海华动态 | 法律『沪』航新金融，2022“金融风险防范及多元化解决机制”论坛成功举办
近年来，我国防范化解重大金融风险取得阶段性成果，但防范化解金融风险、维护金融稳定仍旧是一项任重道远的工作。健全的金融法律体系不仅是金融业健康发展的基础，也能为金融业行稳致远保驾护航。
12月9日下午，由上海市法学会金融法研究会、上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国际仲裁中心)、复旦大学中国金融法治研究院主办，上海市张江公证处、海华永泰律师事务所承办的“金融风险防范及金融纠纷多元化解决机制主题论坛”在上海国际争议解决中心成功举行。
论坛以“法律「沪」航新金融”为主题，充分发挥法院、仲裁机构、公证机构、律师在预防纠纷、规范和稳定金融市场秩序的职能作用，从金融监管、法律风险、纠纷解决等角度进行主题分享。活动报名火热，共吸引了来自60多家大型金融机构与知名企业的高管、法务总监参加，现场座无虚席，还临时增设多个座位给慕名前来的业内人士。活动在线观看人数高达5000余人。
海华永泰专业建设与规范委员会负责人、高级合伙人张兴德作为论坛的主持人，代表承办方对冒雨前来的嘉宾以及热情支持的各界人士表示欢迎与感谢。
嘉宾致辞
上海市法学会金融法研究会副会长倪受彬首先发表致辞。倪受彬教授认为，现代金融风险防范与处置呈现出一些新的趋势与特征。随着金融科技应用与金融数字化转型，金融风险的预测与度量需要法律人给予充分注意，并自觉与原有风险处置的工具与方法结合。风险处置的时间端口前置。此外，非财务风险，包括气候变化风险、ESG、供应链合规等对可持续商业的影响也是纳入法律人的考量范畴。风险处置还应商业的整体性价值，而不能仅考虑个案的解决。
上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）秘书长王唯骏在线致辞。她重点解读了党的二十大报告对金融安全做出的重要部署，并表示随着金融审判不断专业化，仲裁等法律服务行业也逐渐凸显在争议解决方面的特点。她分享了上海国际仲裁中心近4年来所受理金融案件的相关数据，并表明这是受理最多、争议金额最高的一类案件，而仲裁也在新型交易领域不断积极探索并发挥了不同于诉讼的作用。
主旨演讲
复旦大学中国金融法治研究院执行院长、上海市法学会金融法研究会副会长季立刚，以金融数据权利为视角，带来了“金融权利的扩张及其保障”的主旨演讲。他表示，权利是不断演化和动态更新的，金融所涉及的权利亦是如此。他重点讲述了近来颇具话题度的“金融隐私权”，但他提出，“绝对化的隐私权是不存在的，金融隐私权也需要重新考量”。同时，他也从我国法律设置的特点出发，厘清个人信息权、数据权、人格权、财产权的概念以及四者之间的关系。
上海均瑶集团法务总经理张凤翔在演讲中，结合近年来金融监管的趋势，阐述了金融合规风险的变化四大特点：一是监管数量越来越多，各种新旧类型金融业务都被纳入监管范围；二是监管范围越来越广，除了传统的行业之外，还扩及到公司法调整领域；三是监管方式越来越统一，由分业监管、机构监管逐渐向综合监管、功能监管转化；四是监管重点越来越突出，围绕防范化解金融风险的要务，聚焦全面风险管理体系的搭建。
海华永泰全国协调管理委员会主席、高级合伙人冯加庆针对房地产业务板块中“托受托人信义义务的审慎履行与法律责任”这一主题展开讲话。他认为，在强监管与房地产行业下行的双重打击背景下，信托公司将面临存量业务风险，和不当处置而产生的次生风险。他还进一步列举了信托公司现阶段高频发生的法律事件，包括信托公司与自然人投资者、机构投资者之间的纠纷不断，以及与交易对手的纠纷处理举步维艰等难题。
中国民生银行上海分行资产保全部总经理助理谢庆彬从银行业视角，分享了金融机构在纠纷多元化解机制中的需求与困境。他介绍了传统、新型及衍生的金融纠纷的类型，并分析了基于大数据的零售获客模式与其相应的纠纷特点。他以实践中的相关案例列举了金融机构在纠纷多元化解中的需求以及面临的困境，他认为，繁简分流、分类施策，引入第三方专业人员参与，是完善金融纠纷多元化解机制的重要措施。
上海市张江公证处主任张磊以“赋强公证在金融风险防范中的优势和作用”为题发表主旨演讲。他全面介绍了具强公证文书的范围及其在历史上的演变过程，并对民事诉讼案件、仲裁案件、公证债权文书的特点进行横向对比，充分说明了公证债权文书具有“速度快、不公开、费用低”这三大优势。他表示，互联网信息化区块链将促进赋强公证在后续发挥其特色，主要方向包括在线赋强公证、与金融机构的内嵌融合、研究对数据资产作为执行物的赋强公证。
圆桌论坛：金融纠纷多元化解决机制实务探讨
金融纠纷多元化解决机制的实施提高了金融纠纷化解的整体能力与纠纷化解的效率，本次论坛邀请到的嘉宾均为多元化解决机制的关联参与方，有代表金融机构的嘉宾，也有代表参与多元化解决机制的嘉宾，多元化解决机制实施过程中有不同的实务感受。
接下来的圆桌讨论环节由长宁区律工委副主任陈峰主持，爱建集团风控合规总部总经理助理龚敏，陆家嘴国际信托法律合规部总经理严晓飞，上海市张江公证处主任张磊 ，上海市工商联金融服务商会秘书长余辰，上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）事业发展部副部长许索晟分别就“金融纠纷多元化解决机制实务”这一话题展开探讨。
爱建集团风控合规总部总经理助理龚敏从金融机构本身实际的需求出发，谈了自己的三点想法：1、金融业是一个强监管的行业，需要金融监管机构和司法层面两者结合起来，金融多元化调解的可操作性、适用性会更加便利；2、金融行业有很多协会和自律组织，希望未来能够加强法律共同体与金融机构的沟通交流；3、欢迎司法机构等，深入金融机构做宣传和培训，让更多人了解金融仲裁等的便利性。
陆家嘴国际信托法律合规部总经理严晓飞认为，对金融机构来讲，风险是摆在第一位的，陆家嘴国际信托是非常重视专业机构的支持，重视律师事务所、公证机构等这些法律共同体的作用，扎好安全篱笆墙。信托公司的纠纷主要来自两个板块，一块是资产端，需要效率与公平兼顾，也决定了我们采用什么样的方式解决纠纷；另一块是资金端，信义义务的范畴，总体上，营业信托的纠纷案件占比相对较少。今年陆家嘴信托引入律师事务所，从第三方角度切入纠纷，效果相对较好。
上海市张江公证处主任张磊，分别就两个提问者的提问做了回答，针对“处理金融纠纷闭环中的执行环节，公证文书是否指定管辖权的法院”的问题，张磊认为，与诉讼不同，公证债权文书一般是不能在债权文书中指定管辖法院，按照民诉法规定，无论是仲裁裁决还是公证的执行文书，都是送债务人或者被执行人住所地的和可供财产执行地的人民法院，债务人住所地，一个案件中，既有主债务人，也有担保人、保证人、质押人和抵押人等，这些都属于债务人，可以选其中一人住所地的人民法院执行；而可供执行财产所在地，虽然法律上并没有多与少的规定，但在执行实务过程中，法院会有自己的相关口径。
上海市工商联金融服务商会秘书长余辰介绍说，上海市工商联金融服务商会吸收了上海所有持牌的民营金融机构会员，针对今天的主题，余辰想用三句话表达自己的观点：1、一个好的解决机制，要侧重在解决问题，尤其是以什么样的思路去解决问题；2、一个好的机制，要正视金融机构的“贫富差距”；3、一个好的机制，更倾向于“团结”，团结在下一轮正在开展的重点发展方向上来。
上海国际经济贸易仲裁委员会事业发展部副部长许索晟认为，金融在创新和开放的同时，争议无可避免，通过仲裁化解纠纷已经得到各方充分认可，未来需要做好四个加强：1、增强处理仲裁问题的专业能力；2、加强对金融前沿热点板块法律实务的研究；3、加强金融仲裁基础设施和配套规则的建设；4、加强金融法治和生态的建设。
总结致辞：“老话题”赋予“新内涵”
在最后的总结致辞阶段，上海法学会金融法研究会会长吴弘表示，防范和化解金融风险这一话题虽然是“传统题目”，但在当下却被赋予了新的内容和现实意义，非常及时，非常必要。本次论坛为金融机构防范风险、化解纠纷出谋划策，大家结合各自的工作经验，提出了许多有意义的问题和建议。
他结合当下全球经济周期以及三年疫情两大背景提出自己的三点看法，他认为，随着国际金融中心的基本建成，上海在金融风险防范业务上具有良好的基础，未来，金融仲裁的体量有很大的提升空间；同时，党的二十大报告指出，要加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障体系，未来挑战和机遇并存；随着这几年科技的进步和经济的转型，有关资管、私人财富等业务领域有新的发展，一系列从中央到地方的举措都在显示，金融纠纷多元化解将面临新的高潮，大家对未来要充满信心。
至此，2022“金融风险防范及多元化解决机制”论坛论坛圆满结束。嘉宾们在4个多小时连续不断的论坛上，分享了许多极具价值的研究成果，也贡献了大量前瞻性观点，为助力金融机构风险防范和多元化解决机制的应用起到了积极的促进作用。
本次论坛由上海市工商联金融服务商会、浦东新区研发机构联合会、威科先行、财经早餐共同协办，并得到上海金融业联合会的大力支持。海华永泰律师事务所、上海国际仲裁中心、上海市张江公证处、上海市工商联金融服务商会、财经早餐对本次论坛进行了全程直播。