽快地将7500元手续费提前打给江某。然而几个月过去了,江某一再保证很快办好的提额申请始终没有兑现,手续费和一万五的走账资金也迟迟没有退回。
见方女士三两天不停催问,江某提出,有其他渠道帮方女士办贷款。
屯溪公安分局刑侦大队民警汪杰:“他就提议蚂蚁借呗提高额度。第一次向方女士收取了4千元,时隔两三天 ,又向方女士收了4万块钱,告诉他这个钱只是走个流水。”
为了取信方女士,几天后,江某把四万四千元钱一次性退还给了方女士。就这样,一下子收款,一下子退款,2018年10月,江某提议帮方女士大幅提高蚂蚁借呗额度。
屯溪公安分局刑侦大队民警汪杰:“办了之后,向她分三次,一共收取了97,000元,这笔钱就没有退还给被害人了。 ”
此后,江某还让方女士办理了光大、广发等多家银行的贷款提额,以各种理由收取了十几万元的手续费及所谓“流水”。
眨眼间临近春节
不仅十五万贷款不见踪影
相继打给江某的20多万元
也有去无回
方女士察觉情况不妙
这才急忙报警
立案后,民警调取了江某的个人资料和银行账户,发现江某压根没有为方女士办理提额,而是将钱用于挥霍和赌博!
诈骗原因
经查,90后的江某在合肥某小额贷款公司工作。刚上班时,工作态度良好。但在工作中搭上了一些“朋友” ,时常带着他出入夜总会等高消费场所,一次消费少则5千,高达3万。
而直接导致江某出现财务危机的, 走上诈骗道路的,还是由于沉迷赌博。
屯溪公安分局刑侦大队民警汪杰:“2018年五、六月份的时候,他的合伙人介绍他到手机APP上参与赌博。开始的时候赢钱, 之后就开始输钱了。每次都会有两三万的出入,最多一个晚上输过30万。输钱江某就想翻本,最后就越陷越深 。 ”
随着输得钱越来越多,无心工作的江某想到了向熟人诈骗。民警调查后发现,2018年7月份后,江某还以同样手段诈骗了7名受害人 ,累计将近33万 。
落入法网
今年6月2日,在合肥警方协助下,江某在合肥某宾馆落网。
目前,案件正在进一步侦办中。
案件警示
有个网络词叫“杀熟”,顾名思义,就是专门向熟人开刀。
下手者大多是受害者信任的“兄弟”“朋友”“同事”甚至是“亲戚”等。他们借熟人之名行骗,抓住的是受害人不好意思拒绝、不容易怀疑的心理,一步步引诱受害者上当。
本起案件中,持卡人因消费需求,急于提高额度的心情可以理解,但因盲目的心急,一步一步使自己陷入了一场别人精心设计的骗局,教训不谓深刻。
银行人士指出,目前信用卡提额的最好方式为花样刷卡,提前还款。也就是在额度范围内尽量多的刷卡消费、偶尔申请一次分期还款,刷卡消费后,用户尽量在最终还款日之前还款,以免产生信用卡逾期。
这起案件提醒广大持卡族
信用卡提额过程
一定要擦亮眼睛
理智选择和判断
谨防上当受骗!
来源黄山广电
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责任编辑:程红妹
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